Получить доступ к зарубежным рынкам стало сложнее
ЦБ РФ планирует практически целиком ограничить доступ к зарубежным ценным бумагам для граждан РФ. По сценарию Центробанка, если вы как простой (неквалифицированный) инвестор захотите купить, например, акции Apple или Google, то это окажется невозможным.
Как было до марта 2022 года?
Раньше получить доступ к международным активам было проще: через статус квалифицированного инвестора. И вот сейчас ЦБ предлагает увеличить с 6 до 30 млн рублей размер активов, необходимых для получения статуса квалифицированного инвестора, а также пересмотреть требования к их формированию. ЦБ ссылается на то, что подобные цифры соответствуют мировой практике определения квалификации по имущественному статусу.
Входной порог в объеме 30 млн рублей — это сумма на счету или торговый оборот, который нужно сделать за год. Важное условие получения статуса — возраст инвестиционного портфеля должен быть не менее года.
Существуют ли ограничения для квалифицированных инвесторов, которые хотят купить зарубежные бумаги через российских брокеров?
Российские инвесторы, которые торгуют через отечественных брокеров, сталкиваются с серьезными сложностями и ограничениями, такими как невозможность внести валюту на торговый счет, вывести со счета прибыль в долларах или евро.
И уже сейчас российские законодатели предлагают создать дополнительный регуляторный барьер для всех типов российских инвесторов — в том числе квалифицированных, — который будет препятствовать покупке инструментов иностранных компаний, связанных с зарубежными депозитариями для хранения. Это фактически полный запрет на покупку ценных бумаг, эмитированных иностранными компаниями.
Что с зарубежными брокерами и их российскими клиентами?
Бойкотирование российских клиентов
Один из старейших брокеров на рынке РФ Interactive Brokers (10 тыс. российских клиентов на январь 2022 г.) с 13 июня ввел ограничения для граждан, временных резидентов и юрлиц из России и Беларуси, запретив торговлю акциями европейских компаний, а также наложив лимиты на вывод средств. Это один из последних зарубежных игроков, который еще остается в РФ, постепенно сворачивая деятельность на фоне прогрессирующих западных санкций.
Ситуация с IB особенно неприятна тем, что российские клиенты не могут перевести свои открытые сделки и средства к другому брокеру из-за того, что депозитарная часть российского бизнеса Interactive Brokers юридически зависит от Национального расчетного депозитария (входит в Московскую биржу). НРД блокирует возможности переноса средств российских клиентов IB куда-либо под грозным надзором Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг РФ. Фактически деньги застряли намертво.
Что касается акций американских компаний, то здесь, вероятнее всего, будут запущены те же ограничения, что и с европейскими бумагами. IB открыто предупреждает, что россияне могут оказаться отрезанными и от рынка США в том числе.
Другой крупный игрок-старожил на территории РФ и Беларуси, продержавшийся до июня — датский Saxo Bank – закрыл российские и белорусские брокерские счета 06.06.2022. И в этом случае тоже моментально обозначились сложности с выводом средств и переносом сделок к другому брокеру.
Как итог, зарубежные брокеры на территории РФ практически остановили свою деятельность.
Как российскому инвестору получить доступ на зарубежные рынки?
Самое простое и, пожалуй, единственное решение на сегодня — это онлайн-брокер с лицензией и юрисдикцией, которые создают комфортное правовое поле для граждан из РФ — обеспечивают полную свободу для покупки зарубежных активов и вывода заработанной прибыли, в том числе на счета и карты российских банков.
Если вы гражданин РФ и хотите инвестировать на зарубежных рынках, где значительно шире выбор активов, инструментов и ликвидности, то вам нужно работать с международным брокером с неограниченным доступом на любые зарубежные площадки для россиян.
Вам нужен брокер, с которым можно напрямую выходить на глобальные торговые площадки без посредничества российских бирж и российских финансовых регуляторов.
В настоящее время акции, фондовые индексы, криптовалютный рынок предоставляют уникальные возможности для заработка, которые нельзя упускать. И речь идет в том числе об относительно продолжительных трендах, где действительно несложно заработать даже начинающему трейдеру.
