Приветствую на своем канале, дорогие инвесторы! Когда мы совершаем какие-то операции со своим брокерским счетом - совершили ли мы сделку по купле-продаже активов или пополнили счет денежными средствами, она в любом случае будет учтена у брокера.
Но если мы долгосрочные инвесторы(!) и планируем когда-нибудь продать активы, которые будем держать в портфеле больше трех лет, то сможем воспользоваться льготой долгосрочного владения. И уже сейчас не помешает все свои сделки фиксировать: что купили, почем, когда и сколько.
Я веду все свои сделки в файле формата Excel. Вот несложная таблица и акции Московской биржи, которые приведены для примера.
Но если вы не стали вести учет с самого начала инвестирования, не беда. Это можно сделать и позже. Отыскать данные можно в мобильном приложении брокера, на сайте в личном кабинете или в брокерских отчетах. Правда, теперь придется потратить на это чуть больше времени.
Как найти историю сделок в мобильном приложении БКС Мир инвестиций
Рассказывать буду именно о БКС, потому что являюсь их клиентом с самого начала. Заходим в Историю, затем в Сделки. Если спуститься в самый конец, попадаем на самую первую сделку. У меня это покупка первой акции. В мобильном приложении зафиксировано 3 августа 2021 г. Сбербанк ап 20 акций по цене 290 р. на сумму 5800 р.
Если зайти в Историю, а затем в Другие операции, и спуститься в самый конец, то увидим зачисление на мой счет 52 тыс. руб.
В Других операциях также найдем комиссии брокера, купоны/дивиденды.
Попробуем найти историю сделок в приложении БКС на сайте
Для этого сначала войдем в новый личный кабинет БКС Мир инвестиций. И выберем Историю.
Затем выберем Фильтры и отметим все Типы операций.
Нажмем на "Показать", далее отобразятся все операции: вывод денег, пополнение счета, перевод, выплата дивидендов, выплата купонов, комиссия. Но здесь не будет сделок купли-продажи. И выйдет предупреждение: что в приложении на сайте отображается не всё. У меня были сделки только от октября 2021 года.
Чтобы посмотреть сделки, выбираем заявки Исполненные.
Изучаем брокерский отчет - находим сделки купли-продажи и комиссии брокера
Чтобы увидеть все сделки, даже на самые старые даты, нужно выгрузить брокерские отчеты из личного кабинета.
Брокерский отчет для примера я решила выгрузить за август 2021 года, когда я начала инвестировать. В новом личном кабинете БКС я его не нашла. Чтобы его скачать, мне пришлось зайти в старую версию личного кабинета.
В ежемесячном брокерском отчете за август - абсолютно вся информацию по пополнению моего брокерского счета, сделкам купли-продажи, комиссиям брокера. Отчет большой, информации много, с непривычки разобраться непросто, но давайте попробуем.
В самой первой таблице мы найдем наши пополнения счета. Можно в поисковой строке ввести "Приход ДС". У меня показало 2 строки: дата 03.08.21 сумма зачисления 52000 р. и дата 07.08.21 сумма 10 р.
Все данные из брокерского отчета совпадают с данными из мобильного приложения БКС Мир инвестиций.
Если я хочу восстановить, какие комиссии в августе я заплатила, то в поисковой строке ввожу "Вознаграждение компании". У меня поиск выдал 2 строки в этой же таблице: дата 03.08.21 сумма списания 51,47 р. и дата 17.08.21 сумма списания 1,99 руб.
Сделки купли-продажи активов мы сможем найти в разделе Сделки. В моем отчете сначала отдельно идут депозитарные расписки Русагро. Как видите, есть тикер, ISIN-номер компании, дата покупки, куплено шт., цена и сумма.
Ниже можно найти Акции. Для примера показываю, что 05.08.21 куплена 1 шт. Северстали по цене 1793,40 р. и 20 шт. Газпрома по цене 287,15 р. на общую сумму 5743 р.
Еще ниже Паи фондов FXUS. Аналогично - дата, цена, сколько куплено шт., сумма.
Помимо учета сделок, я также фиксирую, когда и какие суммы я вношу на свой брокерский счет, когда и какие купоны и дивиденды поступают. Благодаря этому могу посчитать доходность по формуле ЧИСТВНДОХ по инвестиционному счету за нужный период. Сейчас она отрицательная из-за сильной просадки акций, которые занимают большую часть моего портфеля. Но в ближайшее время планирую делать ребалансировку и наращивать количество облигаций.
Благодарю за внимание! Если статья была полезна, ставьте лайки и подписывайтесь на мой канал!
#учет инвестиционного портфеля #бкс #бкс брокер #брокерский отчет #лдв #инвестиции #бкс мир инвестиций #учет инвестиций #как читать брокерский отчёт
