Как много негодования я увидел в комментариях под прошлым роликом про P2P!
Многие писали, что я ничего не понимаю, что вообще не разбираюсь в теме. Но сразу уточню: я обрисовываю ситуацию с Р2Р не как P2P-трейдер, который зарабатывает на этом, а с позиции обычного пользователя, человека, который просто пользуется услугами. Надеюсь, это закроет часть вопросов.
Теперь давайте разберёмся дальше. Посмотрим, что пишут люди в комментариях под прошлым роликом про Р2Р, и разберём, как сейчас правильно покупать и продавать криптовалюту через P2P. Особенно учитывая все нюансы: «чёрные треугольники», «белые треугольники» и другие схемы, из-за которых в большинстве случаев вам так или иначе придётся получать переводы на карту от дропов при продаже USDT.
При покупке криптовалюты таких проблем нет — вы просто переводите деньги со своего банковского счёта продавцу и получаете крипту на бирже. Тут всё относительно безопасно. Хотя и в этом процессе могут возникнуть нюансы.
Главная проблема — это именно продажа криптовалюты за рубли. Когда покупатель крипты отправляет вам рубли на карту, могут возникнуть разные риски. Давайте почитаем комментарии, особенно от P2P-мерчантов, и разберёмся, какие выводы можно сделать.
Кстати, сегодня я зашёл на P2P и заметил интересный момент — появились варианты продажи крипты за наличные. Причём у одного продавца уже 117 исполненных сделок. Честно говоря, я бы не рискнул ехать в какой-то офис к незнакомому человеку, тем более у него довольно мало сделок.
Но что ещё любопытно — он утверждает, что работает в любом городе России. Как вам такое? По-моему, тут тоже может быть мошенническая схема. Курьер может каким-то образом обмануть вас, но если сделка проходит через биржу и закрывается официально, то, возможно, риски уменьшаются.
Если вам предлагают провести сделку без биржи — то есть «ты меня видишь, я тебя вижу, давай договоримся напрямую, вне биржи» — ни в коем случае не соглашайтесь! Это может быть мошенничество. Вам могут перевести грязную крипту или вообще поддельные токены на какой-нибудь децентрализованный кошелёк.
Многие даже не понимают, настоящий токен им прислали или нет. Поэтому, если всё-таки решитесь на личную встречу, проводите сделку только через биржу, например, Bybit. Там есть возможность работать с наличными, но сам процесс покупки-продажи всё равно фиксируется на платформе. Так вы получите настоящие USDT и чистые деньги.
Теперь переходим к комментариям! Их набралось почти 500 — для моего канала это немало. Давайте посмотрим самые интересные.
Один из пользователей советует:
Чтобы не попасть в треугольник, продавайте крипту на сумму больше или меньше указанного диапазона в ордере. Например, если у покупателя диапазон указан 100 000 – 200 000 руб., не продавайте ровно на 100 000, а, например, на 120 000.
Почему это важно? Таким образом, мошенникам сложнее подобрать жертву, которая будет переводить деньги за несуществующий iPhone или другую вещь.
Другие советы:
- Не работайте с пользователями, у которых фиксированная сумма (например, ровно 100 000 руб.)
- Выбирайте продавцов с большим разбросом в суммах.
- Не продавайте по границе диапазона. Если ордер указан как 100 000 – 300 000 руб., не открывайте сделку ровно на 100 000, а выберите, например, 120 000.
Очень хороший комментарий, лайк ему!
На бирже часто можно увидеть ордера, где минимальная и максимальная сумма практически совпадают. Например, 265 000 – 268 000 руб. Разбег всего 3 000 руб. Вполне может быть, что это попытка мошенничества — якобы «я тебе скину 3 000 руб. за видеокарту», а в итоге происходит схема с отмыванием денег.
Конечно, это не значит, что каждый, у кого маленький разбег сумм, является мошенником. Но осторожность никогда не помешает. Например, в комментариях пользователи могут писать, что продавец работает медленно или он какой-то мутный. Это всё мелкие нюансы, а есть действительно серьёзные ошибки, которые могут привести к блокировке средств.
Например: Никогда не указывайте комментарии о криптовалюте при переводе!
Если в платёжном назначении будет что-то вроде "USDT" или "Крипта", ваша карта может быть заблокирована моментально. Банки отслеживают такие переводы и могут расценить их как подозрительные.
Теперь далее о сомнительных ордерах.
Например:
- Ордер на 25 000 – 25 000 руб.
