Ужесточение контроля только с начала 2021 года за деньгами граждан происходит уже в четвертый раз. На этот раз Правительство РФ поставило перед ЦБ четкую задачу - выявить как можно большее число нелегальных операций. Поэтому в текущем году банки ужесточат контроль за некоторыми переводами россиян.
Что еще будут контролировать банки? Какие денежные переводы могут привлечь внимание Банка России?
Почему с переводами в 2022 году надо быть осторожнее?
Итак, банки будут обращать внимание на следующие денежные переводы россиян и их периодичность.
1. Необычно большое число контрагентов клиента в течение одного дня и одного месяца
Важно: учитываются только физлица, при этом не имеет значения, являются ли они отправителями денежных средств или их получателями.
Если у клиента банка число контрагентов физлиц в течение одного дня более 10 или же общее число его контрагентов за месяц более 50, то согласно методичке ЦБ РФ, такая бурная финансовая активность клиента выглядит довольно подозрительной и банк должен проявлять к нему в этой ситуации, как минимум, повышенное внимание.
2. Необычно большое число финансовых операций (более 30) в течение одного дня.
Здесь, опять же, учитываются только операции, совершаемые между физлицами. Суть самих операций (зачисление денег на банковский счет клиента или их списание в пользу иных физлиц) значения не имеет.
3. Значительные объемы финансовых операций между физлицами в течение одного дня и одного месяца.
ЦБ РФ предлагает относить к подозрительным объемы операций свыше 100 тысяч рублей за один день и свыше 1 миллиона рублей за один месяц соответственно.
По всем переводам банки будут напрямую отчитываться ЦБ РФ. Мегарегулятор будет получать подробные отчеты по переводам граждан с карты на карту, со счёта на счёт, а также через систему быстрых платежей, с помощью электронных кошельков, платёжных терминалов и т.д.
Какие негативные последствия ждут «попавшихся на удочку» россиян?
Банки, прежде всего, должны обеспечивать повышенное внимание к подозрительным клиентам и операциям, которые они совершают.
А также применять к подозрительным клиентам конкретные меры воздействия, например, блокировать счета или в одностороннем порядке расторгать договоры по инициативе банка.
Такие точечные меры Центральный банк рекомендует предпринимать, если в отношении клиента было выявлено два и более признака подозрительной финансовой деятельности.
А вашу карту уже блокировал банк?
Понравилась статья? Ставь 👍🏻
Консультации, курсы для юристов, обратная связь по ссылке
Новости и статьи в удобном формате в Telegram «СИЛА ПРАВА»
