Два года назад, когда появился интерес к биржевой торговле, я начала потихонечку «прощупывать» эту тему. Рылась в интернете, звонила знакомым, которые, по слухам играли на бирже. И почему-то у меня сложилось тогда устойчивое представление: нести убытки на бирже-это обычное дело не только для «хомяков», но и матерые «спецы» профукивают порою весь свой депозит, а еще и в долгу остаются. Позже, картина начала прорисовываться более четко: Не соблюдаешь риск-менеджмент, теряешь деньги.
Риск-менеджмент — стратегия работы при торговле, оценивающая потенциальные потери и возможные прибыли.
У кого нет такой системы- у того нет стабильности в заработке. Ну, почему я не придала большого значения этой всем известной трейдерской мудрости!
1. Правила должны быть простыми.
В стрессовой ситуации вы не будете вспоминать неоднозначные правила. Когда нужно действовать быстро и решительно, то лучше исполнить простые действия.
2. Правила должны периодически корректироваться.
Рынок не постоянен. Меняются условия экономические, политические, психологические. И наш риск-менеджмент должен следовать за ними. Примером может послужить 2020 год. (Естественно, что были и другие, более наглядные. Но, я привожу только случаи из собственной практики. Прочувствованные, так-сказать на собственной «шкуре»). В марте рынок обрушился. И когда в Америке начали раздавать направо и налево пособия, на биржу хлынула толпа физиков. Что было тогда с кодировками акций? Они росли, как на дрожжах! Учитывая, этот факт, можно было спокойно брать более-менее ликвидную папиру и держать ее до 40-50% прибыли. В этом году рынок –другой. Дай бог найти акцию, которая даст тебе профит в 5-10%. Долго держать опасно.
Итак, сколько пунктов должен содержать риск-менеджмент.
Думаю, что для каждого индивидуально. У меня были вот такие пункты:
1. Минимум 4 отрасли в портфеле.
2. Покупаю акции только с хорошим фундаментальным анализом или перспективой.
3. Вся позиция должна быть не больше 10% от портфеля.
4. Покупаю лесенкой при падении, через каждые 10%.
5. Если набрана необходимая позиция, а папира все падает, то, останавливаюсь в закупке и дожидаюсь, когда она все-таки отпадает и беру еще на 5 %.
Х Выставлять стоп лосс, казалось, нет необходимости. И в 2020 году эта стратегия сработала довольно хорошо. Но, вот настал 2021 год. Все изменилось, многие приличные акции падали, начиная с марта 2021 года. На 50-70% откатились от хаев к началу 2022 года. При таком падении можно так «закотлетиться», что мало не покажется. Я не докупала акции после того, как набрала 15% от депо, но, допустила огромные просадки в позициях. Это было большой ошибкой и болью.