Уже можно кратко подвести итоги января 2022 года по ИИС.
Январь на редкость "удался" по новостям: у нас под боком случился "майдан" в Казахстане, ОДКБ ввел и, что главное, вывел войска из Казахстана, Россия направила войска к Украине (как говорят, усиленно готовит вторжение), начала учения в Белоруссии, локальная история с Газпромом, который прекратил закачку газа по трубопроводу в Европу, сертификация не продвинулась, в связи с чем рынок России существенно скорректировался. Локально из активов РФ стали выходить все нерезиденты, причем сбрасывали акции, облигации, и даже ОФЗ, которые достигли доходности 9-10%.
В мире и америке тоже все было не спокойно, развилась волна "омикрона", которую только в феврале оценим по масштабу, на пике в США заболевало более 1 млн человек в день, на этом фоне выросла безработица, количество обращений за пособиями. ФРС США, при этом, дает четкие сигналы по ускорению ужесточения монетарной политики (планирует поднять ставки, сокращает скупку), что привело к перетоку инвесторов из акций роста с завышенными или даже отрицательными показателями P/E (прибыль на акцию), в акции стоимости (стабильная прибыль, дивиденды).
На этом фоне ждать от портфеля положительных значений может только инвестор с "железными яйцами" крепкими активами.
Результат по моему счету ИИС за январь отрицательный, потери составили 1,8% к портфелю.
Видно, что внутри месяца было неплохое начало, паника на рынках в 20х числах, и небольшой откат в конце месяца.
Бумажный убыток портфеля - это часть реальности, в которой инвестору приходится оценивать качество своих бумаг. Многие учитывают только результат по сделкам - "пока не зафиксировал убыток, то его нет". Но для меня важно понимать качество сформированного портфеля.
Хороший или плохой результат в виде убытка, можно сказать только, сравнивая основными индексами, так как у меня на ИИС акции РФ и США (с долей примерно 75/25, соответственно), то сравнить можно в таком виде:
Специально привожу сравнение портфеля ИИС без дивидендов и с ними.
Дивиденды за январь позволили улучшить доходность портфеля на 1% , так бы убыток достиг почти 3%. Учитывая значения индексов, могу считать, что сформированный портфель в январе был не самым плохим, что позволило потерять меньше рынка.
Многие скажут, что на депозите можно было заработать ~0.67% без риска потерь (средняя ставка 8% годовых), и будут правы. В январе "условная бабушка с депозитом" была лучшим инвестором. Посмотрим "кто-кого" по итогам года.
А список полученных дивидендов по итогам января радует наличием поступлений в рублях и долларах. Многие эмитенты, с учетом январской коррекции, позволяют зафиксировать двузначную дивидендную доходность на ближайший год.