«Не гонялся бы ты, поп, за дешевизной!»
(с) А.С. Пушкин
Как и рассказывал в статье про «планы на год» - одним из планов было ведение на канале новой рубрики «Базарный день».
Читатели часто спрашивают: чем закупился? Когда? Готов ли закупаться сейчас? Люди писали, что поскольку сами они закупаются с зарплаты – в среднем раз месяц - им было бы интересно посмотреть, что бы я покупал при регулярных закупках – например, раз в месяц.
Вот эта рубрика будет отвечать на все эти вопросы «оптом».
Идея следующая. В отличие от полноценных статей с размышлениями о рынке вообще или о конкретном эмитенте в частности – статьи из этой рубрики будут посвящены закупкам и их обоснованию. Статьи будут довольно лаконичные – так как для любителей философии предназначаются другие материалы ))
Совсем без лирики не смогу – но постараюсь придерживаться структуры: что купил, почему именно это. Что думаю о каких-то других перспективных под закупку эмитентах.
Почему я очень рад, что эта рубрика появилась именно сейчас? Забавно, что когда рынок безудержно рос, то советов «будьте осторожны, закупайтесь понемногу» было полно. А сейчас, на падении рынка, когда на мой взгляд именно такие советы актуальны, как никогда – многие советчики куда то делись.
Кто-то просто молчит. Кто-то советует подождать вне рынка – вот произойдет безумное падение при начале войны – тогда и закупитесь. «А что б… если нет?» (с) Слепаков
Ведь совет закупать понемногу, частями, если уже нынешние цены хороши – это как раз отличный совет для таких времен, как нынешнее.
Будет дальнейшее падение? Купите следующие пакеты еще дешевле.
Будет рост? Вы в хорошем плюсе.
А что с теми, кто ждет Армагеддона? Они так и весь 2020 год прождали идеальной точки для входа, ожидая все более и более низких падений рынка. А итог? Никаких закупок и сидение на заборе до «морковкина заговения»?
Так что, заранее отвечая на вопрос – «а может ли быть война и жуткое падение рынка» отвечу – все может быть. Упадет рынок – еще закупитесь. Любое падение рынка – не конец света, о чем забывают армагеддонщики. Даже после падения будет рост. А может – еще и не будет никаких войн и, соответственно, жутких падений – кто знает? Инвестору без определенного оптимизма нельзя.
Не закупаться на все сразу, но спокойно покупать акции надежных эмитентов по привлекательным ценам – имхо, сейчас разумная тактика.
Я свои идеи всегда воплощаю в жизнь на практике – так что поскольку считаю уровни закупки достойными – буду закупаться регулярно. В этом году раз в месяц независимо от ситуации на рынке планирую выходить на «базарный день» за покупками (и/или с продажами). Если/когда деньги появятся в бОльших объемах – пойдет дивидендный поток, - возможно рубрика будет выходить чаще, или просто суммы закупок увеличатся.
Ну и опять-таки, посмотрим на народный интерес к такому контенту.
Итак, предисловие окончено. По сути «базарного дня».
На данный момент в списке на закупку есть три группы эмитентов:
1. Высокий приоритет. Планирую закупать прямо сейчас, не требуется наступления никаких триггерных событий для их покупки. НО могут утратить привлекательность при наступлении определенных событий (прежде всего – достижение определенной цены).
2. Средний приоритет. Планирую закупать в течение года при наступлении определенных триггерных событий.
3. Низкий приоритет. Планирую закупать позже, чем через год, либо при условии возникновения интересных возможностей.
В первую группу входят:
Газпром. До цены в 400 рублей не утрачивает привлекательности и актуальности. С учетом практически гарантированного дивидендного потока на этот и следующий год. Причины разобраны в отдельных статьях.
Сбер преф – до цены в 300 не утрачивает привлекательности.
Полиметалл – до цены в 1600 не утрачивает высокой привлекательности на долгосрок. Возможны просадки в среднесроке – считаю их привлекательными для пополнения позиции.
Русагро – до цены 1200 умеренно привлекателен для покупки.
ЗПИФ ПНК – попал в эту группу из радикально других соображений по сравнению с другими эмитентами. Остальные очень привлекательны по цене и перспективам роста. ПНК – это личная задача по плавному увеличению консервативной составляющей в портфеле.