- Ордер на 342 000 – 342 000 руб.
Если минимальная и максимальная сумма совпадают, лучше не связываться. Это может быть попытка манипуляции, например, подставная продажа какой-то вещи (видеокарты, смартфона) с последующим мошенничеством.
В комментариях кто-то пишет:
"Мы просто открываем сделку на покупку USDT и на продажу ставим свои USDT. Никого не обманываем."
Такую схему называют "белым треугольником", когда в сделке участвуют три стороны, но без мошенничества. Однако в случае с "чёрным треугольником" может пострадать как отправитель денег, так и тот, кто получил их на карту.
Как обезопасить себя?
- Принимайте переводы только от первых лиц – никаких переводов от третьих сторон.
- Не работайте с ордерами с фиксированной суммой.
- Проверяйте продавцов перед сделкой.
Знаете больше про "белый треугольник"? Напишите в комментариях к ролику!
Что делать, если сделка зависла?
Некоторые пишут, что на других биржах (OKX, Binance) сделки не закрываются автоматически после истечения времени, и сумма не переводится.
"Я впервые слышу, чтобы так было на Bybit."
Да, иногда сделки могут зависать, но это редкость. Если истёк таймер, а деньги не пришли, срочно связывайтесь с поддержкой!
Стоит ли бояться заводить рубли на Bybit?
Некоторые переживают:
"Я всегда переживаю, когда завожу рубли на Bybit."
На самом деле, если вы переводите рубли напрямую продавцу, а он отправляет вам USDT, в этом нет особого риска. Главное — следовать правилам:
✔ Переводите только со своего счёта.
✔ Не указывайте никаких комментариев.
✔ Проверяйте, что продавец онлайн и быстро отвечает.
В итоге: Соблюдайте осторожность, но не паникуйте. Все схемы мошенничества можно обойти, если действовать грамотно!
Как избежать проблем при P2P-сделках?
Главная проблема — переводы на карту от третьих лиц.
Почему это опасно?
Когда вам переводят рубли не от первого лица, есть риск:
- Блокировки карты или счёта банком.
- Запроса на подтверждение происхождения средств.
- Связи с мошенническими схемами.
Если банк заподозрит что-то неладное, вас могут попросить доказать происхождение средств. Но если деньги пришли от незнакомого лица, как вы объясните их получение?
Как избежать попадания в "чёрный треугольник"?
✔ Используйте только проверенных мерчантов с большим количеством успешных сделок.
✔ Выбирайте продавцов, которые принимают переводы только от первых лиц.
✔ Проверяйте отзывы — если часто жалуются на "медленные переводы", это нормально. Но если пишут о проблемах с банками, лучше не рисковать.
Как выбрать надёжного продавца?
Фильтруйте объявления:
- Выбирайте проверенных мерчантов (аккаунт прокачанный месяцами/годами).
- Количество ордеров — 6 000+ ордеров говорит о надёжности.
- Читайте отзывы — жалобы на скорость не страшны, но если упоминаются "дропы" или "банковские проверки", лучше держаться подальше.
Почему иногда требуют видеоподтверждение?
Некоторые продавцы просят записать видео, чтобы доказать, что чек не нарисованный. Это делается для защиты от мошенников, которые могут оспорить перевод.
Вывод:
- Если хотите торговать безопасно, используйте только проверенные схемы и надёжных продавцов.
- Переводы только от первого лица, никаких "третьих рук".
- Не гонитесь за лучшим курсом — лучше немного потерять на курсе, чем потерять весь аккаунт.
Как выбрать надёжного P2P-мерчанта и избежать проблем?
Репутация — ключевой фактор
Чем больше успешных сделок у мерчанта, тем меньше вероятность мошенничества. Никто не будет рисковать аккаунтом с 14 000+ сделок ради скама на 20 000 рублей.
Как определить надёжного продавца?
✔ Смотрите количество сделок — чем больше, тем лучше.
✔ Читайте отзывы — если большинство негативных отзывов связаны с "медленными переводами", это нормально. Главное, чтобы не было жалоб на блокировки или отмену платежей.
✔ Осторожно с запросами контактов вне платформы — иногда это нужно для оперативности, но не соглашайтесь на сделки вне площадки.
Что делать, если обменник на Bestchange заявляет, что ваша крипта "грязная"?
✔ Если вы перевели криптовалюту с биржи (Binance, Bybit, OKX и т. д.), то она чистая по AML.
