🤗Приветствую! Сегодня поговорим о том, что такое диверсификация, для чего она нужна и какие бывают нюансы, а в следующей статье разберемся с тем, как правильно диверсифицировать портфель.
😏Вызов: если статья будет тебе полезна и ты узнаешь что-то новое – с тебя подписка! Поехали!
Что это такое
Начнем с определения. Диверсификация – это распределение капитала по активам с целью снижения рисков. Закрепим на примере.
У вас есть 1000₽ капитала и есть выбор, куда вложить свои средства. Вариант А – всё в акции компании "Солнышко" и вариант Б – распределить капитал по акциям 10 компаний поровну, включая "Солнышко". Если акции ПАО "Солнышко" упадут, например, на 10%, а цена остальных бумаг не изменится, то в первом случае портфель и инвестиции подешевеют на эти же 10% (так как все вложения сделаны именно в эту компанию), а во втором случае – лишь на 1% (так как 10% от 100₽ – это 10₽, а 10₽ от 1000₽ – это 1% потерь).
Таким образом, мы можем убедиться, что диверсификация и вправду снижает риски за счёт простого распределения капитала по активам.
Но это ещё не всё. Это же свойство действует и в обратную сторону: если акции ПАО "Солнышко" вырастут на 10% при неизменных ценах на другие акции, то ваша прибыль будет в первом случае – 10%, а во втором – 1%.
Можем сделать такие два вывода:
Вывод №1. Диверсификация снижает риски, но и снижает потенциальную доходность.
Вывод №2. Диверсификация стабилизирует стоимость портфеля.
Теперь я дам вам пару разъяснений. Смотрите: вывод №1 проистекает из одного очень важного и интересного свойства инвестиционных активов, любых. Риск и доходность – взаимосвязаны и идут в одном направлении: чем выше доходность, тем выше риски, и наоборот. Взгляните на график ниже:
Как вы можете видеть, чем выше доходность, тем выше и риски, и наоборот. При этом примечательно, что, чем больше ваша доходность, тем больше рисков приходится на каждый дополнительный процент доходности, поэтому график имеет форму ветви параболы.
Комментарий к выводу №2: инвестиционный портфель имеет свойство изменяться в цене, так как цена активов в его составе постоянно колеблется: то растёт, то снижается. Изменчивость цены актива за период времени называется волатильностью.
Важно
№1. Диверсификация уменьшает доходность от прибыльных инвестиций, так как: А) есть менее результативные инвестиции и Б) доля прибыльных инвестиций не так велика, как в случае отсутствия диверсификации. Но, так как найти лучшую инвестицию сложно, а гарантий нет – нужно диверсифицировать портфель. Каким образом – разберём в следующей статье.
№2. Диверсификация повышает как ваши шансы как на то, чтобы найти более перспективную инвестицию, так и на то, чтобы наткнуться на потенциально убыточное вложение. Но качество портфеля зависит только от инвестора, от вас и больш ни от кого.
№3. Диверсификация не увеличивает вашу доходность, помните про это. Так как все зависит от того, на сколько хорошо вы оцениваете компании, из финансовое положение, перспективы и многое другое.
Резюме
Диверсификация однозначно нужна каждому инвестору, так как выбрать лучшую инвестицию очень и очень сложно, а риски при этом и всё неудачные положения никто не отменяет. При этом важно уметь правильно диверсифицировать портфель. А об этом уже в следующей статье.
😏Статья была полезной? – тогда я выполнил вызов, с тебя подписка!😃 Не упусти халявные знания!🧠
💬Если есть какие-то идеи или вопросы – оставь комментарий!
♥️До новых встреч!
#инвестиции #инвестирование #диверсификация #акции #ценные бумаги #фондовый рынок #биржа #криптовалюта #трейдинг #инвестор
