Все моё внимание в последний месяц сконцентрировано на валюте и американских акциях. Это обусловлено несколькими факторами.
1) Акций российских компаний я и так набрал уже довольно много на этом падении. Сейчас рынок болтается +- на тех же уровнях, и делать еще больший перекос в их сторону я не хочу. Будет сильно ниже - посмотрим.
2) Доходности по ОФЗ сейчас опустились на уровни времен "до СВО". Кто залетел в марте - молодцы, но сейчас там ничего интересного нет. Особенно с учетом официальной инфляции выше 17%.
3) Рубль крепок как никогда. И речь не про экономику и цены на гречку, а про курс рубля. Таких интересных уровней по доллару не было уже очень давно. Тут становится интересно уже не только с т.з. инвестирования в иностранные активы, но и для себя, для жизни. Кто бы что ни говорил, про настоящий и ненастоящий доллар - еще есть страны, в которые можно ездить, и в этих странах за доллары можно купить всё что угодно - техника, одежда, недвижимость, в конце концов. Было бы желание. Ну, и деньги, естественно.
4) Американская фонда значительно скорректировалась. S&P500 уже -19% с пиков, индекс дивидендных аристократов -11%. Да, скорее всего это не конец, и нас ждет дальнейшее снижение. Но в рамках регулярного и долгосрочного инвестирования - это неплохие отметки для покупок.
Исходя из этих соображений, я направил около 2 000$, приобретенные совсем недавно на брокерский счет у Финам, в американские акции из индекса дивидендных аристократов, согласно своей стратегии.
Выбирал те, что еще отсутствуют в моем портфеле, чтобы не плодить одних и тех же эмитентов на разных счетах и увеличить точность повторения индекса. Также старался покупать эмитентов, которые находятся на более интересных уровнях - не факт, что это приведет к лучшему результату, но психологически непросто покупать акции на самых максимумах, когда ситуация такая нестабильная.
Крипта
Я решил вернуться к покупке криптовалют, спустя почти полтора года. В феврале 2021 я продал все свои криптовалютные активы и направил вырученные средства на ИИС. Вот несколько причин, по которым я решил возобновить крипто-инвестиции:
- Список доступных инструментов для инвестирования на фондовом рынке значительно сократился. В моей стратегии инвестирования значительную часть занимают ETF на акции развитых стран, акции развивающихся стран, индексные фонды на отдельные страны и сектора. Сейчас я не могу их приобретать из-за того, что они не торгуются. По сути из инструментов у меня остались только российские и американские акции. Крипта - своеобразный, но все же действующий финансовый инструмент, который может немного разбавить мой портфель.
- Я вполне ОК с криптой, в плане отношения к этому инструменту. Я вижу большой потенциал в этой индустрии, но при этом не питаю никаких иллюзий по поводу мгновенного обогащения, а также осознаю все риски, связанные с волатильностью криптовалют и их регулированием.
- У меня уже есть опыт работы с криптой, этот инструмент не новый для меня.
- Главное, что я вынес для себя за периоды инвестиций в криптовалюты в период с 2017 по 2021 - это то, что нужно уметь ждать и не бояться действовать в самые жаркие моменты - покупать, когда крипте приходит очередной "конец" и продавать - когда 9/10 рекламных постов в новостных лентах про криптовалюты. Сейчас еще далеко до паники и "похорон" крипты, но уровни для покупок уже вполне вменяемые: -60% от пиков по битку и эфиру, от -80% до -95% по многим альткоинам.
- Для меня единственным адекватным видом инвестиций в крипту является покупка на более или менее длительный срок (2 года и более). При этом идея не в том, чтобы тупо держать монеты все это время, а в том, чтобы искать удобные моменты для частичного или полного выхода из них с приемлемым результатом. Настроение на рынках - дело переменчивое, обвалы чередуются с взлетами, и на горизонте в несколько лет поймать хорошую возможность для входа и выхода - легче, чем при краткосрочных спекуляциях.
- Крипта будет занимать не более 5% в моем портфеле, а значит риски, с ней связанные, не будут критичными. Формат моего инвестирования остается прежним - долгосрочное инвестирование, и большую часть портфеля будут составлять классические инструменты в виде надежных ценных бумаг. Более того, и эти 5% будут диверсифицированы по монетам, снижая риски по каждой из них (все в курсе про скам хайпового проекта LUNA).
В рамках первой закупки я приобрел несколько монет из ТОП-10 по капитализации (BTC, ETH, BNB, AVAX, ADA), на скромную сумму - около 300$. При дальнейших пополнениях счета буду планомерно добавлять, чуть более активно, если падение продолжится.
Текущее распределение активов в портфеле
Акции - 88%
|-— Дивидендные аристократы США - 43%
|-— Акции РФ - 39%
|-— IT сектор США - 5% (неизвестна точная стоимость)
|-— Развитые страны без США - 7% (неизвестна точная стоимость)
|-— Развивающиеся страны - 6% (неизвестна точная стоимость)
Долговые инструменты - 1%
Кэш - 9%
Крипта - 2%
Отрицательная доходность радовать, конечно же не может, но есть понимание, что главная причина такой просадки — феноменальное укрепление рубля и падение стоимости долларовых активов. Если смотреть статистику в долларах, то всё уже получше выглядит:
В любом случае, главное на данном этапе — продолжать начатое и не опускать руки, в этом я уверен на все 100%.
Скриншоты с сервиса аналитики и ведению учета инвестиционного портфеля Snowball Income.
Пишу больше и чаще в телеграм, добавляйтесь на канал 😉
