Рынок криптовалют сегодня переживает не лучшие времена из-за своего обвала. В частности, Биткоин отстаёт от исторического максимума курса на целых 70 процентов, при этом эксперты считают, что терпеть подобные условия в нише монет придётся как минимум до следующего года. Несмотря на подешевевшие криптовалюты, мошенники по-прежнему хотят их украсть. Активность хакеров достигла таких масштабов, что об этом вынуждены говорить представители ФБР. Рассказываем о ситуации подробнее.
Отметим, что представители Федерального бюро расследований периодически затрагивают индустрию криптовалют, причём не в лучшем тоне. В частности, ещё в феврале 2022 года сотрудники ФБР в Сан-Франциско сообщили о росте числа случаев мошенничества романтического характера.
В целом мошенники заводят отношения с жертвой и создают видимость влюблённости. Спустя определённое время автор обмана предлагает либо поделиться деньгами для инвестиций в криптовалюты, либо вложить средства самостоятельно. Что особенно забавно, порой для этого используются поддельные сайты, которые имитируют настоящие популярные криптоплатформы и при этом создаются как раз ради обмана. То есть как только деньги отправляются на подобную площадку “для торговли”, жертва может с ними попрощаться.
В целом подобные схемы обмана претендуют на звание едва ли не наиболее продолжительных. Однако в некоторых случаях они приносят миллионы долларов в обмен на потраченные недели или месяцы. Подробнее о жертвах подобных скамов читайте в отдельном материале.
Сейчас очевидно, что меньше таких случаев не становится. Именно поэтому представители ФБР вынуждены отдельно предупреждать граждан о высоких рисках потери средств.
Как крадут криптовалюты
Сотрудники ФБР прямо отмечают, что сейчас наблюдается рост активности хакеров, которые создают поддельные криптовалютные приложения. По данным источников Cointelegraph, из-за этого американские инвесторы уже лишились не менее 42.7 миллиона долларов.
Как отмечают представители ведомства, мошенники специально имитируют существующие криптовалютные платформы, используя оригинальные названия и логотипы. То есть цель — заставить начинающего “инвестора” поверить в правдивость происходящего и заставить его расстаться с деньгами. Детали происходящего представители властей опубликовали на специальном сайте.
По информации ФБР, жертвами подобной схемы стали 244 человека. Естественно, в данном случае речь идёт лишь о тех случаях, которые известны его сотрудникам.
Для иллюстрации происходящего представители ФБР озвучили реальные кейсы, которые привели к потере денег их владельцев. В частности, один мошенник убедил жертву загрузить и воспользоваться приложением, логотип которого совпадал с реальным финансовым учреждением в США. Скорее всего, речь идёт о местном банке.
Так вот, после общения жертва решила пополнить криптовалютный кошелёк, связанный с данным приложением. Однако при попытке вывода монет платформа требовала “оплатить налоги” за данную сумму вывода.
Отметим, что подобное требование звучит странно, ведь налоги платятся в определённый промежуток времени за выполненные операции, а не за каждую сделку отдельно. Впрочем, начинающих криптовалютных инвесторов это может спугнуть, поскольку не все хотят, чтобы об их взаимодействии с криптой знали представители властей. Да и отсутствие полноценного регулирования ниши цифровых активов в некоторых странах также даёт о себе знать.
Как отмечают источники, даже в случае готовности “оплатить налоги” получить свою крипту жертва не сможет. Более того, упомянутые «налоговые отчисления» на самом деле являются дополнительным заработком мошенников, ведь они оставляют эти деньги себе.
По данным ФБР, в период с декабря 2021 года по май 2022 года на подобный обман купились 28 жертв, а потеряли они всего 3.7 миллиона долларов.
Подобную схему использовали мошенники, которые скрывались под названием компании “YiBit”, что явно является плагиатом на название уже знакомой нам платформы YoBit. В итоге они вытянули у четырёх жертв эквивалент 5.5 миллиона долларов. Причём это — в период с октября 2021 по май 2022 года.
Ещё одна подобная схема была активна в конце прошлого года. Мошенническая группировка под названием “Supay” создала приложение, которое не позволяло выводить криптовалюты до достижения определённого объёма монет на кошельке. Например, 0.1 BTC или 1 ETH. Однако после пополнения на нужную сумму деньги тоже не выводились с биржи, а лишь доставались хакерам.
Ещё одна жертва обмана нашла приложение “Ledger Live Plus” в магазине приложений Microsoft, которое явно имитирует хорошо известный в индустрии Ledger Live. Как именно сотрудники пропустили подобную подделку — неизвестно.
Отметим, что такие приложения обычно пытаются узнать у потенциальных жертв так называемую сид-фразу — то есть уникальную комбинацию слов, которая даёт возможность получить доступ к содержимому определённого криптовалютного адреса и распоряжаться монетами на нём. Естественно, делиться ей нельзя вообще ни с кем.
Лишний повод для критики криптовалют добавил министр финансов Индии Нирмала Ситхараман. Накануне он заявил, что цифровые активы оказывают “эффект дестабилизации на фискальную стабильность страны”. В итоге политический деятель призвал запретить криптовалюты.
Вдобавок он вспомнил популярный миф о якобы отсутствии ценности в крипте. Вот его реплика, которую приводит CryptoSlate.
Ценность криптовалют основана исключительно на спекуляциях и ожиданиях получения высокой доходности, которая никак не гарантируется. Поэтому они влияют на денежную и фискальную стабильность страны дестабилизирующим образом.
Отметим, что согласиться с такой цитатой невозможно. Дело в том, что криптовалюты работают на базе блокчейнов — распределённых реестров данных. Вмещаться в происходящее в них невозможно, причём сделать это не могут даже чиновники, судьи и прочие представители власти. Поэтому защита крипты от вмешательства извне вместе с возможностью передавать ценность любому жителю планеты за копейки уже обеспечивает её серьёзную ценность.
Мы знаем из личного опыта, что мошенников в индустрии криптовалют более чем достаточно. Поскольку монеты децентрализованы, вернуть их обратно после факта “кражи” никак не получится — и именно это привлекает мошенников.
Впрочем, ненавидеть из-за этого криптовалюты глупо, ведь они лишь являются инструментом в руках людей. Поэтому лучше познакомиться с темой поближе и осознать весь потенциал децентрализованных цифровых активов. Сегодня он как никогда огромен.
Ещё больше интересного ищите в нашем крипточате миллионеров. Там обсуждаем многие другие детали из мира блокчейна и децентрализации.