Сейчас на зарубежном рынке много очень интересных активов по беспрецедентно низким ценам и с низким порогом входа. Вы можете получать годовую доходность на уровне 20–30%. Следующую такую возможность можно ждать не один десяток лет. И на российском фондовом рынке таких прибыльных вариантов нет совсем из-за низкой ликвидности, очень маленького выбора активов и инструментов.
Выбираем правильного международного брокера
Если вас интересует торговля зарубежными активами, вы имеете возможность открыть счет прямо сейчас у международного онлайн-брокера AMarkets с более чем 15-летним опытом работы на финансовых рынках.
У вас будет прямой доступ на самые ликвидные биржи, нулевые комиссии за пополнение счета и очень много удобных инструментов для вывода заработанной прибыли.
Долгий опыт на рынке и широкая экспертиза
Чем дольше брокер оказывает услуги клиентам, тем лучше. Желательно, чтобы брокер имел не только западный клиентский опыт, но и опыт обслуживания российских клиентов.
- Во-первых, это вопрос общения с клиентом из РФ на его родном языке, а также быстрое решение любых вопросов, так как ментальный и языковой барьеры отсутствуют.
- Во-вторых, брокер с одновременным опытом работы на рынках РФ, ЕС, США, Азии имеет широкий инвестиционный кругозор и в состоянии давать более качественную аналитическую поддержку.
Аналитика и торговые рекомендации опытного, экспертного брокера помогают клиентам больше зарабатывать на смежных рынках, например в сегменте биржевых фондов.
Кстати, инвестировать в зарубежные фонды ETF россияне могут теперь исключительно через международного онлайн-брокера. Это условно пассивная форма для получения дохода на зарубежном рынке акций, которая может быть интересна широкому кругу инвесторов из РФ.
Безопасное хранение и вывод средств со счета
Чем прозрачнее и понятнее работа брокера с денежными средствами клиентов, тем выше степень сохранности ваших средств. Собственные и клиентские деньги должны быть на разных типах счетов.
Богатый инструментарий для вывода средств — серьезный критерий, оценивающий гибкость и клиентоориентированность брокера. Хорошо, если представлены всевозможные способы вывода: от банковского перевода до криптокошелька.
Доступность всех рынков из единого интерфейса
Любому инвестору удобно иметь доступ ко всем рынкам из единого рабочего пространства, когда не требуются разные платформы и посредники для того, чтобы купить валюту, криптоактивы, акции, индексы и товарное сырье.
Поэтому если брокер предлагает единый счет со всеми торговыми инструментами — это большой плюс. Войдя в терминал на компьютере или смартфоне, вы мгновенно получаете доступ к динамике своего портфеля, и при этом вам не нужно переключаться между счетами и торговыми платформами.
Инвестируете из РФ? Выбирайте проверенного международного брокера
Выбирайте брокера, работающего на рынке 10 или даже 15 лет. Почему? С 2007 года мировая экономика претерпела такое большое количество кризисов, что можно смело утверждать, что те брокеры, которые успешно их все преодолели, обладают поистине богатым опытом, чтобы справиться и с новыми.
Особое внимание обращайте на работу с российскими клиентами. Ни для кого не секрет, что развитие России происходит по очень специфической траектории, поэтому перед открытием счета важно заручиться поддержкой брокера в случае очередных непредвиденных политических или экономических обстоятельств.
Проверьте мультиязычность компании. Здесь вопрос про широту кругозора брокера и уровень сервиса: чем больше стран и языков он поддерживает, тем выше уровень организации внутренних процессов.
Финальный штрих — инновационность и оптимизация продуктового портфеля.
Зайдите в раздел «новости» на сайте компании и посмотрите, какие клиентоориентированные улучшения брокер внедрил за последние полгода, какие новые продукты и услуги запустил.
Также стоит обратить внимание на достижения брокера за последнее время. Лучшим подтверждением этого являются общепризнанные награды, полученные компанией за профессиональную деятельность на международном финансовом рынке.
Награды, постоянное развитие продуктового портфеля и клиентского сервиса — надежные показатели того, что даже в современных условиях брокер продолжает расти и крепнуть.
