В период с 2000 по 2020 год в России наблюдался значительный рост различных видов мошенничества, отчасти из-за растущего цифрового ландшафта и развивающейся финансовой системы. В данной статье рассматриваются десять наиболее распространенных схем мошенничества в России в этот период, дается представление об их механизмах, последствиях и способах защиты.
Схемы пирамид:
Схемы пирамид, также известные как схемы Понци, предполагают обещание высоких доходов от инвестиций, при этом деньги новых инвесторов используются для выплат предыдущим вкладчикам. Такие известные примеры, как МММ, которая потерпела крах в 2016 году, привели к значительным финансовым потерям ее участников. Чтобы не стать жертвой таких схем, будьте осторожны с инвестициями, которые обещают нереальные доходы, и всегда изучайте компанию и ее историю.
Фишинг:
Фишинг - это киберпреступление, в котором преступники выдают себя за законные учреждения, например, банки, чтобы выведать у ничего не подозревающих жертв конфиденциальную информацию, такую как учетные данные для входа в систему и данные кредитных карт. Фишинговые атаки могут осуществляться через электронную почту, телефонные звонки или текстовые сообщения. Чтобы защитить себя, никогда не сообщайте личную информацию в ответ на нежелательные запросы и всегда проверяйте подлинность учреждения, прежде чем действовать.
Поддельные лотереи и розыгрыши:
В таких случаях мошенники сообщают жертвам, что они выиграли приз, но чтобы получить его, они должны сначала заплатить взнос или предоставить личную информацию. Мошенники часто используют электронную почту или социальные сети, чтобы связаться с потенциальными жертвами. Чтобы не стать жертвой таких схем, никогда не платите взносы и не предоставляйте личную информацию для получения призов из незнакомых источников.
Романтические аферы:
Мошенники создают поддельные профили в Интернете, часто на сайтах знакомств, чтобы установить отношения с жертвами, прежде чем просить деньги или использовать личную информацию. Предупреждающими признаками являются быстрое признание в любви или отказ от личной встречи. Защитите себя, проверяя личность людей, с которыми вы общаетесь в Интернете, и никогда не отправляйте деньги человеку, с которым вы не встречались лично.
Квартирные аферы и аферы с недвижимостью:
Мошенники выдают себя за арендодателей, агентов по недвижимости или владельцев недвижимости, чтобы получить аванс или задаток за несуществующую недвижимость или недвижимость, которую они не имеют права сдавать в аренду или продавать. Чтобы избежать подобных афер, всегда проверяйте законность объекта недвижимости и человека, с которым вы имеете дело, и не вносите платежи до того, как лично осмотрите объект.
Мошенничество на интернет-рынках:
Преступники создают поддельные интернет-магазины или размещают мошеннические объявления на законных платформах электронной коммерции, только для того, чтобы забрать у жертв деньги, не доставив купленный товар. Чтобы защитить себя, изучите репутацию продавца, ищите надежные способы оплаты и опасайтесь сделок, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой.
Аферы с трудоустройством:
Мошенники предлагают высокооплачиваемую работу на дому, обычно требуя предоплату за оборудование, обучение или сертификацию, которые никогда не реализуются. Они также могут использовать эти "предложения о работе" для кражи личной информации. Будьте осторожны при поиске вакансий и проверяйте законность предложений о работе и работодателей, прежде чем предоставлять личную информацию или производить оплату.
Клонирование банковских карт:
Преступники используют скимминговые устройства для копирования информации о банковских картах с банкоматов или терминалов в точках продаж, а затем создают поддельные карты для снятия наличных или совершения несанкционированных покупок. Чтобы минимизировать риск клонирования банковских карт, регулярно отслеживайте активность на своем счете, по возможности используйте бесконтактные способы оплаты и закрывайте карту от посторонних глаз при вводе PIN-кода.
Компрометация деловой электронной почты:
Мошенники взламывают или подделывают электронные почтовые ящики компаний, чтобы убедить сотрудников перевести деньги или разгласить конфиденциальную информацию, часто выдавая себя за генерального директора или высокопоставленного руководителя. Компании могут защитить себя путем внедрения многофакторной аутентификации, обучения сотрудников и внутренних протоколов проверки и утверждения финансовых операций.
