2022 год выдался тяжелым. Серьезным ударом по экономике России стала спецоперация на Украине. Рублевая инфляция обычно составляла несколько процентов в год, а сейчас, если верить официальным данным, 17,1%. Даже если цифры занижены, это все равно много. Т.е. отечественная валюта теряет в стоимости, и на одну и ту же сумму в ближайшем будущем вы сможете приобрести меньше товаров.
Поэтому давайте разбираться, как и куда инвестировать средства в 2023 году, чтобы доходы перекрывали инфляцию. Сразу отметим, что наши советы носят рекомендательный характер. Мы высказываем свое мнение. Поэтому не факт, что наши рекомендации будут гарантировать вам высокую доходность.
Брокеры для инвестиций:
На наш взгляд, есть несколько отраслей, куда можно инвестировать с выгодой в 2024 году.
IT - сфера
Рост рынка IT — это десятки процентов в год. Да, с отечественного рынка ушли известные иностранные компании, но их место могут занять российские компании. Условия для них в России сейчас просто шикарные. Поддержка беспрецедентная.
Такого никогда не было:
- Обнуление налога на прибыль
- Отсутствие проверок до конца 2024 года
- Доступ к льготным кредитам на новые проекты со ставкой до 3% годовых
- Ежегодные гранты для стимулирования отечественных разработок в данной сфере
- Льготы для сотрудников компаний
Самые перспективные направления в области информационных технологий это:
- Криптовалюта
- Роботехника
- Искусственный интеллект
- Облачные вычисления
- 5G-сети
Наш лидер — это МТС. Компания регулярно выплачивает дивиденды, доходность которых на рынке выше среднего.
Из других организаций мы отметили бы:
- Ростелеком
- VK
- Yandex
- Positive Technologies
Минеральные удобрения
Спецоперация может привести в мире к продовольственному кризису. Имеются проблемы с доставкой зерна/пшеницы из Украины и РФ. Если угроза станет реальной, поднимутся цены и на минеральные удобрения. К тому же рост населения в мире заставляет фермеров с помощью удобрений повышать урожайность.
На фондовом рынке России имеются два крупных производителя. Мы советуем покупать через брокеров БКС, Финам и Тинькофф акции компании ФосАгро, которая:
- Специализируется на фосфорных удобрениях
- Обладает базой по добыче апатитов
- Производит чистые удобрения
- Является крупнейшим европейским производителем фосфорных удобрений
Альтернативный вариант — компания Акрон. Хотя она специализируется на фосфорно-калийных удобрениях, половину выручки составляют продажи простых удобрений.
Продовольственный сектор
Чтобы вкладывать деньги в этот рынок инвестиций, вы должны понимать, что происходит сейчас в секторе. Есть угроза продовольственного кризиса. Поэтому в России предполагается активное субсидирование компаний со стороны государства и инвестиции в их развитие.
Приведем некоторые прогнозы по росту производства с/х культур:
- 87% — благодаря повышению урожайности на фоне внесения удобрений
- 7% — за счет увеличения интенсивности посевов
- 6% — благодаря увеличению пахотных земель
Аналогичная ситуация в животноводстве и рыбоводстве.
Производство аквакультуры в 2027 г. обгонит рыбный промысел, а спустя еще 3 года составит 52% от всего рыбного производства. Производства мяса к 2030 г. вырастет на 13%. Акцент будет в сторону дешевого куриного мяса. Потребление масел к 2030 г. поднимется на 33 млн. т. за счет увеличения интереса к пищевым маслам. А РФ второй экспортер подсолнечного масла в мире!
На фондовом рынке с помощью брокеров БКС, Финам и Тинькофф можно приобрести акции:
- Русагро — основная специализация производство мяса и масложировой сегмент
- Черкизово — производство птицы. Ставка делается на рынок индейки
- Русская аквакультура — выращивание лососевых рыб искусственным способом
Наш фаворит компания Черкизово.
Недвижимость
Когда стоит вопрос, во что лучше инвестировать деньги в 2023 году, многим на ум приход перспективный рынок жилья. Потому что к 2030 г. обеспеченность россиян жилой недвижимостью планируют поднять с почти 27 до примерно 34 м2.
01/04/2022 г. изменились условия льготной программы по ипотеке, а в июне ключевая ставка снизилась до 11%. Это стимулирует покупки в ипотеку и развитие девелопмента.
До 2030 года планируется ввести ежегодно в эксплуатацию жилья до 120 млн. м2. Крупнейший рынок недвижимости — это московский рынок.
Топовыми девелоперами считаются:
- ПИК
- ЛСР
- Самолет
- Эталон
Первая компания предлагает в столице жилье эконом-класса и является лидером по объему строительства.
Вторым идет компания ЛСР, однако 60% продаж приходится на долю Санкт-Петербурга. Остальные 40% занимают Москва и Екатеринбург.
Компания Самолет — быстрорастущий российский девелопер. Она лидер по объему земельного фонда — 28,4 млн. м2. Основное место деятельности — две столицы.
Здесь же фокусируется и компания Эталон. Однако она планирует выход и в российские регионы.
Мы рекомендуем инвестиции в акции ЛСР и Самолет. Потому что у первого девелопера высокая рентабельность, а у второй компании наблюдается стремительный рост. Во что выгодно инвестировать? Думаем, лучше вложиться, если есть возможность, в обе компании.
Из других сфер, во что сейчас выгодно инвестировать, отметим покупку:
- Облигаций
- Акций
- Золота и драгметаллов
- Биткоина и прочих видов криптовалют
Это были наши рекомендации по выгодному инвестированию. Вы можете к ним прислушаться либо принять другое решение.
