Чтобы получить возможность торговать на фондовом рынке, необходимо открыть брокерский счет. Он позволяет совершать сделки с ценными бумагами, валютой и производными инструментами. В России есть множество брокеров, поэтому каждый инвестор может подобрать компанию с подходящей ценовой политикой.
Виды брокерских счетов
В зависимости от условий обслуживания можно выделить 4 основных типа брокерского счета:
- Основной — с него совершаются сделки на фондовой секции.
- Валютный — предназначен для работы на валютной секции.
- Срочный — необходим для торговли фьючерсами и опционами.
- Внебиржевой — используется для операций на ОТС (внебиржевом рынке).
Некоторые компании, например Финам, не проводят такого разделения и предлагают клиенту торговать с т. н. единого счета на любой секции Мосбиржи, а также на зарубежных площадках.
Есть и другие классификации видов брокерских счетов. Наиболее популярны следующие:
- По количеству владельцев — индивидуальный или коллективный (последние распространены за границей и почти отсутствуют в России).
- По условиям торговли — с самостоятельным или доверительным управлением.
- По наличию налоговых льгот — обычный брокерский и индивидуальный инвестиционный счет (ИИС).
ИИС также делится на 2 типа.
Какие комиссии бывают
Договор с торговым посредником может включать несколько видов комиссий. Наиболее популярные:
- Торговая. Рассчитывается в процентах от объема сделки. Но брокер вправе установить минимальную величину. Это делает его услуги непривлекательными для клиентов с небольшим депозитом.
- Депозитарная. Это плата обычно удерживается, только если было движение ценных бумаг (покупка или продажа).
- Дополнительные. Это может быть плата за обслуживание, пополнение депозита или вывод денег. Некоторые компании требуют плату и за предоставление торговых терминалов.
- Комиссия биржи. Это сумма, которую удерживает сама биржа. Она фиксирована (0,01% от стоимости открываемой позиции на фондовой секции Мосбиржи). Некоторые брокеры, например Тинькофф, закладывают эту сумму в свой тариф, другие удерживают отдельно.
Выбирая, где лучше открыть брокерский счет, нужно сравнить тарифы разных компаний, исходя из своих планов. Важно заранее продумать стратегию инвестиций, чтобы решить какие условия будут для нее самыми выгодными.
Например, человек планирует пополнять депозит на 3 тыс. руб. каждый месяц. Ему будет невыгодно открывать счет у компании, которая берет плату за депозитарное обслуживание или устанавливает минимальный порог своего вознаграждения за операцию или в месяц.
Трейдеру с оборотом в сотни тысяч рублей эти платежи, наоборот, покажутся незначительными. Ему необходимо обращать внимание на процент от суммы сделки, который составляет вознаграждение брокера.
Еще один важный момент — в рекламе и различных рейтингах часто указывается минимальная комиссия, рассчитанная на миллионные обороты. Человеку с небольшим депозитом и редкими торговыми операциями будут предложены другие условия.
Рейтинг популярных брокеров по размеру комиссии — 2022 год
Большинство брокеров, входящих в список лидеров российского рынка, — это банки. Но в связи с санкционной политикой западных стран, любой их них может быть заблокирован.
В этом случае зарубежные активы инвестора будут переведены к другому участнику рынка.
Для того, кто хочет иметь доступ к иностранным акциям, более безопасными считается открыть счет у компании, не связанной с банковским сектором. Но их главный недостаток — условия невыгодные для клиентов с небольшим депозитом.
Еще один способ снизить риски блокировки — обратиться к зарубежному брокеру. Но компания Interactive Brokers, набравшая популярность в 2020-2021 гг., ухудшила условия обслуживания для россиян (например, ограничила возможность пополнять депозит в рублях).
Сейчас СПБ биржа рассматривает возможность предоставления прямого доступа на торговые площадки Гонконга и Казахстана. Но работа еще в начальной стадии, поэтому доступ к этой услуге не учитывался при составлении рейтинга компаний с лучшими условиями.
Тинькофф инвестиции
Открыть брокерский счет можно по 3 тарифам. Большинству новичков подойдет только один из них — «Инвестор». Он предусматривает следующие комиссии:
- 0,3% от размера позиции при торговле ценными бумагами;
- 0,9% за покупку или продажу валюты;
- 1,9% для золота и серебра.
Тому, кто собирается торговать на сумму большую, чем 112 тыс. руб. в месяц, необходимо выбрать тариф «Трейдер». Это можно сделать только после того, как брокерский счет уже будет открыт.
Стоимость операций на нем составит соответственно 0,04%, 0,4% и 1,5%. Но если в месяц будет проведена хоть одна сделка, придется заплатить 290 руб. за обслуживание.
Чтобы открыть счет, обслуживаемый по тарифу «Премиум», необходимо подключить услугу банковского премиального сервиса. Это позволит платить минимальную комиссию от 0,025%.
Несмотря на высокую стоимость услуг, Тинькофф входит в число наиболее востребованных торговых посредников. Этому способствуют отзывы клиентов о высоком качестве обслуживания.
Альфа-Банк
Альфа-банк предлагает открыть брокерский счет по одному из 2 тарифов в зависимости от того, какой стратегии планирует придерживаться клиент.
«Инвестор» подходит для людей с оборотом менее 82 тыс. в месяц. Плата за открытие или закрытие позиции – 0,3%.
Открыв счет по тарифу «Трейдер», придется ежемесячно платить 199 руб. Эта сумма не взимается, если в течение календарного месяца не было сделок. Комиссия зависит от дневного оборота:
- 0,049%, если он менее 100 тыс.;
- 0,039% при суммах от 100 тыс. до 1 млн руб.
ITI Capital
Тарифом для малоактивных инвесторов может воспользоваться только тот, кто впервые открывает брокерский счет в этой компании. Он предполагает единую ставку 0,25% на фондовом и валютном рынке. Но при торговле валютой определен минимальный размер комиссии — 51 руб. за поручение.
Тому, кто торгует большими оборотами, подойдет тариф «Активный». Он предполагает абонентскую плату 5 тыс. для каждой секции. Комиссия за отдельные операции не взимается.
Ренессанс Кредит
Стандартная комиссия на тарифе «Инвестор» в Ренессанс Кредит:
- 0,09% от размера открытой позиции при торговле акциями и облигациями;
- 0,15% на операции на валютной секции.
Но сейчас открыть здесь брокерский счет более выгодно. До конца 2022 года компания проводит акцию «Торгуй за ноль». В ее рамках Ренессанс Кредит не удерживает плату за сделки с ценными бумагами.
Фридом Финанс
Тариф «Стандартный» предусматривает комиссию 0,12% за торговые операции с ценными бумагами и подойдет пассивному инвестору.
Тому, кто планирует активную торговлю с оборотом более 800 тыс. в месяц, лучше открыть счет по программе «Все включено». Абонентская плата составляет 600 руб. в месяц. Но зато комиссия снижена до 0,02-0,04% от объема сделки.
Газпромбанк
Новичкам, решившим открыть брокерский счет в Газпромбанке, будут интересны 2 тарифа.
«Базовый» подойдет тем, чей депозит составляет менее 50 тыс. Но он предполагает высокую комиссию — 0,3% от сделки на фондовом рынке.
Если открыть счет по программе «Инвестор», можно получить следующие условия:
- ежемесячная плата 100 руб. в месяц при депозите менее 50 тыс.;
- комиссия за торговлю ценными бумагами 0,06%, но не менее 10 руб.;
- 0,5% за сделки с валютой, но не менее 60 руб.
Чтобы «Инвестор» оказался выгоднее базового варианта обслуживания, нужно не только иметь депозит свыше 50 тыс., но и не совершать операции с акциями и облигациями на сумму меньше 3,3 тыс.
Ак Барс
Если открыть счет в этой компании, можно получить следующие условия для торговли на фондовой секции Мосбиржи:
- 0,1% при дневном обороте менее 300 тыс.;
- 0,08% при обороте от 300 тыс. до 1 млн руб.
Минимальный размер вознаграждения брокера не предусмотрен.
Недостаток Ак Барс — недостаточно широкая сеть филиалов и отсутствие доступа к Санкт-Петербургской бирже.
Сбербанк
Этот банк предлагает открыть 2 варианта брокерского счета:
- Самостоятельный — предназначенный для самостоятельной торговли с комиссией на фондовой секции 0,06% при дневном обороте до 1 млн руб.
- Инвестиционный — дающий возможность получать торговые рекомендации от менеджеров Сбербанка. Комиссия за сделки с ценными бумагами — 0,3% вне зависимости от оборота.
ВТБ
ВТБ предлагает 3 тарифа обслуживания брокерского счета для новичков. На наименее выгодном из них, «Мой онлайн», комиссия за торговлю ценными бумагами – 0,05%. Минимальный порог вознаграждения ВТБ за оказание услуг и плата за депозитарий отсутствуют.
Открыть счет по программам «Привилегия» и «Прайм» можно только при покупке одноименного пакета услуг банка. Плата за сделки на фондовой секции Мосбиржи составит соответственно 0,04% и 0,035%.
Также предусмотрены выгодные условия для активных трейдеров. Стоимость сделок зависит от ежедневного оборота. Она меньше, чем для «Мой онлайн», но предусмотрена абонентская плата — 150 руб. в месяц.
Финам
Финам предлагает 5 тарифов. Самый выгодный из них доступен только тому, кто открывает счет у этой компании впервые.
Freetrade позволяет открыть счет и торговать российскими ценными бумагами бесплатно. За сделки с ETF и депозитарными расписками нужно заплатить 0,05%, но не менее 50 руб. Такие же условия и для СПБ биржи.
Такой порог делает компанию Финам неинтересной для инвесторов, которые ежемесячно покупают активы на небольшие суммы, например 5-10 тыс.
Чтобы получить комиссию 0,035% без минимального порога, нужно подключить тариф «Инвестор». Его стоимость — 200 руб. в месяц.
Выбирать, где открыть брокерский счет, нужно, опираясь на то, насколько ценовая политика компании подходит под инвестиционную стратегию. С первого взгляда кажется, что стоимость услуг брокера невелика с учетом того, что цена акций может расти на десятки процентов в год. Но при менее удачном раскладе расходы на комиссии способны ощутимо снизить прибыль.
Расскажите в комментариях, условия какого брокера кажутся вам самыми выгодными. Поделитесь статьей в социальных сетях, возможно, она будет полезна и вашим друзьям. Сохраните ссылку в закладках, чтобы при желании быстро вернуть к рейтингу.
