Добрый день друзья, друзья-соратники и просто всем читающим! Поздравляю всех с днем России!
Вот с таким выражением сидел перед компьютером, смотря на цены облигаций, после ежемесячного пополнения счета ИИС. :))
Ничего не предвещало беды, но… :))) Но ЦБ решил понизить ставку до 9,5 %. Примерно за две недели до решения ЦБ выбранные мной облигации (и не только они) начали рост цены. Кто-то зашел с крупным кэшем и планомерно выкупал облигации, при этом на рынке акций такой закономерности не было, исключая те акции, на которые объявили выплату дивидендов.
Еще хуже было дело в займах в Факторинг, на платформе Поток. Факторинг выкупался менее чем за пару секунд. Доходность была еще по 20 %, сейчас уже 16 % и все равно факторинг улетает в одно мгновение.
Конечно еще Тинек подлил масло в огонь с свей комиссией на иностранные валюты и, где-то в ТГ пролетела новость, что ЦБ может признать незаконной работу брокера IB в РФ. Потом еще новость ЦБ о FinEx, что могут устроить им делистинг, после истории с FXRB.
В общем на моих глазах таял, как «мороженко» в жару, мой возможный будущий доход ))). Свободных средств не было, перераспределять с других мест не решился, все же не то время заходить «на всю котлету», а может и то, кто знает …? В любом случае уже поздно так, что не имеет значения.
На рисунке ниже выделен резкий рост общей стоимости портфеля облигаций (см. рисунок 1) за последние две недели, а это как раз говорит о росте цен на облигации.
Некоторые ВДО за этот период, с низким рейтингом надёжности (на моем брокерском счету) показали рост более 12 %. Можно конечно спекульнуть на этом и зафиксировать прибыль, на освободившиеся средства купить просевшие акции.
Для чего это все выше? Помните в 3 части статьи «Немного о моем подходе к формированию портфеля облигаций» приводил пример, с какой доходностью нужно покупать облигации, чтоб перекрыть официальную инфляцию. Там была цифра более 22,3 %.
С учетом выбранного мной риск менеджмента, уже столкнулся с проблемой покупки облигации с такой доходностью, нужного мне качества. Теперь два сценария, поиск облигации более низкого инвестиционного качества (BB и ниже) с нужной доходностью или пересмотр доходности портфеля в меньшую сторону. Так как мой ИИС – пенсионный, то скорее второй вариант.
Каждый день после работы мониторю облигации через вотчлист и стараюсь купить, если вижу, что что-то появилось по нужной цене (см. рисунок 2). Но такие покупки не решат проблему, когда закроются прошлые купленные облигации. Все равно нужно будет решать, каким путем идти. Рассматривал ранее еще покупку дивидендных акции на ИИС, может быть это будет третье решение.
Надеюсь, если больше не попаду на дефолт эмитента, то к концу года портфель облигаций выйдет в «плюс» по доходности.
Вообще если сравнить два графика, особенно по Доходность(Убытки), график акций и облигаций, то сразу видно, что облигации более надежный продукт, но менее доходный (см. рисунок 3). Сумма инвестирования в акции и облигации примерно одинаковая.
Сегодня все, что хотел сказать. Каждый день приносит новые преграды на пути, которые нужно преодолевать, некогда расслабиться и просто смотреть на движение портфеля. Где же оно пассивное инвестирование с пассивным доходом? О котором рассказывают в книжках… :)
Желаю всем добра, благ и хорошего настроения!
Пост не является рекомендацией к взаимодействию с ценными бумагами.