Farther . Так называется компания, которая может — с помощью искусственного интеллекта — произвести революцию на рынке управления капиталом.
Увеличение благосостояния – цель, которую обычно ставят перед собой все инвесторы и клиенты компаний по управлению активами. Есть компании, которые хотят достичь этой цели с помощью искусственного интеллекта (ИИ). Одной из таких компаний является нью-йоркский Farther.
Финансовый план должен быть динамичным
Фартер работает над сервисом, призванным обеспечить отличное финансовое планирование с помощью ИИ. Основатели этого стартапа Брэд Генсер и Тейлор Мэтьюз уверяют, что машинное обучение может учитывать не только характер инвестора, но и юридические вопросы, эмоции и семейное положение. Инструменты, предлагаемые Farther, над которыми стартап работает с середины 2019 года, предназначены в основном для инвестиционных консультантов. Конечно, в их распоряжении уже есть подобные инструменты, но Генсер и Мэтьюз уверены, что их решение уникально и будет единственным, способным охватить своим искусственным интеллектом все личностные, финансовые и юридические аспекты, связанные с такой сложной деятельностью. как инвестирование.
Как объясняет Генсер в интервью Barron's, инструмент уникален тем, что сможет использовать поступающую информацию на постоянной основе, чтобы советовать определенные движения (изменения) в портфеле или в стратегии. Контрольная проверка ситуации должна проводиться искусственным интеллектом не реже одного раза в квартал. «Финансовый план, который мы предлагаем, будет не статичным, а динамичным», — подчеркивает Мэтьюз.
Стартап Farther имеет финансовую поддержку со стороны фондов и инвестиционных компаний, таких как: Bessemer Venture Partners, Context Ventures, Cota Capital, Moneta Venture Capital. В настоящее время в ней работает 45 человек. В настоящее время под ее управлением находится около 200 миллионов долларов. Интересно, что Farther может создавать собственные ETF в сотрудничестве с BlackRock — крупнейшей в мире инвестиционной компанией.
«Мы хотим, чтобы Farther стал местом, куда приходят инвесторы для комплексного управления активами. Наш инструмент будет заниматься не только инвестированием капитала, но и заботой о налогах и юридических вопросах. Дальше будет управляющий недвижимостью, и мы убеждены, что лучшего смотрителя на рынке не будет», — говорит Генсер.
Готовность создать финансовый Uber
Мэтьюз и Дженсер говорят, что они создали Farther, потому что были разочарованы состоянием рынка управления активами. Они подчеркивают, что консалтинговые фирмы на самом деле не консультируют должным образом по вопросам управления капиталом. «Некоторое время я работал в ForUsAll, которая пытается управлять пенсионными фондами автоматически. В нем около 25 тыс. клиентов с разным уровнем достатка. Я видел изнутри, как эта автоматическая система постепенно теряется и не успевает за вызовами современности, которые становятся все более и более сложными. Я исследовал рынок и обнаружил, что на самом деле не существует хорошей автоматизированной консультационной службы», — говорит Мэтьюз.
Мэтьюз познакомился с Генсером в Массачусетском технологическом институте. Генсер работал в Goldman Sachs, где он использовал программное обеспечение, которое выявляет спрос богатых клиентов на услуги по управлению активами. «Финансы еще не в 21 веке. Многие крупные инвестиционные компании работают по тем же принципам, что и 20 лет назад, только в несколько иной среде. Вопрос в том, где Uber Finance? Ну, ты не можешь его видеть. Мы хотим быть управляющими капиталом Uber», — рассуждает Генсер.
Крупнейшая в мире компания по управлению активами — BlackRock (9,46 трлн долларов), за ней следует Vanguard (8,4 трлн долларов). UBS ($4,4 трлн) занимает третье место на подиуме, опережая Fidelity ($4,2 трлн). Что касается робо-советников, то лидирует Vanguard Robo-Advisors ($206 млрд активов на конец 2021 года), за ними следуют Schwab Intelligent Portfolios ($66 млрд) и Betterment ($27 млрд).
Интересно, сколько активов будет у Fever через 10 лет?
