Депутаты разрабатывают поправки в законе, по которым банки будут обязаны проверять переводы клиентов на предмет возможного мошенничества. Если перевод им «не понравится», его могут заблокировать. В статье разобрались, как это будет работать 🧐
Как будет проводиться проверка
Банки будут проверять переводы на признаки мошеннической операции. Для этого данные получателя средств будут сопоставляться с базой Центробанка, в которой хранится информация о мошеннических операциях. Если получатель есть в «базе злоумышленников» — банк должен будет сообщить об этом отправителю перевода 💳
Если клиент все равно хочет отправить деньги, можно попробовать это сделать. Но банк имеет право заблокировать перевод на два дня.
Банк получателя тоже должен будет проверять перевод на признаки мошенничества. Если они будут найдены, банк отправителя получит соответствующее уведомление.
Что будет, если банк не заблокирует операцию
Если банк не распознает мошенническую операцию и не примет меры, обманутый отправитель сможет рассчитывать на возврат средств. Как именно будет организован этот процесс, пока неизвестно 🤷♂️
Зачем это нужно
По данным ЦБ, только за первый квартал объем мошеннических операций в России по сравнению с аналогичным периодом 2021 года вырос до 3,3 млрд рублей. В прошлом году этот показатель составлял почти 2,9 млрд рублей 💰
Авторы этого нововведения рассчитывают, что за два дня, пока перевод будет заморожен, человек поймет, что его пытались обмануть.
Председатель Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктор Достов говорит о том, что новые нормы повысят безопасность. Но он не исключает, что банки будут перестраховываться и слишком часто блокировать переводы. К тому же данные о мошенниках появляются в базе не мгновенно, а через 5-7 дней. За это время они могут успеть обмануть других людей.