ESG-инвестирование или «зеленое» инвестирование — это вложение средств в компанию с учётом её влияния на развитие общества.
К положительному влиянию относится:
- отношение компании к экологии;
- этичность ведения бизнеса, а именно отношение к сотрудникам, гендерное разнообразие.
В зависимости от личных интересов, можно инвестировать:
- в компании, занимающиеся переработкой отходов;
- в предприятия, которые производят солнечные батареи;
- в компании, где в Совете директоров есть женщины и т.д.
и не поддерживать компании, занимающиеся производством оружия или атомной энергии.
Инвестирование в «зеленые» отрасли очень популярно у молодых западных инвесторов. Наши соотечественники пока предпочитают классические отрасли — нефть или газ.
Будущее ESG инвестиций
С годами экологическая ситуация ухудшается, поэтому инвестиции в зеленую отрасль набирают обороты. Это позволяет рассчитывать на высокую доходность в будущем.
Еще в 2015 году в зеленые фонды было инвестировано менее $5 млрд, а в 2020 году уже более $51 млрд.
Какие «зелёные» активы доступны инвесторам
Инвестировать в «зеленые» компании можно, используя акции, облигации и ETF. Среди российских компаний выбор пока невелик, но это крупные предприятия.
- РусГидро — компания, связанная с гидроэнергетикой. Около 82% всей производимой мощности приходится на гидроэлектростанции.
- Энел Россия — энергетическая компания, делает акцент на строительство ветряных электростанций.
- Лукойл — в составе активов числятся гидроэлектростанции, ветропарки, солнечные станции в Румынии Болгарии.
- Газпромнефть — занимается ветряными и геотермальными проектами в Сербии.
Проверить ESG-рейтинг компаний можно на сайте Bloomberg или Morningstar. Ниже приведен рейтинг Райффайзен Банка по версии Morningstar.
Фонды для квалифицированных инвесторов
Самое оптимальное — инвестировать в зеленую энергетику через фонды ETF. Этот вариант наиболее актуальный для стратегии пассивного долгосрочного инвестирования. Для квалифицированных инвесторов перечень фондов на зеленые акции и облигации обширный.
Два крупнейших зарубежных ETF на зеленые акции:
- ICLN — торгуется на бирже NASDAQ, существует с 2008 года и инвестирует в поставщиков возобновляемой энергии. Фонд включает в себя бумаги 85 компонентов индекса S&P Global. Большинство активов родом из США, Дании, Китая, Канады.
- VanEck Vectors Low Carbon Energy ETF — также инвестирует в мировые компании сферы альтернативной энергетики. Сейчас работает с бумагами 71 компании, наибольшая доля активов приходится на США, Данию, Италию, Китай.
Фонды на зеленые облигации
- Bloomberg Barclays MSCI Green Bond Index
- iShares Global Green ETF
- Invesco Water Resources ETF
- Global X MSCI China Utilities ETF
- Ecofin Global Water ESG Fund
- First Trust Water ETF
- Invesco Global Water ETF
- Invesco S&P Global Water Index ETF
Все перечисленные фонды доступны только квалифицированным инвесторам или тем, кто торгует через иностранного брокера.
Фонды и облигации для неквалифицированных инвесторов
На Московской бирже есть раздел, называется Сектор устойчивого развития, где перечислены облигации, отвечающие «зеленым» критериям.
Неквалифицированные инвесторы могут приобрести фонд Тинькофф TGRN. В состав фонда входит свыше 40 компаний. Среди них есть производители солнечных батарей, предприятия по утилизации отходов.
Начните инвестировать со знанием дела! Регистрируйтесь на бесплатный марафон "Я - инвестор"
Риски ESG-инвестирования
- Отсутствие универсальных стандартов ESG. В некоторые рейтинги прокрались компании не с самой хорошей репутацией. Поэтому при выборе фондов необходимо изучать каждую кампанию отдельно.
- Компании зелёного сегмента очень слабы по сравнению с традиционными отраслями, у них отсутствует статистика финансовых показателей на долгосрочном отрезке.
- Вложения в зеленую зону не из дешёвых, поэтому потребуется какое-то время пока они начнут себя окупать.
- Низкая энергоэффективность источников альтернативной энергии.
Риски существуют везде и зеленая энергетика не исключение. Не забывайте про диверсификацию — инвестиции в зеленую экономику нужно рассматривать на какую-то часть своего портфеля, не делая перекос в одну сторону.
Рассматривали для себя идею инвестировать в "зелёный" сектор?
Читайте:
Что такое ОФЗ - ИН и нужны ли они в портфеле
Курс по финграмотности для подростков
PNK rental: инвестиции в индустриальную недвижимость под 14% годовых
