Всем привет. Тема сегодняшней статьи родилась спонтанно, так как не за горами тот день, когда ЦБ и брокеры вместе с ним разрешат покупать акции иностранных компаний только до определенного процента и будут снижать этот порог пока с 2023 года не запретят покупать эти акции вообще. Одно но – все это актуально только если вы неквалифицированный инвестор. Если же у вас есть как минимум замороженные иностранные акции, то давайте разберемся как получить квала в 2022 году и что это нам даст.
В этой статье мы рассмотрим все способы получения статуса квалифицированного инвестора. А самые важные новости быстрее всего выходят на канале в Telegram, подпишитесь.👍 Ну а мы начинаем...
ЗАЧЕМ?
Статус квалифицированного инвестора дает возможность покупать и продавать финансовые инструменты, которые недоступны для неквалов. Например у квалов есть доступ к ценным бумагам и ETF‑фондам, которые торгуются на иностранных биржах (США, Германии, Японии например), а также к активам, которые торгуются на внебиржевом рынке: например, к неполным и целым лотам евробондов, иностранным облигациям, структурным нотам и многим другим инструментам.
Для большинства из нас это также важно по следующей причине:
- брокеры с 1 октября 2022 года не будут исполнять поручения неквалифицированных инвесторов по приобретению ценных бумаг эмитентов из недружественных стран, если в результате сделки доля таких бумаг в портфеле инвестора превысит 15%
- с 1 ноября 2022 года порог для таких сделок составит 10% портфеля клиента,
- с 1 декабря — 5%
- с 1 января 2023 года брокеры должны будут приостанавливать исполнение любого поручения неквалифицированного инвестора по увеличению позиции по ценным бумагам иностранных эмитентов из недружественных стран.
Кстати вы можете забрать 5000 от Финама. Сделать это проще простого, подробнее описал по ссылке, действуйте!👍
КРИТЕРИИ
Нельзя просто так обратиться к брокеру и попросить дать статус квала. Нужно соответствовать хотя бы одному из этих критериев:
- у вас есть от 6 млн рублей на банковском и брокерском счетах
- у вас есть от 6 млн рублей на брокерском счете, ИИС и субсчетах
- ваш оборот по сделкам за последние 4 квартала от 6 млн рублей
- у вас есть опыт работы в профессиональном участнике рынка ценных бумаг или высшее финансовое образование.
По новому проекту имущественный ценз хотят поднять с 6 млн до 30, хотя требование по обороту вроде как должно остаться прежним.
Я начинал получать квала по обороту, давайте перейдем к практике.
ПРАКТИКА
Вообще задуматься о получении квала меня заставила та информация, что на Тинькове отменили платную возможность становления квалом только на тарифе Премиум. Теперь квалом там можно стать на любом тарифе, в том числе без абонплаты. Чтобы проверить ваш оборот нужно на главном экране нажать на Аналитику портфеля и вы увидите размер оборота, выберите Год.
710 тысяч для меня оказалось маловать. Причем! Как было написано выше, оборот должен быть за 4 последние квартала, то бишь сейчас пока не закрыт третий квартал (статья пишется в середине сентября), для оборота учитывается 2 квартала 2021 года и 2 квартала 2022 года, вот так.
И это снова еще не все. Должна быть хотя бы 1 сделка каждый месяц и не менее 10 сделок в квартал (но не итого 40 сделок за год, а именно не менее 10 сделок в квартал). Знаете в чем затык может быть? У нас в марте биржа была закрыта и открылась только 24 марта. Успели ли вы за эти несколько дней совершить хотя бы 1 сделку за месяц? Тогда есть смысл продолжать.
Итак. 6 млн оборота на Тинькове у меня не оказалось, поэтому я стал искать нужные обороты у других брокеров. Для меня моим основным брокером выступал раньше Сбер, поэтому там я снял помесячно отчеты брокера и посчитал оборот. Вот тут их формируют:
В самих отчетах вам нужно сложить вот эти циферки из раздела Сделки купли/продажи ценных бумаг:
Короче, вместе с оборотами у Тинькова я насчитал суммарный оборот за 4 квартала в размере более 10 млн рублей. Отсюда вывод – если у вас по всем брокерам нет оборота свыше 6 млн, то можно перейти к другому варианту. А мы продолжаем танцы с бубном здесь.
Итак, я выгрузил все отчеты помесячно и удивился другому, что с этого года Сбер начал формировать отчеты в формате HTML, а не PDF. Мало того, что всем брокерам требовались отчеты в формате PDF, так еще и при сохранении страницы с отчетом из HTML терялась некая криптоподпись документа. А так да – сохраняйте с фоном в PDF и будет там с печатью и т.п. Потом с помощью сервиса ilovepdf.com я собрал все отдельные отчеты в один большой и там же уменьшил размер, чтобы файл был меньше 5 мб.
Но и это еще не все. Если вы заморачиваетесь получением квала через отчеты у Сбера, то у меня для вас еще один сюрприз – в отчетах Сбера нет ваших паспортных данных, непонятно что отчет именно ваш. Поэтому запросите в чате поддержки прислать вам на почту Извещение об открытии брокерского счета. К сожалению, они присылают его в формате Word и это ужасно, но что есть то есть.
Собранный и сжатый файл со всеми отчетами мы кидаем в чат Тинькова и просим присвоить вам статус квала. Говорят, что займет 2 недели, но я объяснил, что в случае каких-то косяков закроется 3-й квартал 2022 года и мне придется досылать 3 новых отчета, а те хвостовые отчеты из 2021 года уже будут не актуальны.
