Одним из аспектов инвестирования является то, что в каком момент всё равно будут просадки по портфелю либо в целом, либо по некоторым активам.
Чем просадка сильнее тем большую тревогу она вызывает! Особенно сейчас в такое непростое время для инвестирования, когда у многих портфели в минусах.
Сколько необходимо иметь прибыли или дополнительно довнести средства, чтобы нивелировать, например, 25%-ный убыток по портфелю? Восстановления 25%-ной потери (убытка) потребует 33% прироста капитала в виде прибылей или довнесения.
Математически формула будет выглядеть следующим образом:
% (восстановления) = (1/(1-%( убытка)) - 1
Для приведённого примера:
(1/1-0,25)-1 = 0,33 = 33%
Зависимость носит нелинейный характер. Таким образом, по мере увеличения потерь (убытков) необходимый средства для восстановления данных потерь увеличиваются с возрастающей скоростью.
Если представить это в виде графика данных, то это будет выглядеть так
По оси Х (Portfolio Loss) - величина убытка
По оси Y (Needed Gain to Recover from Loss) - величина необходимой прибыли (довнесения средств), чтобы нивелировать убыток.
Какой напрашивается вывод!
Более серьезные потери потребуют более длительных сроков восстановления, если, конечно, восстановление вообще возможно, при условии ничего не делать, и дополнительные средства на счёт не вносить!
По основному брокерскому счёту просадка у меня составляет -51%. Если наш фондовый рынок уйдёт на годы в боковик, то мне потребуется внести точную такую же сумму, которая сейчас имеется на счёте, чтобы просто выйти в ноль! По времени это займёт около 2-х лет! При условии, конечно, что рынок не будет расти и дальше не упадёт!
