Точный ответ на вопрос “Когда?”, думаю, не даст даже сам Председатель Правительства Мишустин, прямой задачей которого является повышение благосостояния населения и поднятие уровня жизни. Более того, не знает ответов на эти вопросы и Председатель Центрального Банка Набиуллина, которая лично отвечает за денежно-кредитную политику, а также за уровень инфляции и экономическую стабильность.
Ответить обозначив временные рамки, когда закончится кризис, и когда же уровень инфляции в России будет на нулевом уровне, я также не смогу, но я постараюсь объяснить, что делало и делает государство и что, на мой взгляд, оно должно делать для сдерживания роста цен и выхода из кризиса, чтобы можно было всем понять и самим себе ответить на вопрос “Когда же цены станут доступными?”, оценивая шаги и действия Правительства и Центрального Банка.
Самой важной задачей для государства является задача по сдерживанию роста уровня инфляции в экономике, потому что именно рост цен наиболее болезненно бьёт по самым незащищённым слоям населения, снижая уровень жизни в государстве и как следствие его устойчивость.
Чтобы сдерживать инфляцию, необходимо правильное понимание причин, её вызывающих, и соответствующих этому пониманию действий, направленных на снижение цен. Это очень сложная и комплексная задача, в которой Центральный Банк Российской Федерации должен играть ключевую роль.
Денежно-кредитная политика Центрального Банка, которую проводит Набиуллина с 2013 года, показывает полную её некомпетентность в вопросах, касающихся сдерживания роста инфляции, ввиду напрочь отсутствующего у неё правильного понимания причин роста цен в российской экономике, что приводит к ошибочным действиям, ведущим к непрекращающемуся росту цен, девальвации национальной валюты и стагнации экономики.
Я считаю, что деятельность Центрального Банка Российской Федерации под руководством Набиуллиной является вредительской, так как не решает проблем роста цен и порождает кризисные явления, сдерживающие экономический рост.
На мой взгляд, в Центральном Банке не понимают, что реальная борьба с инфляцией должна лежать в плоскости стимулирования научно-технического прогресса, который является основой реального экономического роста за счёт внедрения новых технологий, повышающих эффективность и снижающих издержки производства, что позволяет увеличивать предложение товаров и услуг и тем самым снижать цены на рынке.
Мало того, что в ЦБ не понимают роли научно-технического прогресса в развитии экономики, так там вообще забыли самые простые прописные истины, заключающиеся в том, что главная функция коммерческих банков – это кредитование, а отнюдь не получение сверхприбыли от спекуляций на валютном и фондовом рынках. Центральный Банк должен защищать интересы промышленников и предпринимателей, уделяя особое внимание роли кредита в экономике и обязан действовать таким образом, чтобы сбережения, которые аккумулируют коммерческие банки, трансформировались в инвестиции и проектное финансирование реальных секторов экономики развивая промышленное производство, а не в финансовые пузыри, надуваемые спекулянтами всех мастей.
Что делает ЦБ для сдерживания цен?
На протяжении вот уже 8 лет ЦБ считает, что единственно правильным и действенным способом борьбы с ростом инфляции и стабилизации цен в экономике является абсорбирование избыточной ликвидности на рынке с целью понижения спроса на товары и услуги.
Логика действий ЦБ в отношении сдерживания инфляции является глубоко ошибочной. Набиуллина считает, что для остановки роста цен на товары и услуги требуется создать такие условия, при которых бы эти товары и услуги будут меньше покупаться, соответственно меньше и продаваться, не принимая во внимание, что это в конечном итоге приводит к спаду производства этих товаров и услуг, т.е. к падению ВВП.
В этой своей логике ЦБ в качестве основного инструмента для сдерживания роста инфляции использует ключевую ставку, полагая, что её увеличение в конечном итоге меняет поведение с потребления на сбережение и приводит к перераспределению ликвидности в пользу депозитов и долговых инструментов, доходность по которым с ростом ключевой ставки повышается, не принимая во внимание, что это вызывает рост процентных ставок по кредитам и просто убивает кредитование не давая возможности бизнесу развиваться приводя к спаду экономики, т.е. к падению ВВП.
Каковы результаты и последствия действий ЦБ по сдерживанию роста инфляции?
