Децентрализованные деньги ― категория блокчейн-протоколов, которые предусматривают сотрудничество пользователей без участия головного сервера. Операции в DeFi-проектах обрабатываются автоматом с помощью смарт-договоров. На рынке децентрализованных денег есть подобные направления:
- Сервисы лендинга и криптозаймов.
- Децентрализованные биржи (DEX).
- Платежные системы.
- Организации сферы страхования.
- Площадки по торговле деривативами.
- Инвестиционные сервисы, направленные на доходное фермерство (yield farming).
Главной показатель размера вложений в DeFi-проект ― итоговая цена заблокированных в протоколе активов (TVL). Он показывает число средств, которые были внесены пользователями в качестве обеспечения операций. В феврале 2022 года TVL всех децентрализованных проектов превосходил $178 миллиардов.
Как надо из инфографики, главное направление вложений в DeFi ― DEX-площадки.
Одна из самых крупных децентрализованная биржа Curve хранит вложения пользователей стоимостью примерно $16,5 миллиардов. Остальные пользующиеся популярностью в 2022 году DEX ― Uniswap v3 ($10,84 миллиардов) и PancakeSwap ($4,26 миллиардов).
2-ое по размерам вложений направление DeFi ― сервисы лендинга и предоставления кредита. Эти площадки разрешают клиентам получать и выдавать кредиты под залог криптографических валют. Все сделки обрабатываются автоматом и исполняются при помощи смарт-договоров, что понижает риск обмана со стороны контрагентов. 1-ое место в рейтинговом списке лендинговых площадок держит протокол Aave. Проект получил больше $10,25 миллиардов вложений.
Почти все пользователи используют DeFi-протоколы для пассивного заработка. А именно, сервисы доходного фермерства (yield farming) разрешают вкладывать криптоактивы в пулы платежеспособности, а приобретенные взамен токены ― передавать в стекинг. Это наращивает прибыль финансиста. TVL проектов по направлению фарминга в январе 2022 года превосходил $26,12 миллиардов.
Другие сферы рынка DeFi только начинают развитие. А именно, TVL децентрализованных страховых сервисов и платежных систем остается на уровне $1 миллиардов.
Подчеркнём, до этого спецы портала Crypto.ru подготовили информационную схему по распределению вложений в различные направления рынка криптовалют.
