Что делается для противодействия незаконной обналичке
❌️ Дроперы — это люди, без которых не обходится ни одно мошенничество с использованием банковских карт. Их участие в преступной схеме сводится к приему выманенных мошенниками денег себе на счет и передаче их дальше по цепочке. Общее число дроперов в России, по оценкам экспертов, может составлять до 500 тыс. человек.
Дропер, с одной стороны, довольно уязвим: правоохранительным органам проще всего выйти именно на этих пособников злоумышленников. С другой — нет такой статьи, по которой его можно посадить. Прокуратура и суды не разработали общего, единого подхода к таким преступникам, а отдельной статьи, предусматривающей наказание за передачу банковской карты третьим лицам для совершения противоправных действий в российском законодательстве нет. Поэтому дроперы привлекаются к ответственности по ст. 158 УК РФ (кража) и ст. 159 УК РФ (мошенничество).
👉 Для решения проблемы дропа важно не только законодательство, но инициатива банков. Ведь одни их клиенты обманывают других, нанося ущерб и самому банку, и банковской системе в целом. К проявлению инициативы банки привел ЦБ: он обязал финансовые организации выявлять дроперов, блокировать их карты и счета и другими способами противодействовать переводу средств этим мошенникам.
В результате обязательных и некоторых дополнительных, проводимых по собственной инициативе мероприятий Сбер с начала 2022 года заблокировал более 50 тыс. попыток выпуска дроп-карт. Это уже значительно превышает прошлогодний показатель — 17 тыс. Всего среди клиентов банка выявлено 25 тыс. клиентов, которые могут оказаться дроперами. Такие клиенты выявляются на основе анализа профилей и финансовой активности. Служба безопасности внимательно наблюдает за их действиями и готова быстро принять меры. Тем, чье участие в дроп-схемах доказано, банк запрещает снимать и пополнять денежные средства не только с одной карты, но и во всех каналах обслуживания.
🏦 Сейчас ЦБ и крупнейшие банки готовят изменения в 161-ФЗ «О национальной платежной системе», которые значительно расширят полномочия банков в случаях, когда их клиент подозревается в дроперстве.
Столкнулись с мошенниками? Не знаете, как проверить того, с кем хотите работать? Нужна помощь или совет? Напишите нам в @moshelovka_bot
