Вы уже знаете про разделение всех предпринимателей на категории совершения финансовых операций? Согласно нового Федерального закона от 21 декабря 2021 года № 423 "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" юрлицам и ИП будет присваиваться один из трех уровней риска - низкий, средний, высокий - по степени совершения подозрительных операций. Исключение составляют кредитные организации, госорганы и органы местного самоуправления.
Учитывая живучесть и приспосабливаемость предпринимателей, которые последние несколько лет выживают просто фантастическим образом, вероятно решили добить их самым эффективным способом - финансовым. Ждать осталось совсем немного. Так как #закон подписан 21 декабря прошлого года, и вступает в силу по истечении 90 дней, то уже с 22 марта #финансовые операции предпринимателей станут подозрительными. Увы, другое для них не предусмотрено. Только разделение на категории подозрительности. Если раньше требовалось определять используется ли финансовая операция для возможной легализации доходов, полученных преступным путём или финансирования терроризма, то сейчас всё определение сократили до умопомрачения. "Оценка подозрительных операций" - то есть, все операции по умолчанию признаны подозрительными, разница только в том, насколько они подозрительны.
"Центробанк России доводит информацию об отнесении юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), к группам риска совершения подозрительных операций..."
Далее, с момента получения информации от Центробанка, в любых банках страны будет осуществляться внутренний #контроль, и предпринимателя могут отнести к более высокому уровню риска только за то, что у него будут замечены переводы с клиентами, уже имеющими высокую оценку риска. По сути получается, что одним присвоят высокий уровень риска только по подозрению, а другим могут изменить уровень, если они станут "общаться" с уже имеющими высокий уровень. И так постепенно, предпринимателей заставят прекратить любые финансовые операции друг с другом. Пока они не закроются.
Банкам дали право самостоятельно принимать решение об отказе в проведении финансовой операции, если у них возникают подозрения в совершении подозрительной операции. И в этом случае банк обязан изменить категорию риска самому предпринимателю. А учитывая, что база клиентов банков по новому закону будет общая, то данный #предприниматель просто лишается возможности финансовых перемещений по счетам в любых банках.
Сколько после этого людей вынуждены будут прекратить свою предпринимательскую деятельность? Хуже всего, что если предпринимателя отнесли к высокой степени риска, то банки теперь обязаны:
"не выдавать при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете, либо не перечисляет его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента..."
А куда же будут деваться денежки, которые #банк не выдаст клиенту? Похоже на этот вопрос ответ никто не получит. Ведь даже в суд клиент, оставшийся без средств, пойти не сможет.
"Применение мер не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности кредитной организации за совершение соответствующих действий."
Всё законно. Развитие предпринимательства закончено и над остатками пытающихся самостоятельно обеспечивать себя и свои семьи занесён Дамоклов меч, который не решит проблему, а уничтожит существующую прослойку населения.
Дальше остаётся только начать платить налог на воздух, которым мы дышим.
