Рассказываю о своем инвестиционном портфеле российских акций, его прошлом, настоящем и будущем, а также показываю картинки с котиками, куда же без них :)
Продолжение. Предыдущая часть тут.
И прежде чем продолжить
Предупреждение! Всё что написано выше и ниже не является инвестиционной рекомендацией. Как-то так.
Подошла к завершению 28я публичная неделя моего инвестиционного портфеля российских акций (только акции, только хардкор…но это у кого еще сейчас хардкор с перекидывание счетов от брокера к брокеру). Портфель подрос за неделю примерно на 45 тысяч.
Как и анонсировала в понедельничном мини посте, рассказываю, что я напереставляла в портфеле за эту неделю. В понедельник ползая по форумам в поисках актуальной информации по дивидендам Башнефти за 2021 год (собрание СД состоялось 16 мая) наткнулась на информацию о том, что 18 мая СД Сургутнефтегаза также собирается собираться и обсуждать, в том числе, вопрос по дивидендам за 2021 год. Глянула актуальную цену префов Сургутнефтегаза и она уже потихоньку подбиралась к 31 рублю за акцию.
Тут надо сделать лирическое отступление и сказать, что некоторое время назад я узнала, что на горизонте 2-3 месяцев появится некоторая солидная для меня сумма которую на пару лет надо будет пристроить, чтобы потратить затем ближе к концу 2024 года. Ну конечно пристроить я ее решила на брокерский счет. Соответственно прикидывала, что взять на долгосрок надеясь компенсировать инфляцию и чтобы было интересно. Поэтому ОФЗ, валюта и депозиты отпадают, только акции, только хардкор :) Ну и префы Сургутнефтегаза в принципе в эту задумку вписывались. А тут хороший повод для роста появился в виде дивидендных ожиданий. Но чем пожертвовать ради их приобретения?
Посмотрела вдумчиво в свой портфель, что там у меня есть и сколько стоит и решилась продать 200 штук Распадской. Распадская, можно сказать, флагман моего портфеля – самая большая по стоимости позиция с большим отрывом от остальных акций, начала набирать ее еще весной 2020 потихоньку под будущие дивидендные выплаты. Не прогадала, сначала были дивиденды за первое полугодие 2021, потом после того как астрологи из БКС предлагали начать «шортить» данные акции – неожиданно для всех объявили дивиденды за 3й квартал 2021. Ну а потом наступил февраль 2022 и все немного изменилось. Но позицию сохраняла, средняя у меня по ней 284 рубля.
Потом сообщение о том, что за 2021 итоговых дивидендов не будет (или откладываются, честно не помню уже, но не суть важно), недавно сообщение о сокращении добычи, и потом о разрешении с новой недели открывать короткие позиции. Поэтому думаю, что не прогадала уменьшив позицию по Распадской в целях приобретения префов Сургутнефтегаза. Ну и развивая идею концентрации денег против распыления по нескольким десяткам акций продала 300 акций Сбера с небольшим минусом. В итого хватило на 3500 префов Сургутнефтегаза. На сдачу взяла еще 4 префа Башнефти, надеюсь дивиденды там все-таки объявят и при своей нынешней средней по ним в 993 рубля я смогу выйти полностью из Башнефти переложившись в префы Саратовского НПЗ (К-концентрация).
Что касается проданного в минус Сбера, то данный убыток был в принципе нивелирован прибылью от продажи Распадской, а саму идею с держанием Сбера на долгосрок сохраняю, но с учетом нынешних веселых деньков решила все-таки брать префы, а не обычку хотя до этого на оба вида акций дивиденды выплачивались одинаковые. Но с префами как-то спокойней в этом плане. Но буду брать уже когда денежная сумма о которой писала выше фактически поступит на счет.
В пятницу присматривалась еще к МТС которая вместе с остальным рынком падала после резкого взлета от объявленных финальных дивидендов за 2021 год в размере 33,5 рублей. Можно было бы взять 500 штук за счет продажи еще сотни Распадской и всего имеющегося Мечела. Но поскольку падало не только МТС, а и Мечел с Распадской решила пока оставить как есть.
Идею с кратным ростом Мечела на долгосроке в связи с постепенным гашением долга из-за роста стоимости продукции Мечела сохраняю, но думаю, что за 2-3 месяца пока на счет не поступят ожидаемые средства принципиально в цене там изменений не будет. С учетом ожиданий цена в 108 (как у меня сейчас средняя) или 140 рублей как они сейчас стоят не принципиальна. Распадскую, если особенно она усилит падение после разрешения «шортить», потом доберу.
Ну и в связи с продажей неполной позиции по Распадской немного расскажу про налоги в такой ситуации. Кому-то может будет полезно кто в конце года активно торгуя и ведя учет возмущается почему ему брокер налогов начислил больше чем он сам насчитал. Суть в применяемом для налогообложения доходов от продажи акций т.н. методе ФИФО. Это когда при продаже только части акций из позиции, которая формировалась до этого в разное время и по разной цене продается также часть позиции.
В этом случае для уменьшения налоговой базы учитывается стоимость проданных акций не по средней как она отражена у Вас в портфеле, а по стоимости приобретения первых акций набранных Вами в позицию. Пример с моей позицией по Распадской. Средняя у меня 284 на 600 имевшихся акций. 200 я продала по 377 рублей и для расчета налога мне учитывали не среднюю в 284 рубля а стоимость покупки первых акций. А брала я первые 200 в мае 2020 года по 152 рубля.
Соответственно если до конца этого года (в котором состоялась первая продажа Распадской) я не закрою полностью позицию налог от продажи этих 200 акций мне посчитают как разницу между 377 и 152 руб. помноженную на 200 акций. Если же позицию закрою полностью, то налог будет считаться также (по стоимости наиболее ранних из оставшихся в позиции покупок), но фактически выйдет как по средней. Поэтому если продавать акции из позиции, набиравшейся в разное время и не закрывать такую позицию полностью до конца года, могут быть расхождения с Вашими расчетами по средней (так результат отражается в брокерском приложении ВТБ, у других брокеров не знаю, как, но думаю так же) и фактическим расчетом налога брокером по Налоговому кодексу. Надеюсь, объяснила понятно и информация будет полезна кому-то.
На и в общем на этом пока все. Итоги недели ниже, спасибо Экселю.
Подписывайтесь, ставьте "лайки", держите «кэш» и не берите «плечей» J
Продолжение следует…
