Рынок изменчив и ежедневно происходят события, оказывающие влияние на характеристики инвестиционных активов: стоимость, доходность, риск, ликвидность и прочее. Это говорит о том, что и параметры отдельного инвестиционного портфеля непостоянны.
Расскажу простыми словами что такое ребалансировка инвестифионного портфеля и зачем она нужна. Приглашаю к прочтению сегодняшней статьи!
Время прочтения: 1 минута
Что такое ребалансировка инвестиционного портфеля?
Ребалансировка — это процесс изменения веса портфеля активов.
В вашем портфеле несколько разных инструментов и логично, что со временем их доли изменятся.
Например, изначально вы сформировали портфель с низким риском, в котором 70% облигаций и 30% акций, но за два года акции сильно выросли.
И в таком случае соотношение облигаций и акций в портфеле стало 65/45. Уровень риска портфеля повысился.
Зачем нужна ребалансировка портфеля?
В процессе ребалансировки инвестор восстанавливает изначальные данные, как при составлении портфеля: либо вносит дополнительные деньги, чтобы докупить просевшие активы, либо продает подорожавшие, а на вырученные деньги восполняет недостающие доли.
Это позволяет твердо придерживается выбранной стратегии и не превышать планируемый уровень риска.
Как часто надо делать ребалансировку?
Ребалансировку, в случае поддержания распределения активов и управлении рисками, должны делать все.
Вопрос в том, как часто?
Для этого есть два критерия:
Первое: например, вы можете запланировать перебалансировку один или два раза в год в заранее определенные даты.
И второй подход состоит в том, чтобы перебалансировать только тогда, когда класс активов отклоняется от своей цели. То есть, по необходимости.
Конечно, чтобы разбираться в инвестициях необходима определенная «база» знаний.
И самый эффективный способ вникнуть в инвестирование — это пройти последовательное обучение, не торопясь покупать на большие объемы, нужно поучиться совершать сделки с маленькой суммой, которую не жалко потерять.
Не является инвестиционной рекомендацией
