На сайте американского Казначейства США появился пресс-релиз с текстом о новых санкциях против России. Санкции затронули банковский сектор и могут быть разделены на блокирующие и неблокирующие.
Блокирующие покрывают ВТБ, Открытие, Новикомбанк и частный Совкомбанк.
Что это означает для простых людей?
Официально НИЧЕГО.
Для физлиц на территории России ничего не меняется.
- снимать деньги можно, покупать валюту можно, мультивалютный счет работает;
- ипотеку брать можно;
- с депозитами в валюте и рублях ничего не случится;
- национализации счетов я не жду;
- swift на обычных людей не влияет никак, только если вы никак не переводите деньги за границу и не получаете их оттуда;
- брокерский счет работает (если, конечно, кому-то сейчас хочется на фондовый рынок).
Что будет НЕЛЬЗЯ, если ваш банк попал под санкции?
- если едем за границу - берем наличку (или хотя бы карту того банка, кто не попал в блок), детям в Германию денег отправить онлайн не получится;
- выводить доход с Ютуба и же с ним становится сложнее;
- мобильные приложения банков могут удалить из Apple Store, будем пользоваться личным кабинетом с компьютера.
Короче, для обычных людей - глобально ничего не произошло в обращении денег на счетах в рублях. В инвалюте - официально тоже ничего не произошло (но об этом - далее).
Что будет с российской экономикой? За я больше всего волнуюсь
- Ослабление национальной валюты: рубль ослабел на 12% с начала 2022 года и на 40% за последние 10-12 лет.
- Стоп в развитии страны. Мы отбросили себя еще на 20 лет назад.
- Санкции будут давить в такой последовательности: банки --> нефтегаз --> металлурги. Последние хорошо сейчас держатся, однако в 2022-ом году я не жду большого роста спроса, а значит, и дивиденды только за 2021-ый получим рекордные - и все.
- Америка заявила, что не будет вводить санкции против нефтегазового сектора. Да, потому что Россия - слишком крупный экспортер нефти (8% всей мировой нефти идет от нас). Но при этом запад прикрывает поставки комплектующих для оборудования нефтегазовой отрасли в Россию: западу не нужны дорогостоящие энергоносители - сами не хотят цены снижать, ничего, подождем, пока машины сгниют.
- Также ограничен импорт на запчасти иномарок и самолетов. Да и сами самолеты тоже теперь нам не продадут, коли Аэрофлот под санкциями: дождемся, пока и эти машины сгниют. Успеем свои самолеты научиться строить?
- Рецессия экономики - это рост ставки, инфляция. Ждем заседание Центробанка 18 марта - поднимут до 10,5-11%, скорее всего.
- Если отрубят swift, у страны перекроется валютная выручка - привет, отсутствие торговли, снижение торгового баланса и дефицит бюджета. А значит, рецессия экономики.
Многие советуют покупать американские акции. Огонь. А дивиденды как будут нам перечислять? Не через swift ли? Хотя я не верю, что его отрубят: западу выгодно, что русские вкладывают свои деньги в их экономики.
В целом, на фондовом рынке сейчас делать НЕЧЕГО. Вы видели по какой цене Сбер на лондонской бирже торгуется? А у нас? Нечего делать, не дают пока зарабатывать. Все индексные фонды просели тоже. Новые выпуски ОФЗ под 17% - ну не знаю.
Какой банк попадет под санкции следующим
Вот 13 системно значимых банков из перечня ЦБ РФ.
Из них только два имеют штаб-квартиру в Европе - Юникредит и Райффайзен. Они и не проходили еще ни разу в санкционных списках - ни слабых, ни блокирующих.
Остальные - почти все побывали в списках хотя бы раз. Против Тинькофф нет санкций. Но это не означает, что надо пойти и купить его, так как это самый волатильный банк, акция роста (а не стоимости), с большим долгом в евробондах ($600 млрд). Падает вместе с рынком.
Антисанкционный портфель
Я не верю в историю, что надо покупать "дешевые акции, так как однажды они вырастут". Вот вообще не верю.
- Брокера, наверное, надо выбирать не банк (БКС, ФИНАМ). Переводить туда свои бумаги.
- Акции США. В то, что США уже нормально реагируют на поднятие ставки ФРС в марте 2022 года и можно заходить в их акции, тоже не верю.
- ОФЗ Минфина: можно, наверное, только до 12 мес. Хотя как может быть долг страны привлекательным, когда введена тонна санкций против президента ее страны?
- Корпоративные облигации РФ: а кому денег давать в долг, если они продавать внутри России будут? РЖД в списке, Газпром, Газпромнефть в списке, Аэрофлот, Сбер, Ростех - да все там. Не в блокирующей части санкций, но в списке.
- Металлурги блестяще росли в 2021-ом году. Да, именно росЛи, в прошедшем времени. Да, за 2021-ый год будут хорошие дивиденды. В 2022-ом году и далее - ничего похожего не жду: один раз даже палка стреляет, темпы роста спроса на металлы - 3%.
- Сельскохозяйственные удобрения. Русагро, Фосагро - хорошие дивиденды, да, но зависят от цен на газ. Как только газ дешевеет, они - падают. Заметили? Будет ли газ дешеветь? Легко.
- Биржевые фонды все в просадке. Нечего там делать пока.
Что будет с российским рублем
Пока в России достаточно и профицита бюджета ($1,3 трлн), и золотовалютных резервов, и отработанных сценариев, как себя вести, в том или ином случае. Важно не заиграться с валютной интервенцией, как в 1994-ом, а так - пока справляемся. В ближайший год никакого дефолта я не жду.
Глобально - рубль только слабеет. Теперь-то уж точно, и похоже надолго.
Пока на валютном рынке сидит Центробанк, рубль укрепляется. Но не может же он там сидеть вечно. А истинную цену рубля мы видели 24 февраля до старта интервенции ЦБ = 100 рублей за доллар, вот и ответ.
Забирать ли рубли из банков? Ответ - выше, предпосылок для дефолта или национализации счетов нет.
Забирать ли валюту из банков? А вдруг банк попадет под блокирующие санкции? Официально пишут, что все будет доступно в людей в любой момент.
Но мне в это как-то слабо верится))
Если банк попал под санкции, то все же разом ринутся валюту свою оттуда забирать - и что тогда начнется?
Не знаю, как будто напрашивается старый добрый метод: купить доллар США и - за шкаф его. Как считаете?
