14.07.2022 года новый Федеральный закон № 331-ФЗ внес очередные изменения в Федеральный закон О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ.
Появилось новое основание для контроля за финансовыми операциями граждан
С одной стороны согласно нового закона увеличилась денежная сумма финансовых операций подлежащих обязательному контролю,- с 600 тысяч рублей она увеличилась до 1 млн рублей. При сделках с недвижимостью обязательный контроль будет осуществляться над сделками при сумме от 5 млн рублей.
Однако теперь Росфинмониторинг получил право определять финансовые транзакции граждан, подпадающими под дополнительный контроль и требовать от банков в течении установленного срока полную информацию по таким транзакциям.
Чем это грозит гражданам
Получение возможности дополнительного контроля за отдельными транзакциями со стороны Росфинмониторинга приведет к учащению случаев передачи такой информации в налоговую, которая может на основании этой информации провести проверку и доначислить гражданину налоги, выявить источники дохода и взыскать штраф за не своевременно поданную налоговую декларацию. Настройка этой системы приведет к тому, что даже по не большим суммам переводов у граждан могут возникать проблемы с налоговой.
Что делать
Чтобы минимизировать риск не нужного внимания Росфинмониторинга и налоговой к своим переводам на банковскую карту можно делать соответствующие переводы с пометкой подарок или возврат долга. Такие переводы вероятно привлекут меньше внимания, если конечно их сумма не превысит 1 млн руб.
Подарки и возврат долга пока налогами не облагаются.
Однако если перевод будет от юридического лица физическому лицу, то это привлечет внимание банка, который может заблокировать денежные средства и потребовать у вас документы, подтверждающие легальность перевода.
А что Вы думаете обо всем этом ? Напишите свое мнение в комментарии, поставьте лайк или дизлайк, поделитесь статьей с теми, кому она может быть полезна. Напишите в комментарии, что вы думаете об усилении контроля денежных переводов, осуществляемых гражданами на банковские карты и электронные кошельки.
Будьте здоровы и берегите себя!
>>>читать статью "Новая пенсионная реформа с 2023 года"
