В первом квартале 2022 года Банк России обнаружил более 400 финансовых пирамид. Это в четыре раза больше, чем за тот же период 2021 года. Почти все пирамиды регулятор выявил на начальном этапе их работы, когда они еще не успели привлечь много вкладчиков.
В последнее время все чаще встречаются именно мелкие финансовые пирамиды — они привлекают небольшие суммы и существуют недолго. Некоторые из таких проектов обещают выплачивать прибыль буквально каждый час и первый доход предлагают сразу, при регистрации. Участнику пирамиды кажется, что он практически ничем не рискует — ведь вложения невелики. При этом он видит, что баланс его счета быстро растет. Но вывести деньги оказывается невозможно. Вскоре проект закрывается, а организатор исчезает со всеми собранными взносами.
Аферисты рассчитывают на то, что, потеряв небольшую сумму, человек не станет обращаться в полицию. И ничто не помешает им безнаказанно создать новый аналогичный проект.
Нередко преступники создают сразу несколько небольших проектов под одним «брендом». Страницы таких пирамид, как правило, оформлены в одном стиле, а информация о них распространяется через общий сайт, группу в соцсетях или канал в мессенджерах. Таким образом мошенники экономят на рекламе, а у пользователей создается впечатление, что они имеют дело с серьезным инвестиционным супермаркетом.
Аферисты продолжают отслеживать новости и оперативно меняют легенды. На фоне нестабильности на финансовом рынке популярной схемой для заманивания людей в пирамиды стали заработки на криптовалюте.
Одна из выявленных пирамид, к примеру, собирала деньги якобы на строительство газопровода «Северный поток — 2». Аферисты обещали участникам доходность до 1,5% в день, а тем, кто приведет новых клиентов, полагались дополнительные бонусы. Деньги нужно было переводить в криптовалютах через иностранные платежные сервисы. Чтобы войти в доверие, аферисты указали регистрационные данные реальной иностранной компании, зарегистрированной в Великобритании.
Этот проект и другие подозрительные организации регулятор включил в список компаний с признаками нелегальной деятельности.
Проверить лицензию финансовой организации