Последние 8 лет правления Набиуллиной показывают, что воздействие изменением учётной ставки на инфляцию с целью её сдерживания является губительным для экономики и не позволяет сдерживать рост цен.
Политика Центрального Банка Российской Федерации, проводимая по отношению к национальной валюте, является такой же вредительской, как и в отношении сдерживания инфляции.
Важным фактором, влияющим на инфляцию, является курс рубля, ослабление которого по отношению к доллару и евро приводит к удорожанию импорта и росту цен на внутреннем рынке товаров и услуг в производстве которых используются импортные комплектующие, что по цепочке способствует росту цен на все группы товаров и услуг, производимых на внутреннем рынке.
В конце 2014 года ЦБ в отношении национальной валюты перешёл к режиму плавающего курса и сделал его составной частью режима таргетирования инфляции, что подорвало устойчивость курса рубля и стало причиной нескончаемых “жёстких и беспрецедентных” спекулятивных атак на рубль, приводящих к его девальвации.
Неустойчивость курса рубля является основной причиной спекулятивных операций с ним. По сути, ЦБ не занимается поддержанием устойчивости рубля, напротив, имея все возможности (как регуляторные, так и резервные) для поддержания стабильного курса национальной валюты, намеренно допускает сильную волатильность рубля на валютном рынке провоцируя манипулирование курсом рубля со стороны валютных спекулянтов, целью которых является получение сверхприбыли за счёт девальвации рубля. Набиуллина не понимает, что когда ЦБ не отвечает за регулирование курса рубля, отправляя его в свободное плавание, то курс рубля формируется валютными спекулянтами, а не пресловутой невидимой рукой рынка, которая должна всё балансировать и регулировать.
Центральный Банк целиком и полностью действует в интересах валютных спекулянтов, которые сначала зарабатывают на девальвации рубля, получая прибыль в виде курсовой разницы, ну а затем – на размещении уже проданной по завышенному курсу валюты на рублёвых депозитах с высокими процентными ставками, выросшими вслед за повышением учётной ставки ЦБ.
Таким образом, все действия Центрального Банка Российской Федерации – это приношение в жертву экономического развития государства интересам валютных спекулянтов.
Ещё одним ударом под дых стабильности курса национальной валюты является так называемая поддержка ЦБ реального сектора экономики, в результате которой полученные от ЦБ средства для кредитования пострадавших от кризисов отраслей экономики коммерческие банки сперва направляют на валютный рынок для скупки долларов и евро, а затем, продав валюту и получив сверхприбыль от падения курса рубля, пытаются кредитовать пострадавшие от кризиса и недобитые девальвацией “лежащие на боку” предприятия.
Таким образом, с 2014 года, после прихода Набиуллиной на пост Главы Центрального Банка, именно валютные спекулянты являются главными бенефициарами свободно плавающего курса рубля и всей денежно-кредитной политики Центрального Банка Российской Федерации, а всё промышленное производство принесено им в жертву. Центральный Банк делает всё для того чтобы валютные спекулянты в лице американских хедж-фондов сидели на нашем валютном рынке и получали огромную прибыль за счёт выкачивания денег из российского бюджета и финансовой системы.
Почему ЦБ реализует денежно-кредитную политику, которая тормозит экономическое развитие и всячески его блокирует?
Чтобы понять почему экономическое развитие приносится в жертву валютным спекулянтам, необходимо ответить на другой вопрос: “Кому это выгодно?”. Всех бенефициаров денежно-кредитной политики ЦБ можно разделить на две группы – на внешних и на внутренних.
К внешним бенефициарам относятся: США в лице контролируемого ими Международного Валютного Фонда и все валютные спекулянты в лице западных банков и хедж-фондов, интересы которых отстаивает МВФ. Таргетирование инфляции изменением ключевой ставки и плавающий валютный курс – всё это лоббирует МВФ, делая руками ЦБ российский валютный рынок самым прибыльным, о чём свидетельствует ежегодное выкачивание около 100 млрд. дол. США из российской финансовой системы.
Внутренними бенефициарами являются: ЦБ РФ, крупные банки, бизнес, который выводит из России заработанный здесь капитал, а также коррупционеры и криминал, выводящие незаконно заработанное в оффшоры. Все эти бенефициары, ничего полезного для российской экономики не делая, и никаким производством не занимаясь, используя свободно плавающий курс рубля направляют все свои усилия на его девальвацию, чтобы заработать на обесценении рублёвых доходов и сбережений простых граждан. Играет против рубля даже Центральный Банк, который рассматривает доллар США в качестве инструмента для абсорбирования избыточной рублёвой массы в своей денежно-кредитной политике.
