AML и KYC - это механики, с которыми сталкивается каждый криптан при работе с биржами. Без данных правил сейчас не может существовать ни одна крупная биржа в мире.
Начнем по порядку.
AML (Anti-Money Laundering) - представляет собой набор специальных методов и правил для борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и совершением других финансовых преступлений.
Понятие AML закрепилось после создания Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег — FATF в 1989 год.
Основным механизмом работы AML является сбор сведений о подозрительных операциях и ненадлежащих клиентах. Подозрительные транзакции выявляются через анализ всех имеющихся в наличии данных.
KYC (Know Your Customer) - это правила, которые обязывают все финансовые организации идентифицировать своих клиентов.
Именно из-за этих правил вы не можете начать работу на централизованных биржах не пройдя верификацию.
Данные, которые, согласно KYC, должны обязательно запрашиваться:
- ФИО
- Дата рождения
- Е-mail
- Номер телефона
- Страна и адрес проживания
- ID (паспорт, права и т.п.)
Без этой информации о клиентах ни одна финансовая организация не может вести свою работу законно.
В чем различие между AML и KYC?
KYC является одним из основополагающих принципов, который входит в общий спектр правил AML.
AML является процессом соответствия, который состоит из анализа информации о клиентах. Как раз KYC и предоставляет общие данные о клиентах и является частью AML.
Еще раз. KYC по сути - это процесс проверки личности, а AML представляет собой совокупность определенный методов борьбы с отмыванием денег.
