Редко встретишь организацию, которая бы не сталкивалась с блокировкой счета по "антиотмывочному" 115-ФЗ.
В свежем решении по делу № А40-28825/22-156-177 Арбитражный суд г. Москвы встал на защиту компании- застройщика "ПИК", которой Альфа-банк заблокировал договор банковского обслуживания и счет.
В своем решении суд указал, что
"Банк не вправе произвольно определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения прав клиента распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению (статья 845 Гражданского кодекса Российской Федерации).
Ограничение права клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом, не допускается в силу статьи 858 Гражданского кодекса Российской Федерации".
Согласно материалам дела, компания предоставляла в банк дополнительные документы, объясняющие операции по счету. Но при получении отказа в проведении операций по счету не получила мотивированного отказа от Банка, который бы позволил установить причину блокировки счета.
Также суд обратил внимание на нарушение требований Центробанка РФ к блокировке счетов, который установил, что "В целях соблюдения прав клиента, предоставленных ему пунктом 134 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, при обращении клиента в финансовую организацию за разъяснением причин отказа финансовая организация с учетом положений статьи 4 Федерального закона № 115-ФЗ предоставляет клиенту соответствующую информацию в объеме, достаточном для обеспечения такому клиенту возможности ее использования при реализации механизма реабилитации клиентов".
