В последнее время для российских инвесторов существует множество вариантов размещения свободных денежных средств в золоте.
Три года назад я подробно рассматривал плюсы и минусы каждого варианта:
С тех существенно изменилось следующее:
- В России отменили НДС на покупку слитков из драгоценным металлов.
Но все эти варианты являли собой стратегию не приумножения сбережений, а всего лишь их сохранения.
Более того, каждый вариант нес в себе дополнительные затраты:
- спред между ценой покупки/продажи. Он представлен во всех вариантах, но особенно он велик при покупке физического золота: монет, слитков
- процент за обслуживание фондов (ETF).
У меня возник вопрос:
Существует ли варианты инвестирования в золото, направленные не только на сохранение, но и на преумножение?
Во времена золотого стандарта даже простые государственные облигации позволяли получать доход именно в золоте. И процент по таким облигациям был не малый - 3-5% по самым надежным заемщикам. Стоит помнить, что при золотом стандарте отсутствовала инфляция, часто даже небольшая дефляция, и эти 3-5% были чистым доходом, сверх инфляции.
Изучение вопроса привело к следующему инструменту:
Sovereign Gold Bond of Reserve Bank of India.
Золотые суверенные облигации, выпускаемые Резервным Банком Индии по поручению Министерства финансов.
У этих облигаций следующие параметры:
- Срок обращения - 8 лет.
- Минимальная сумма (номинал) - 1 грамм золота.
- Максимальная сумма инвестиций на одно физическое лицо - 4 кг. (Это около 13 млн руб по текущему курсу).
- Расчеты по размещению и погашению проводятся в индийских рупиях по текущему курсу.
- Существует купон - 2.5% годовых.
Даты размещения облигаций в 2022 году:
Но у этих облигаций есть существенное ограничение - купить их могут только резиденты Индии.
Других возможностей инвестировать в золото под проценты я к сожалению не нашел.
Если не считать варианты с российскими конторами по торговле золотыми монетами.
"Золотой запас"
Принимает золотые монеты под 6% годовых. Но минимальная сумма - 50 золотых монет (около 1 500 000 руб по текущему курсу).
"Золотой инвест клуб"
Здесь также минимальная сумма - 50 золотых монет. Но процент уже - 1% в месяц.
Насколько надежны такие вложения - решайте сами.
С одной стороны, некоторые эти конторы существуют уже не первый год.
С другой стороны, деятельность их абсолютно не прозрачна. Никакой детальной отчетности нет.
И стоит задуматься - почему при таких привлекательных процентах эти фирмы не берут кредиты в банках?
Логично было бы, если "кредит в золоте" или "золотые облигации" выпускали российские золотопромышленники. У них готовая продукция золото и риски влияния изменения цен на него минимальны. Но такие продукты они инвесторам не предлагают.
Удачи и трезвого анализа в ваших инвестициях!!!
P.S. Подписывайтесь на мой телеграмм-канал: