Сегодня поговорим про неочевидную тему. Многие действительно не видят разницы. А что? ... Покупаешь, продаёшь, сделки, графики, паттерны. Всё вроде то же самое! Или нет? ...
Разница огромная!
Понятия
Инвестиции – это вложение денег на продолжительный срок с целью извлечения прибыли или увеличение капитала. Торговые стратегии, как правило, рассчитываются с горизонтом от 3 лет, но чаще 10-15лет.
Трейдинг – это спекулятивная торговля, рассчитанная на непродолжительное время. Сделки в трейдинге могут длиться от нескольких секунд, до нескольких месяцев. Трейдер забирает разницу себе за минусом комиссий брокеру и бирже.
Риски
Риски в трейдинге больше, чем в инвестициях, т.к. движения часто бывают слишком волатильными + торговля осуществляется, обычно, на фьючерсных контрактах или на обычных инструментах с использованием плеча (заёмные средства брокеров для кратного увеличения своих объёмов в сделке).
Инвесторы в своей работе всегда используют диверсификацию своего инвестиционного портфеля. Разные активы, акции компаний из разных отраслей (уменьшая коэффициент корреляции между друг другом), хеджирование фьючерсными контрактами, базовые активы и т.д.
Трейдеры наоборот фокусируются на небольшом количестве инструментов и стараются заходить в сделки, используя не более двух инструментов одновременно. Ведь, чем больше сделок, тем больше риска.
Ещё про риски.
Трейдер в сделке закладывает риск, например, 2% и ставит соответствующую заявку, приказ на закрытие своей позиции (стоп-лосс), в случае, если она пошла не в нужном направлении. Не сделав этого, трейдер рискует слить весь свой депозит за считанные часы, а в некоторых случаях, ещё остаться должным брокеру.
Кстати, почитайте в интернете захватывающие историю реальных людей, которые торговали депозитом в 300 тысяч, а остались должны 2 млн…
Отрезвляет и подталкивает к системной торговле, не правда ли?
Мир инвестора иной! В сделках обычно не ставят стоп-лоссы и готовы к крупным просадкам той или иной бумаги. Если бумага в один день ушла на -10%, а за месяц 30%, то это в большинстве случаях некритично. Рынки растут – бизнес развивается, да и “яйца в одну корзину не кладут”. Сделки держат по несколько лет, а некоторые компании мотивируют держателей акций вкладывать свои капиталы, обещая стабильную выплату дивидендов.
Про деньги и доходы
Какова средняя доходность в инвестициях? Прикинем!
За основу берут индекс S&P 500 (туда входят 500 самых крутых компаний). Этот индекс стабильнее всех, т.к. если у одной компании какие-то проблемы, то на её место просто встанет другая компания и индекс потрясёт несильно. Так вот, средняя доходность за 10 лет составляет примерно 8% годовых. Если инвестор зарабатывает 8% и более за один год, то он супер профессионал, хотя бывает, что везёт. Немногие управляющие фондов могут показывать такую доходность на горизонте 10-15 лет.
Так сколько же денег нужно в инвестициях, чтоб с них жить, или чтоб чувствовать прибыль? 100$, 1000$ или 10 000$? Можете посчитать самостоятельно, взяв 8% за условие.
Если мы представим, что у нас инвестиционный портфель 50 000$ и мы являемся дисциплинированным инвестором с чётко прописанной стратегией, то при удачном стечении обстоятельств, в первые пару лет, заработок в месяц составит 300-400$ . А ещё нужно счёт увеличивать...))
Это просто к размышлениям и вопросам:
Какая у меня финансовая цель? Насколько она реальна? Сколько и какие шаги мне нужно сделать, чтоб двигаться к поставленной цели? и т.д.
В трейдинге наоборот. Средний процент доходности берётся не из-за динамики конкретных инструментов, а от личного подхода к торговле.
При системном подходе, дисциплине и соблюдении торговой стратегии трейдер может зарабатывать 150% и 250% в год, зарабатывая по 5-10% в месяц.
В следующих постах я обязательно напишу о том, почему трейдинг стал значительно выигрывать после событий 24 февраля 2022 года.
А сейчас я постарался донести мысль о том, что каждый сам должен определить, чего он хочет исходя из реальной картины. Трейдинг или Инвестиции?
Если Вы больше склоняетесь к трейдингу, но опасаетесь подводных камней, то просто напишите мне. А также, подписывайтесь в канал проекта Просто Про Трейдинг, там мы подробно разбираем конкретные ситуации, связанные с профессией!
До встречи!