Банки усилят контроль за денежными операциями своих клиентов. Сообщает «Известия» со ссылкой на информацию из дорожной карты правительства по регулированию криптовалют. Перед ЦБ поставлена задача будут оперативно выявлять подозрительные счета и постоянно отслеживать транзакции.
Для борьбы с нелегальными транзакциями рекомендуется выявлять счета, по которым проводятся операции с «необычно большим количеством» граждан — более 10 в день и более 50 в месяц, а также более 30 трансакций с физлицами в день. Кроме того, под подозрение подпадают «значительные объемы» операций между гражданами — более 100 тыс. рублей в день, более 1 млн рублей в месяц.
Рекомендации по усилению контроля за операциями физических лиц уже применяются банками, заявили «Известиям».
Нововведения не предполагают «тотальный контроль» за операциями физических лиц и направлены на выявление «отдельных зон риска», они не затронут малый и микробизнес, заверили в ЦБ.