✔ Если обменник утверждает обратное, это попытка манипуляции.
✔ Оставьте негативный отзыв на BestChange, чтобы сервис принял меры.
Схема "без карт" и "белый треугольник"
Это метод, когда мерчант выставляет ордер одновременно на покупку и продажу рублей в P2P. Сделки должны совпасть, и тогда он получает прибыль, не используя банковские карты.
Главное правило безопасности: всегда принимайте деньги только от первого лица. Так вы не попадёте в серые схемы и избежите блокировок.
Вывод: Используйте проверенные биржи и P2P-платформы, следите за отзывами и не ведитесь на манипуляции обменников.
Выводы по P2P-торговле: как избежать рисков и найти надёжного партнёра
1. Арбитраж и "белый треугольник"
Некоторые мерчанты работают по арбитражу, продавая криптовалюту дороже, чем купили, но не всегда одновременно выставляют встречный ордер.
Если у мерчанта нет встречного ордера, это не значит, что он мошенник — возможно, он занимается арбитражем через другие биржи.
2. Найдите надёжного мерчанта и работайте с ним
Вместо того, чтобы каждый раз искать нового продавца, лучше найти надёжного и работать с ним на постоянной основе.
3. Фильтруйте продавцов
Если не включать фильтр "Проверенный мерчант", вы рискуете попасть на обычных розничных продавцов, у которых могут быть проблемы с исполнением сделок.
4. Как самому стать мерчантом?
Для размещения лимитных P2P-ордеров (когда вы сами устанавливаете цену) биржи требуют:
✔ Регистрация 30+ дней назад
✔ 10+ исполненных ордеров
✔ 90%+ успешных сделок за последние 30 дней
5. Как сделать P2P-безопаснее?
✔ Размещайте объявления сами — так вы сможете контролировать условия сделки.
✔ Используйте проверенных мерчантов и биржи с хорошей репутацией.
✔ Не соглашайтесь на сделки вне платформы — это повышает риски мошенничества.
Итог: Если вы хотите безопасно покупать/продавать криптовалюту, работайте с проверенными мерчантами, размещайте свои объявления, не ведитесь на манипуляции обменников и избегайте сомнительных схем.
Как безопасно работать с P2P: финальные советы
1. Выбирайте проверенных мерчантов
✔ Обращайте внимание на количество сделок и отзывы.
✔ Например, у мерчанта 14,000+ сделок и всего 7 плохих отзывов? Это отличный показатель!
✔ Не обращайте внимания на жалобы типа "нудный" или "долгий".
Ищите реальные проблемы, например:
❌ Отмена сделки без причины
❌ Требование возврата средств
❌ Жалобы на мошенничество
2. Работайте с постоянными мерчантами
✔ Найдите 1-3 надёжных продавцов и работайте с ними.
✔ Если они не онлайн, имейте резервных.
3. P2P – не страшно, если знать правила
✔ Изучите основные схемы мошенничества.
✔ Читайте комментарии и учитесь на чужом опыте.
4. Альтернативный вариант — обменники
BestChange – удобный агрегатор обменников.
Но! Проверяйте отзывы, чтобы не нарваться на "грязные" деньги.
Если в отзывах есть жалобы, что банк запрашивал происхождение средств, лучше выбрать другой обменник.
Подписывайтесь на Telegram-канал!
А что Вы думаете о P2P? Пользуетесь или избегаете? Пишите в комментариях!
Смотреть видео по этой статье:
Приглашаю вас выгодно зарегистрироваться по ссылкам ниже, получив при этом 20%-й кэшбек на свой счет в долларах пожизненно. Т.е. вы торгуете, платите комиссию, а 20% потраченных вами комиссий будет возвращаться обратно вам на счет в долларах! Это фактически уникальное предложение и единицы блогеров делятся такими условиями.
АКАДЕМИЯ
Группа телеграм
Контакт менеджера
Биржи, не поддерживающие санкции:
BYBIT + конкурсы для рефералов
KUCOIN + 20% кешбэк
OKX + 20% кешбэк
GATE.IO + 20% кешбэк
BITGET + 20% кешбэк
MEXC + 20% кешбэк
HOUBI + 20% кешбэк
BingX + 20% кешбэк
Лучшие криптовалютные боты:
VELES
BITSGAP + 7 дней PRO подписки БЕСПЛАТНО!!!
Telegram канал Crypto Watchmaker
Контакт менеджера в телеграм
