Совсем недавно ЦБ заявил, что разрабатывает меры для защиты розничных инвесторов. В список своих предлагаемых мер он включил:
- Пересмотреть максимальный размер плеча, доступный неквалифицированным инвесторам;
- Усовершенствовать процедуру тестирования перед покупкой финансовых инструментов;
- Самая значимая новость: сделки с иностранными ценными бумагами временно сделать доступными только квалифицированным инвесторам;
- Также увеличить с 6 до 30 млн рублей активов, необходимых для получения статуса квалифицированного инвестора, и пересмотреть требования к их формированию.
На фондовом рынке существует множество различных финансовых инструментов. Одни из них менее рискованные, другие имеют при работе больше риска. Для работы с ними в России необходимо получить статус квалифицированного инвестора.
Кто такой квалифицированный инвестор?
Квалифицированный инвестор — физическое или юридическое лицо, которое признано способным осуществлять операции на рынке ценных бумаг в отношении тех финансовых инструментов и услуг, которые предназначены только для квалифицированных инвесторов.
Что даёт статус квалифицированного инвестора?
- Возможность участвовать в иностранных и отечественных IPO через российского брокера;
- Возможность купить структурные сложные финансовые продукты;
- Возможность купить иностранные облигации;
- Совершать сделки с ценными бумагами иностранных эмитентов и на иностранных биржах;
- Отсутсвие обязанности подтверждения статуса, так как он бессрочный.
На данный момент российскому инвестору предоставлено большое количество акций иностранных компаний (Apple, Alibaba, Amazon, Google и тд), ЦБ же хочет временно ограничить доступ для операций неквалифицированных инвесторов с такими ценными бумагами.
Так как условия получения такого статуса каждый раз усложняются, необходимо получить его до утверждения предлагаемых ЦБ мер, чтобы иметь возможность покупать иностранные ценные бумаги.
Как получить статус квалифицированного инвестора?
- На данный момент существуют несколько способов получения данного статуса:
- Иметь диплом о высшем образовании одного из ВУЗов, одобренных Центральным Банком.
- Иметь 6 млн рублей в активах на счетах (деньги + ценные бумаги).
- Иметь опыт работы в инвестиционной компании или инвестиционном отделе банка не менее двух лет: Сбер, ВТБ, Финам и т.п.
- Иметь оборот по брокерскому счету 6 млн рублей в год с частотой сделок не менее 10 в квартал и не менее одной в месяц.
Это является самым распространённым способом. Для этого не требуется 6 млн, будет достаточно 100-500 тыс рублей.
Иметь сертификат ФСФР базовый и 1.0, либо пройти независимую оценку квалификации. Также принимается международный сертифи- кат CFA.
Получение сертификата на сегодняшний день будет дешевле и полезнее, для этого надо пройти обучение и сдать специальный экзамен. На смену ФСФР пришла «Независимая оценка квалификации», он же «НОК».
Какие профессиональные квалификации можно освоить?
- Финансовый консультант
- Младший финансовый консультант
- Специалист по финансовому просвещению
- Специалист рынка ценных бумаг
- И другие
Особенности:
- Стоимость обучения от 15 000 до 35 000
- Для получения квалификаций требуется иметь высшее образование от бакалавриата и выше.
- Сдать экзамен можно в в НАУФОР (Национальная ассоциация участников фондового рынка), либо в Институт дополнительного профессионального образования «Международный финансовый центр» (МФЦ).
- После получения нужно будет прикрепить свой сертификат к своему брокеру.
- Если получать статус квалифицированного инвестора в Тинькофф Инвестиции, то для этого нужно сменить тариф на Премиум. Он стоит до 1990 рублей в месяц. У остальных же брокеров использовать статус можно без подписок и смены тарифа.
Получение статуса квалифицированного инвестора — несложная и не- обходимая процедура в текущее время.
Вы получаете доступ ко всем инструментам биржи, а также к мировым фондовым площадкам. Без статуса будет сложнее формировать дивер-сифицированный портфель. Более подробно разобраться в инвестициях можно тут.
#инвестиции