Мы много общаемся с нашими клиентами и понимаем, что вопрос, какие акции покупать, возникает очень часто, особенно среди начинающих инвесторов. Все логично: компаний много, вы — один. Давайте разбираться, на что стоит ориентироваться при выборе ценных бумаг.
Для начала определите отрасли для инвестирования. Это может быть нефтегазовый сектор, металлургия, ретейл, финансы, IT или другие. Все мы понимаем, что в условиях текущей нестабильности отрасли, которые еще вчера были прибыльными, уже сегодня могут «просесть». Но даже это не может дать 100%-ной гарантии успеха, именно поэтому опытные инвесторы рекомендуют собирать инвестиционный портфель, в который будут входить бумаги разных секторов — таким образом вы сможете защитить свои вложения, если в какой-то отрасли что-то пойдет не так.
После того, как определились с направлением, смотрите конкретные компании. Здесь выбор будет еще шире, но есть и свои критерии оценки.
1. Оцените финансовое состояние компании
На сегодня одна акция ВТБ стоит 0,0186 руб., Газпрома — 294,5 руб., а Норникеля — 20162 руб. Очевидно, что акции ВТБ дешевле, однако на самом деле стоимость акции — это просто цифра, которая скорее говорит об общем объеме пакета акций компании, чем о ее прибыльности. Бумаги ВТБ стоят дешево, потому что их много. Нужно сравнивать не цены на акции, а стоимость всего бизнеса.
Текущая рыночная капитализация компании ВТБ составляет 762,5 млрд руб., Газпрома — 6 970 млрд руб., а Норникеля — 3 082 млрд руб. Исходя из этого мы видим, что Норникель в 4 раза дороже по сравнению с ВТБ, а Газпром — в 9.
Но здесь следует понимать, что капитализация компании на бирже — это мнение инвесторов о том, сколько она должна стоить. Поэтому лучше потратить время и изучить подробную отчетность компании за последние периоды. Самое основное, на что следует обратить внимание, — это прибыль, выручка и капитал. Как минимум компания должна получать прибыль, а ее выручка и капитал должны расти.
2. Посчитайте мультипликаторы
Мультипликаторами для оценки акций пользовались еще первые инвесторы. Это формулы, которые помогают комплексно оценить эффективность деятельности компании на основе отчетных данных (капитал, выручка, прибыль, EBITDA и другие).
Профессиональные инвесторы с помощью мультипликаторов оценивают стоимость акций компании и определяют компании, акции которых выгоднее всего приобретать в данный период. Формул для расчета мультипликаторов огромное количество, их можно легко найти в интернете — выбирайте удобные и понятные вам.
3. Обратите внимание на выплату дивидендов
Один из показательных критериев — платит ли компания дивиденды и в каком количестве. Не стоит забывать, что доход инвесторы могут получать не только от продажи акций, но и в результате дивидендных выплат. Чем эта цифра больше, тем лучше. Если компания несколько периодов подряд не выплачивает дивиденды, стоит задуматься о приобретении ее бумаг, даже если цена акции будет выглядеть весьма привлекательно.
4. Изучите аналитические обзоры
Проанализируйте потенциал роста акций и их ликвидность. Здесь можно воспользоваться готовыми советами аналитиков, а можно попробовать сделать прогноз самостоятельно.
Ликвидность покажет вам, насколько быстро вы сможете купить или продать акцию компании по рыночной цене. Если ликвидность бумаги низкая, значит, впоследствии вы можете столкнуться с трудностями при ее продаже. Самые ликвидные акции у так называемых «голубых фишек». Это компании — лидеры рынка, их акции считаются самыми высокодоходными и надежными.
При оценке акций также обратите внимание на изменение их цены за определенный промежуток времени (волатильность). Если акции компании в последнее время склонны резко менять цену, то при покупке бумаг на короткий срок этот фактор может сыграть с вами злую шутку.
Конечно, все что мы описали — это не единственные критерии оценки при выборе акций. На просторах интернета вы можете найти еще много способов от профессиональных участников фондового рынка, в том числе готовые стратегии и уже сформированные портфели.
Но, если даже после всей проведенной аналитики вы затрудняетесь с выбором, рекомендуем воспользоваться советом одного из богатейших инвесторов планеты Уоррена Баффета и «покупать акции тех компаний, услугами которых вы пользуетесь». Логика этого принципа проста: если продукцией или услугами компании пользуются миллионы людей, значит, она обладает определенными конкурентными преимуществами — именно они и обеспечат ее прибыльность.
Ну и напоследок, начинающие инвесторы часто пытаются предугадать движение акций по новостям. Сразу вам скажем, что этот способ действенный не для всех. Если хотите узнать, подходит ли он вам, пройдите тест по ссылке — и узнайте ответ.
Если нужна профессиональная консультация — напишите нам.
#экономика #фондовыйрынок #инвестиции #деньги #финансы #акции #биржа #финам #финамкиров