Актив 📈 - это имущество, которое приносит вам прибыль.
Волатильность 📊 - это показатель того, как сильно может измениться цена актива в определённый промежуток времени. Чем выше волатильность актива, тем выше его риск и возможная доходность.
Диверсификация 🖇 - это вложение своих средств в разные активы с целью снизить зависимость от специфических рисков.
Доходность 💵 - это отношение изменения стоимости актива или портфеля за какой-то промежуток времени к его начальной стоимости. Измеряется в %.
Корреляция 🔗 - это функция, показывающая взаимосвязь изменения цен между 2 активами в определённый промежуток времени. Данный показатель может варьироваться в пределах от -1 до 1.
Максимальная просадка (MaxDD) 📉 - это максимальное падение цены актива или портфеля за всё время. Чем выше риск актива или портфеля, тем сильнее возможная MaxDD. Измеряется в %.
Портфель 💼 - это диверсифицированный набор активов, управляемый согласно стратегии.
Риск-профиль 😈 - это характеристика устойчивости инвестора к различным рискам на финансовых рынках.
Системные риски ☠️ - это такие риски, которые негативно влияют на весь рынок. Для их снижения используют хеджирование.
Специфические риски 😼 - это такие риски, которые негативно влияют только на 1 актив или 1 конкретную группу активов. Для их снижения используют диверсификацию.
Среднегодовая доходность (CAGR)💰 - это среднее арифметическое всех доходностей определённого актива или портфеля за каждый год. Тоже в %.
Стратегия 🗒 - это чёткий план действий, определяющий поведение участника рынка в разных ситуациях. Зависит от риск-профиля, необходимой доходности, навыков и наличия свободного времени у инвестора.
Хеджирование (в инвестициях)🛡- это покупка актива, имеющего обратную корреляцию с основным активом или с рынком в целом.
В следующих постах будем более подробно разбирать эти понятия, чтобы наконец-то перейти к изучению каждого инструмента и понимать, для чего нам нужны разные активы в портфеле.
Ставьте 👍, если понравилось, и приглашайте друзей, чтобы вместе прокачать свои знания!