Вся правящая верхушка так или иначе крутится вокруг банков и в текущей системе принятия государственных решений влияние банкиров и спекулянтов несоизмеримо мощнее чем влияние промышленников и предпринимателей, голос которых вообще не слышен в коридорах власти, также, как и голос науки.
Что должен делать ЦБ для стабилизации цен и дальнейшего их снижения?
Международный Валютный Фонд, созданный в 1944 году по решению Бреттон-Вудской конференции в целях повышения стабильности мировой валютно-финансовой системы на самом деле всегда занимался и занимается повышением стабильности только финансовой системы США и удержанием мировой гегемонии доллара.
Центральный Банк Российской Федерации, являясь по сути встроенной в 1992 году шестерёнкой в глобальный американский финансовый механизм, которую крутит МВФ так как нужно США, ничего не может сделать для стабильности национальной финансовой системы. Поэтому в целях обретения своего финансового суверенитета и развития своей экономики Российская Федерация должна выйти из МВФ и задать тренд для других стран, которые желают обретения экономического и финансового суверенитета.
Сегодняшнее переназначение Государственной Думой Набиуллиной главой Центрального Банка ещё на 5 лет продиктовано проведением специальной военной операции на Украине и резкие телодвижения в финансовой системе государства сейчас точно не нужны.
Российская Федерация, после решения вопросов своей военной безопасности нейтрализацией исходящих угроз с территорий постсоветского пространства приступит к реализации задач по обеспечению безопасности экономической, что делает выход Российской Федерации из МВФ неизбежным.
В текущей непростой ситуации главе ЦБ и всем её заместителям нужно прозреть и понять, что проводимая денежно-кредитная политика не только не позволяет бороться с инфляцией повышением учётной ставки, но и губительно влияет на экономику блокированием кредитования высокими процентными ставками. Кредитование и инвестиции в реальный сектор – это единственно возможное условие развития экономики, которое для государства представляет собой не только рабочие места и рост благосостояния его населения, но в первую очередь – налоги, собираемые в должном объёме, позволяющем государству существовать и развиваться.
Невозможно развиваться бизнесу, беря кредиты не то что под 20% годовых, даже под 10% годовых это невозможно. Развитие экономики требует, чтобы ставка по кредитам была 3-5% годовых, а для инвестиционных кредитов на долгосрочный период – 1-2%, а то и вообще 0,5% годовых, чтобы соответствовать рентабельности производства, которое строится с нуля. Поэтому Центральный Банк должен взять курс в своей денежно-кредитной политике на обнуление ключевой ставки, заставляя своей регуляторной деятельностью внедрять достижения научно-технического прогресса в реальный сектор экономики, чтобы за счёт производств, основанных на инновациях, выводились на рынок конкурентные по цене и качеству товары и услуги и за счёт постоянного увеличения предложения товарной массы добиваться снижения цен и таким образом бороться с инфляцией.
Последние события в экономике показывают, что в кризисные моменты при ажиотажном спросе потребители начинают скупать везде всё и вся раскручивая маховик инфляции и игнорируя сбережение своих средств на депозитах с высокими процентными ставками ввиду того, что среднестатистическому потребителю на этих депозитах просто нечего сберегать.
Высокие процентные ставки по депозитам являются причиной высоких процентных ставок по кредитам, а это заставляет отказываться от инвестиций в реальный сектор экономики, подталкивая банки направлять средства на валютный рынок, что приводит к ещё большей девальвации рубля и как следствие – к ещё большей инфляции. Получается замкнутый круг – для снижения инфляции ЦБ поднимает учётную ставку, а в итоге, через полученную вследствие этого девальвацию рубля, получает ещё больший рост инфляции.
Набиуллина должна понять, что ЦБ под её руководством, реализуя утверждённую ею денежно-кредитную политику, представляет собой насос, выкачивающий деньги из реального сектора в спекулятивный финансовый и далее в оффшоры. А двигателем этого насоса является режим свободно плавающего курса рубля. И остановить работу этого насоса ЦБ может только отключением двигателя, то есть регулированием курса национальной валюты.
