Всем привет!
Несмотря на то, что фактические результаты пока отстают от плановых показателей, я продолжаю двигаться к своей цели согласно моей стратегии (благо времени для реализации достаточно - еще 657 недель).
По просьбе дорогих мне немногочисленных читателей я немного оптимизирую формат данного отчета, чтобы сделать его более-менее "живым"...
Итак, последние покупки были совершены 2 августа - подробности как всегда можно увидеть в видеоролике "№31. Инвестиции в реальном времени".
Для достижения цели в 30 млн руб. я использую простую и проверенную временем стратегию, которую я называю: "равными долями на равных промежутках времени". Это значит, что еженедельно, каждый вторник я покупаю активы на Московской фондовой бирже на сумму 3000 рублей, а с Нового года еженедельная сумма инвестиций составит 8000 рублей - это соответствует стратегии.
Ниже привожу фактические показатели портфеля по состоянию на сегодня (05.08.2022 21:00)
Согласно моему плану на 2022 год расчетная стоимость портфеля прогнозировалась в размере: 55 196,74 руб. (8%).
Фактическое отклонение от плана составляет: 6 307,65 руб. (-17,5%) - это, конечно, антирекорд.
Стоит отметить, что в 8 августа состоится важное событие - на российский рынок будут допущены нерезиденты из "дружественных" стран. Чего ожидать от этого мероприятия, увы, никто не знает и мнения "экспертов" разнятся, поэтому ждем и главное для частного инвестора - быть готовым к любому сценарию.
Динамика прибыли портфеля показана ниже:
В этом году не было планов на покупки дивидендных активов, но известные события внесли корректировки в план, итого:
За 2022 год получено 345,54 руб. дивидендов, из них 258 руб. получено в июле месяце (уже хватает на кофе с круассаном=)
Что касается издержек портфеля, то за время инвестирования удержано:
- комиссий на 29,42 руб.;
- налогов с дивидендов на 44,54 руб.
Теперь немного о диверсификации портфеля:
Как видно из скриншота выше, в портфеле почти на 79% преобладают российские активы. Это идет в разрез "грамотной" диверсификации портфеля, но иностранные активы, на мой взгляд, несут еще большие риски.
Разумеется, как только страновые риски будут снижены (хотя бы с дружественными странами), а тенденции к этому есть, то я приступлю к набору этих позиций.
Для справки: на скриншоте есть позиция "Прочие" - в него входят следующие активы: золото, акции европейских компаний (TEUS), акции компаний биотехнологий и медицины (TBIO), акции компаний индустрии видеоигр (FXES), акции компаний развивающихся стран (VTBE), акции технологичных компаний (FXIM). То есть это фонды, в составе которых активы из разных стран.
Далее, рассмотрим распределение активов по отраслям:
Здесь в целом все понятно.
Для справки: на скриншоте есть позиция "ETF" - в него входя следующие активы: дивидендные акции из состава индекса Мосбиржи (DIVD), и денежных рынок (VTBL).
Теперь немного об эффективности инвестиций, которые сравниваются с индексом S&P 500 и IMOEX (Индекс Мосбиржи). Сравнение происходит по принципу "если бы вместо прочих активов в портфель покупался бы индекс".
Ну и на последок, как обычно, продемонстрирую графики активов, купленных 2 августа, на которых точками отмечены уровни покупок и средняя цена в портфеле.
Для тех, кто хотел бы изучить портфель в мельчайших подробностях ниже оставляю ссылку на публичный доступ: