Портфель из 3 облигаций
Ниже пример простого портфеля из 3 облигаций, который позволит получать купонный доход ежемесячно.
Какие это облигации:
➡ МТС
RU000A100HU7
Погашение: 25.06.2025
Доходность к погашению: 8,86%
Купоны в марте, июне, сентябре, декабре
➡ Московская область
RU000A100XP4
Погашение: 08.10.2024
Доходность к погашению: 9,19%
Купоны в январе, апреле, июле, октябре
Облигация с амортизацией, т.е. часть вложенных средств будет возвращаться раньше срока погашения. По мере получения эти средства можно либо вывести, либо реинвестировать.
❕Амортизационные выплаты придут вместе с купонами в следующие даты:
11.10.2022
10.10.2023
➡ Краснодарский край
RU000A1011B5
Погашение: 12.11.2026
Доходность к погашению: 9,9%
Купоны в феврале, мае, августе, ноябре
Облигация с амортизацией.
❕Амортизационные выплаты придут вместе с купонами в следующие даты:
07.11.2024
06.11.2025
❗️ Ликвидность данных облигаций не самая высокая, поэтому рекомендую покупать и продавать их исключительно лимитными заявками с указанием цены. Иначе есть риск купить/продать по цене, существенно отклоняющейся от справедливой.
Доходность такого портфеля составит около 9,3% к погашению, но за счет эффекта от налогового вычета по ИИС тип А эта доходность возрастает примерно на 7%.
Если вычесть налог на купон около 1,2%, то полная эффективная доходность за 3 года составит порядка 15% годовых. Что отлично для консервативного инвестора. А при реинвестировании налогового вычета, эффективная доходность будет еще выше.
Либо можно приобрести облигации у брокера, который позволяет выводить купоны с ИИС на карту (например, ВТБ, Сбербанк, БКС, Финам), чтобы была возможность тратить ежемесячный доход на личные нужды сразу по мере получения.
Облигации московской области и краснодарского края по какой-то причине убрали из Тинькофф. Они доступны у любых других брокеров.
Полезно? Поставьте 👍 посту.