Всем привет, друзья! Вы на канале Евгении Поповской. Я частный инвестор со стажем более 8 лет и основатель Школы Инвестора. Простыми словами рассказываю вам о мире финансов. Устраивайтесь поудобней, здесь будет много полезной информации!
Какие инструменты использовать для получения лучшей доходности? А снизить риски? Грамотное составление портфеля – задача номер один для любого, кто пришел на фондовый рынок.
Классические инструменты для инвестирования – акции, облигации и фонды. Что же выбирать начинающему инвестору? Просто вкладываться в фонды или самостоятельно выбирать акции отдельных компаний.
Попробуем разобраться. Как всегда, выделю плюсы и минусы, чтобы легче было понять. Итак, начнем:
Инвестирование в акции отдельных компаний
Основные плюсы
📈 Начать инвестировать можно с маленькой суммы. Например, на 9 июня стоимость акции банка ВТБ составляла 0,017030 руб. Один лот состоит из 10 000 акций. Получается, что можно начать инвестировать, потратив всего 170,3 рублей на покупку.
📈 Доходность вложений. По данным Московской биржи, за период 2004-2019 года среднегодовая доходность по акциям составила 12% без учета дивидендов. Рост стоимости акций Сбербанка составил около 21% в год. Получается, что средняя доходность с дивидендами возможна на уровне 15-20%.
📈 Получение дивидендов. Они значительно увеличивают прибыль от вложения в акции. В этом году Газпром выплатит 52,53 рубля на одну акцию. Доходность дивидендов составляет 17,14%. Несомненно, приятное дополнение к доходу. Конечно, компании могут отказаться от выплаты, но делают это не все сразу.
А теперь перейдем к минусам
📉 Необходимость самостоятельно отслеживать ситуацию с конкретной компанией. Первый минус я бы назвала условным. Перед тем как начать инвестировать, всегда нужно изучить инструмент и эмитента. И не пользоваться способом – купил, потому что где-то слышал про эту компанию. В любом случае лучше иметь основные навыки технического и фундаментального анализов.
📉 Большое влияние на стоимость акций социально-экономической и политической ситуации. Можно провести анализ акций и компаний, увидеть потенциал роста. Но неожиданно случается форс-мажор. Например, санкции, и прогноз больше не актуален. По итогам первого квартала 2022 года Сбербанк потерял половину стоимости своих акций.
📉 Покупка и, соответственно, выбор хотя бы 10 компаний. Чтобы снизить риски, портфель акций должен быть хорошо диверсифицирован. Не стоит покупать акции компаний из одного сектора. Например, если бы вы были фанатом компании ВКонтакте. За последние полгода потеря портфеля составила бы 73%.
Инвестирование в фонды
Покупка фондов гораздо проще. Вы покупаете пакет акций, собранных по каким-либо признакам.
Плюсы
📈 Автоматическая диверсификация. Аналитики уже сделали отбор акций. Можно сразу охватить несколько секторов экономики. Это позволяет снизить риск по конкретной бумаге.
📈 Экономия вашего времени. Не будете тратить много времени, чтобы отбирать эмитентов или инструменты в свой портфель. Например, фонд FMRU состоит из акций российских компаний, которые платят дивиденды. Получается, что у вас сразу будет портфель крупнейших эмитентов страны.
📈 Вложения в фонд могут быть минимальными. Стоимость одного лота FMRU на 9 июня составляла чуть больше 6 рублей. Вложив совсем немного денег, вы станете владельцем акций разных компаний.
📈 Получение стабильного пассивного дохода. Доходность фонда FMRU оценивается на уровне 10%. Ребалансировку портфеля управляющая компания проводит один раз в год. Доход будет получаться на уровне роста всего фондового рынка.
Основные минусы
📉 Дополнительные расходы. Во всех фондах есть плата за управление. На протяжение нескольких лет может набежать значительная сумма. Опять же покажу на примере фонда FMRU. Комиссия составляет 1,05% в год. В разных фондах плата может доходить до 4%.
📉 Отсутствие дохода в виде дивидендов. В российских фондах полученные дивиденды реинвестируют, а не выплачивают держателям фонда. Несмотря на то, что фонд FMRU состоит из акций компаний, которые стабильно платят дивиденды. Получить пассивный доход не получится.
📉 Риск при инвестировании в фонд, который состоит из активов одной отрасли. Следует внимательно выбирать фонды. Если фонд состоит из активов одного сектора экономики, тем больше вероятность сильного снижения доходности. При возникновении негативных событий в данной отрасли.
📉 Влияние экономической и политической ситуации. По состоянию на 31 мая 29% фондов не торгуются на бирже. Под блокировку попали более 2,5 млн. инвесторов. В условиях нестабильной экономики и санкций стала непонятна судьба фондов и их доходности. Особенно после новости о ликвидации фонда FXRB FinEx. Компания продала все активы. Инвесторы не получат никаких выплат, т.е. полностью потеряли свои вложения.
Понравилась статья👉 ставьте лайк!
Подписывайтесь на канал, чтобы не пропустить другую полезную информацию о мире финансов!
Еще больше актуальной информации в моих соцсетях. Каждый день мы обсуждаем новости из мира финансов. Я отвечаю на ваши вопросы и делюсь своими мыслями.
❗Чтобы быть в курсе событий, подписывайтесь
Телеграм канал https://t.me/evgenya_finance
Сообщество Вконтакте https://vk.com/evgenya_finance