Дальше. Проще всего оказалось получить квала в ВТБ. Если вы открыли у них счет и хотите квала по сформированному отчету, то идем в личный кабинет. Авторизуемся, сверху проходим в Распоряжения и там внизу посередите клацаем Признание квалифицированным инвестором.
Выбираем галку Скан-копии документов и прогружаем тот самый сжатый вариант. Подписываем по смс и всё, в течение дня мне дали квала по отчету брокера Сбербанка.
Дальше БКС. С БКС все просто на самом деле. Нужно перейти в их приложении внизу в раздел Профиль, далее сверху клацнуть на Квалификация и тесты и уже выбрать статус квалифицированного инвестора. Подгружаете наш с вами короткий отчет и Извещение об открытии брокерского счета и ждете. Мне один раз вернули мою заявку так как не подгружал извещение первый раз, отправил второй раз, присвоили на второй рабочий день.
В Открытии в личном кабинете брокера подгружаете документы в поле отчетов и договора и в принципе без проблем так же мне дали квала.
Поехали делать квала в Финаме. Та же песня: нет счета у этого брокера? А зря. Открыть можно здесь. Вообще у меня есть менеджер, он по идее у каждого должен быть. Если у вас нет связи с менеджером где-нибудь в телеге, то обязательно заимейте ее. Я просто отправил доки своему менеджеру, он прогрузил их куда-то в личном кабинете в заявление и потом я просто зашел по ссылке из письма и подписал его. Всё. Хотя нет. Вот для Финама как раз потребовалось еще отправить Извещение об открытии счета в Сбере, там та самая история с паспортными данными. Тоже пока жду, так как у Финама есть сомнения во всяких цифровых подписях отчетов которые мы формировали из HTML в PDF. И в итоге Финамовцы залупились, что сконвертированный PDF не содержит цифровой подписи и нужно запрашивать его отдельно будет уже в октябре. Позвонил в Сбер, они сказали что сделают это, но займет это 1,5-2 недели! Как-то вот так.
Вы спросите – а как же стать квалом в самом Сбере? Ох, там все еще интереснее. Там нужно идти ногами, но сначала записаться на прием в определенное отделение (список нужных отделений с брокерским обслуживанием ЗДЕСЬ) и уже с паспортом подавать заявление на получение статуса квалифицированного инвестора. Моя мадам вообще в отпуске была ту неделю когда писал статью, поэтому записали только через неделю, а там и срок может выйти. Но не суть. Всё решаемо в случае со Сбером – я не успел доехать до дома как после подачи заявки на присвоение статуса квала мне его уже дали.
А вот самый отвратительный опыт мне не перестают дарить структуры Альфа Банка. На этот раз меня попросили, внимание, распечатать свой отчет на 147 страниц и принести им в банк. В 2022 году, не побоюсь этого слова в эпоху цифровой революции и желтой бумаги, меня просят принести аналоговые бумажки без всяких криптоподписей и прочего. Впрочем, наверное это своего рода поле для махинаций, но я никого не призываю не то что так поступать, а вообще как-либо связываться с Альфой. На это есть причины.
И на закуску – КИТ Финанс Брокер. Эти товарищи попросили меня прислать им Почтой России в их БЦ в Питере заверенные оригиналы всех моих отчетов на все тех же 147 листах + Извещение об открытии брокерского счета. Позже в комментариях добавили информацию, что кит исправился и теперь принимает документы в личном кабинете. Я не проверял так как уже получил квала там.
А вот что делать если сделки есть (минимум 1 сделка в каждый месяц и 10 сделок в каждый квартал), а оборота нет? Тогда остаются следующие варианты.
ДРУГОЙ ВАРИАНТ
Если у нас с вами проблема только в обороте, значит нам с вами нужно его заиметь. Оборот это когда вы купили что-то на 1000, потом продали на 1000 и вот у вас оборот уже 2000 рублей.
Но ведь если торговать привычные нам инструменты в стакане, то за каждую сделку нужно платить комиссию? Да, кроме некоторых случаев.
При торговле фондами Тинькова через его же приложение комиссии не берутся, лично я присмотрел для себя их Вечный портфель (TRUR). 5,68 покупаешь, сразу же ставишь на продажу по этой же цене или выше – и вуаля: ваш оборот, сэр, при нулевой комиссии. Отмечу, что если вы будете покупать и продавать в минус (5,69 купили, 5,68 сразу продали), то при каждых 100 000 оборота будете терять 175,75 рублей, а вам нужно 6 млн накрутить, итого 10 545 руб, поэтому не делайте так. Или делайте если вам осталось немного. Не инвестрекомендация.
По тому же принципу можно торговать фонд FMRU от Финама через их счет разумеется. Помнится даже у Сбера была подобная возможность касательно торговли их БПИФами, напишите в комментариях если это всё еще так (хотя в их тарифе, пункт 1.4, это подтверждается).
Вообще рано или поздно должна заработать история, когда вы получаете квала в одном брокере, это дело вносится в спецреестр и по нему уже просто раздается квал на все другие ваши брокерские счета. Но пока это не работает, хотя разговоров ходит много.
А я напомню, что даже не без статуса квалифицированного инвестора больше всего можно зарабатывать на дивидендах разных компаний, покупая акции на выходе сущфактов, после которых цена как правило начинает расти вплоть до даты отсечки. А чтобы купить вовремя и не пропустить весь рост, необходимо быть в курсе новостей по дивидендам, которые выходят на канале в Telegram, подпишитесь.👍
Проверьте, что подписались на канал и поставили лайк. Оставайтесь на канале, не прощаюсь с вами и удачи в инвестициях.