Во вторую группу входят:
Банк Санкт-Петербург. Планирую покупку пакета в середине года. Триггером покупки должно стать увеличение цен на Газпром и Сбер – после этого можно будет сосредоточиться на приобретении других эмитентов.
Нижнекамскнефтехим преф – планирую закупку после весенних дивидендов. Высокие дивиденды дадут определенность с дивидендной политикой. Низкие – позволят закупиться по привлекательной цене.
Северсталь – триггером к покупке может стать резкое падение цен на сталь и соответствующее снижение котировок компании. Если снижение котировок будет вызвано не падением цен на сталь, а другими причинами – общим падением рынка акций, например, как сейчас – могут найтись более интересные объекты для покупок.
Глобалтранс – хочется видеть уверенное восстановление рынка аренды полувагонов и дивидендной доходности компании.
В третью группу входят:
Русгидро – привлекательность зеленой энергетики с самой низкой себестоимостью на мой взгляд велика, но только когда инфляцию вгонят в рамки – пока инфляция обгоняет рост тарифов на электроэнергию – я повременю с приобретением Русгидро.
Норильский Никель – хотелось бы видеть больше четкости по будущим дивидендам и капексам. Ну и по тому, как акции на это отреагируют. Думаю, в 2023 году для меня будет больше ясности с входом в позицию.
Ростелеком преф – при понимании, что политика «российского дивидендного аристократа» планомерно проводится в жизнь – думаю, интерес к компании появится.
Фосагро – при нынешней ситуации на рынке удобрений и газа (важнейшего сырья для удобрений) интересная точка входа в компанию мне пока не видится в ближайшее время.
Исходя из вышеизложенного общего плана – мои сегодняшние действия.
Закинул сто тысяч рублей на брокерский счет.
Приобрел бумаги по следующей логике:
Газпрома 19 лотов – округлил число акций до 92 100. Газпрома купил на 57 тысяч, так как это самая понятная и потенциально прибыльная на данный момент инвестиция, что я не устаю повторять. 15% дивидендной доходности через полгода – на дороге не валяются ))
Причины покупки: высокая дивидендная доходность в перспективе двух лет. Перспектива роста цены акций на осознании народом этой дивидендной доходности.
Сбер преф – 15 лотов. Еще на 35 тысяч рублей. По такой цене Сбер совсем недавно многие мечтали увидеть – но как обычно, когда он реально по ней торгуется, все в свободной продаже, без очереди ))
Причины покупки: резкое снижение цены, высокая дивидендная доходность (около 10% к нынешним ценам), развитие экосистемы.
Остатки ушли на Полиметалл. Хватило на 6 акций. Как и писал в планах на год – Полиметалла у меня уже позиция в портфеле равная запланированной, но продолжать набирать по такой цене просто приходится – жадность заставляет ))
Причины покупки: низкие цены на акции, так и не отыгранные перспективы золота и серебра на фоне галопирующей инфляции (прежде всего золото) и зеленой энергетики (прежде всего – серебро), потенциал развития компании.
Чего не сделал – не купил из первой группы Русагро и ЗПИФ ПНК.
Русагро не так уж и упал. Счел привлекательнее сильно подешевевшие Газпром и Сбер.
ЗПИФ ПНК – как ни убеждал себя, что надо приучаться к консервативным инвестициям – рука не поднялась ни копейки на ПНК потратить. Когда идет такая распродажа – трудно в консервативный актив вложиться ))
Лучших цен не искал - покупка, как и пишу - рутинная. Буду такие делать ежемесячно. Цены по логике рынка сами усреднятся.
Кстати, о распродаже на рынке и об изменении риторики в блогах и комментариях. Осенью мне говорили – «хорошо тебе хвалить Газпром, ты его брал по 266 средняя и Сбер преф по 275 – а сейчас все уже слишком дорого».
Прошло время… Газпром и Сбер упали в цене на десятки процентов… Как вы думаете – те, кто это писал – они сейчас закупают Газпром по 300? Или Сбер преф по 231 – дешевле моей средней, хочу заметить )) Думаю, ооочень немногие из них закупают.
А на рынке всегда так. Одно из двух – или слишком дорого, или слишком страшно. Третьего не дано. Неспроста Баффет говорил «у инвестора только две эмоции – страх и жадность» ))
Надеюсь, ни страх ни жадность не помешают именно вам стать настоящим миллионером ))