Что касается политики в отношении национальной валюты, то ЦБ должен исключить всякую возможность спекулянтам зарабатывать на валютном рынке за счёт девальвации рубля. Коммерческим банкам нужно запретить зарабатывать на обесценении рубля и действовать вразрез политике Центрального Банка.
Для этого ЦБ как мега-регулятор должен ввести фиксацию валютной позиции коммерческих банков, то есть обязать банки на конец операционного дня иметь валюты столько, сколько было у них на начало дня, что не позволяло бы банкам её накапливать в целях спекуляций и обслуживать только поручения клиентов на покупку и продажу валюты. Исключив из валютных спекуляций коммерческие банки, ЦБ должен отрегулировать деятельность и других участников валютного рынка, запретив одновременную покупку-продажу валюты и введения моратория на покупку-продажу валюты в течение определённых периодов времени, а также запретив операции по продаже валюты за исключением продажи импортёрам и другим хозяйствующим субъектам, имеющим текущие обязательства в иностранной валюте.
Центральный Банк в рамках борьбы с инфляцией должен не повышать учётную ставку, а понижать влияние спекулянтов на курс рубля и его дестабилизацию. Ликвидация спекуляций на валютном рынке с постепенным снижением учётной ставки до 1-2%, неизбежно приведёт к удешевлению кредита до 3-5% и запустит рост экономики, чему будет способствовать импортозамещение и освободившийся от иностранных компаний рынок. Предприятия, получившие доступ к дешёвым кредитам для развития производства, наполнят рынок товарами и услугами и за счёт роста предложения и стабильного курса рубля инфляция неизбежно пойдёт вниз и со временем обязательно выйдет на нулевые уровни, что будет способствовать мощному взрывному росту ВВП.
Экономический суверенитет предполагает выход из МВФ и ЦБ должен идти по пути отказа от всех валютных резервов в долларах, евро, йенах и фунтах. Неприкосновенность наших резервов гарантируют только резервы в золото и другие драгоценные металлы. Поэтому ЦБ обязан всё добытое в Российской Федерации золото покупать в резерв за счёт денежной эмиссии.
Центральный Банк Российской Федерации должен сделать рубль резервной валютой, которая будет обеспечиваться всеми богатствами, которыми располагает Российская Федерация. О таком два месяца назад даже помыслить было невозможно, но сейчас у Российской Федерации, есть все шансы, чтобы это реализовать и перевести всю внешнюю торговлю российским экспортом за рубли.
Что должно делать Правительство РФ для развития экономики?
Работа Мишустина в отличие от работы Набиуллиной заслуживает всяких высоких похвал.
Дедолларизация российской экономики, которую начали США введением санкций в отношении Российской Федерации, должна быть Правительством Российской Федерации доведена до конца, другими словами, до полного прекращения вывода капитала и уклонения от уплаты налогов с использованием оффшорных схем, а также воровства бюджетных средств с последующим их укрыванием в оффшорах.
Правительство РФ должно активно работать над выходом из Всемирно Торговой Организации для обретения экономического суверенитета.
Основными стратегическими задачами, которые должно решить Правительство, являются:
- национализация стратегических предприятий по добыче и переработке важных для экономики ресурсов;
- запрет экспорта сырья с целью его более глубокой переработки и создания добавочной стоимости внутри страны;
- строительство городов и промышленной инфраструктуры для переработки сырьевых ресурсов рядом с местами их добычи;
- разработка и реализация механизмов стратегического планирования экономики.
Путин долгие годы работал над деоффшоризацией российской экономики безуспешно призывая российский бизнес не выводить капитал за рубеж и вкладывать в развитие родного государства. Специальная военная операция на Украине в рамках обеспечения безопасности государства путём начала уничтожения инфраструктуры НАТО показала, что экономический суверенитет нужно завоёвывать силой. Именно специальная военная операция позволила сделать бессмысленными накопления и расчёты в долларах.
Если все перечисленное выше будет Правительством и Центральным Банком сделано, то тогда в обозримом будущем товары и услуги все мы сможем покупать по приемлемым ценам, а про кризисы в экономике можно будет забыть на очень долгое время.
Лично я с большим оптимизмом смотрю в будущее России, в котором поступательный рост экономики будет способствовать росту благосостояния всех россиян.
