Трейдер криптовалютного рынка, автор телеграм-канала «Главный по крипте» Павел Громов рассказывает, как работают основные стратегии инвестирования в криптовалюты.
Класс активов «Криптовалюты» появился относительно недавно - в 2009 году с изобретением Биткоина. На данный момент BTC является лидером рынка с капитализацией свыше 44% от объемов всего криптовалютного рынка. Остальные валюты можно разделить на два типа: это либо альткоины (их большинство), либо стейблкоины (монеты, которые привязаны к низковолатильным активам). О более детальной разнице между ними мы писали здесь.
Если говорить простым языком, то механизм заработка на криптобиржах такой же, как и везде: нужно поймать момент, чтобы купить активы дешево, а продать дорого. Однако существует ряд особенностей, которые делают инвестиции в крипту наиболее привлекательным видом вложений для заработка на ближайшие годы.
Рассмотрим каждую из этих особенностей
Высокая волатильность.
В марте 2020 года Биткоин стоил 3800 долларов США. В ноябре 2021 - более 68000. На момент написания статьи - 28962 доллара США. Волатильность альткоинов значительно выше. Изменение цены Биткоина на 10% - это изменение цены альткоинов на 15-30%.
- Почему так происходит?
Весь крипторынок имеет капитализацию меньше одной компании Apple. Потому продажи или покупки на несколько сотен миллионов долларов влияют на цену активов гораздо сильнее, чем это происходит на традиционных рынках.
- Как это использовать?
Покупая дешево, а продавая дорого, можно зарабатывать в месяц столько, сколько на других рынках не заработаешь и за год. Однако следует помнить, что высокие ставки неразрывно связаны с опасностью потери весомой суммы - и чем больше ожидаемая доходность, тем большему риску придется подвергнуть свои сбережения.
Минимальная регуляция, возможность сохранения приватности
Формально на криптобиржах следует соблюдать те же правила AML и KYC, что и в традиционных финансовых учреждениях. В частности, об этом говорит и 5 директива ЕС, которая была принята в конце 2019 года. Но на практике даже на бирже Binance (№1 в мире) можно без верификации выводить до 0.06 BTC (около 2К долларов) в сутки. А на бирже MEXC без верификации можно выводить до 10 BTC (300К долларов по нынешнему курсу) в сутки.
Можете ли себе представить такое в банке или в традиционном брокере?
В условиях засилья AML/KYC, нарастания фискального давления, блокировок, санкций, и прочих элементов использования традиционной финансовой системы в политических целях, важность сохранения приватности сложно переоценить.
- Почему так происходит?
Молодой рынок с небольшой капитализацией еще не попал под каток глобальной регуляции. Многие биржи не работают с фиатом или работают через посредников, и на них нет рычагов давления. Безусловно, со временем ситуация может измениться, но пока именно криптовалюта лучше всего подходит для сохранения приватности своих активов.
Устойчивость к цензуре
Если вы правильно храните свои криптоактивы, их никто и никогда не заблокирует. Во времена серьезнейших банковских санкций, это может стать серьезным подспорьем. Правда, ключевое слово тут - «правильно». Позже я расскажу, как не ошибиться с выбором стратегии сохранения криптовалютных активов.
Максимально высокая корреляция криптоактивов с Биткоином и между собой.
Как правило, если падает Биткоин - падает все. То же самое происходит и при его росте. Потому купить несколько разных монет в расчете на диверсификацию тут не выйдет, падать или расти тут будет все сразу. Диверсификация и управление рисками на крипторынке осуществляются по-другому. Это, скорее, недостаток, чем преимущество. Его надо просто понимать.
Высокая доходность как следствие высокой волатильности.
Понятие хорошей доходности на крипторынке сильно отличается от общепринятого. Например, 100% годовых на фонде - это однозначный успех. 100% годовых на крипте - очень средний результат.
К примеру, в 2020-2021 году крипторынок был на пике и заработки в 100% годовых были обыденностью. Для примера - результаты ряда активов за 2020 год:
- Почему так происходит?
Из-за высокой волатильности крипторынка и явно выраженной бычьей направленности в среднесрочной и долгосрочной перспективах. Мы не знаем, сколько будет стоить Биткоин в 2025 году, но есть основания полагать, что его цена вырастет. Однако по альткоинам ситуация не столь однозначная.
Появление новых технологий и трендов, на которых первые участники увеличивают капитал
Новые проекты для капитализации появляются регулярно: в 2017 это были ICO , в 2019 - IEO, в 2020 - DeFi, в 2021 - NFT. Развитию криптовалютных проектов помогает отсутствие засилья регуляторов и немалое количество участников рынка.
- Как это использовать
Чаще всего на криптовалютном рынке выигрывает тот, кто заходит в глобальные темы на старте, понимая и взвешивая все риски. ICO или IEO в свое время принесли тысячи процентов прибыли своим участникам, однако тем, кто заходит в проект сейчас, с большой долей вероятности, ждать сверхприбыли не приходится.
Стратегия Биткоин другая: в случае с ним рекомендуется организовать безопасное хранение и не трогать купленные монеты несколько лет.
Что конкретно необходимо для входа на крипторынок, как распределяются криптоактивы по степени риска, как составить криптовалютный портфель - читайте в следующих статьях.
Статья не является призывом к действию и размещена исключительно в ознакомительных целях.
Ставь лайк, подписывайся на наш телеграм-канал - и будь в курсе последних новостей
Другие материалы этого автора можно читать здесь:
- Можно ли сохранить свои сбережения от инфляции и по возможности приумножить их? Отвечает эксперт
