Способ приумножать и не терять, длительный, но надежный. Скоро такой шанс предоставится. Пока повышаются ставки, облигации падают и становятся все привлекательней, потому как можно будет прикупить портфель из ОФЗ таким образом, чтобы выплаты процентов были не 2 раза в год, а хотя бы 12 раз в год. Для этого можно отсортировать ОФЗ по времени выплаты купонов.
Выбрать облигации только с постоянным купоном, убрать облигации с амортизацией(частичной выплаты долга). Желательно с большим купоном. С маленьким купоном облигации стоят дешевле и на них выгодней заработать уже на их росте, после смены парадигмы с повышения ставок на смягчение. Погашение в любом случае будет по 1000 руб. за штуку, то есть, купив даже сейчас и подождав погашения, это будет плюсовая сделка.
Для чего получать проценты раз в месяц, а не два раза в год?
Получая дивиденды(проценты) раз в месяц, их можно инвестировать ежемесячно в просевшие дивидендные акции, таким образом увеличивая еще больше денежный поток или реинвестировать в облигации, пока ставка растет. Вот, например, все ждут кризис уже лет 13, замечательно. Ставка, допустим, выросла на 12-14%, купили облигаций, через промежуток времени начали поступать проценты (это не акции и их не отменят). Пришли первые купоны, посмотрели на рыночную конъюнктуру - грохнулись? нет. Интересные компании, нет, значит в этом месяце, снова реинвестируем в облигации. Упал, к примеру, сбербанк на 180, значит, проценты идут на сбербанк.
Что в этом самое главное, следуем принципу:"если вам что-то нужно, найди того, кто за это заплатит". В данной схеме покупки акций или реинвестирование процентов обратно в облигации будет оплачивать государство.
Теперь еще раз попробуем определить, где начнется цикл понижения ставки. Исторические данные процентных ставок в России. Индекс РГБИ пока еще не подобрался даже к отметке 120, резонас не выдает сигнала на покупку.
Доходности преодолели центральную зону боковика с 2002 года, сопротивление в 13-14 ставках, но по красоте просится на верхнюю границу в 17%. Тут, главное, чтобы нефть не падала, продолжала восхождение, это основа, которая создает инфляцию, слабость рубля тоже добавляет к инфляции. Поскольку ЦБ заявил, что теперь первично для них усмирение инфляции, логично, что цикл повышения ставок еще не окончен. Ждем развязки.
Интересно, как ЦБ увеличивает ускоренно ставки, за некоторое время до падения нефти. Что-то в этом есть. Сейчас рост ставок движется в одном направлении с нефтью.
В отличие от индекса RGBI, индекс RGBITR отражает динамику изменения рыночной цены уже с учетом процентной ставки от номинала, ежегодно получаемого владельцем облигации, иными словами, с учетом купонного дохода по ОФЗ. Ввиду этого немаловажного нюанса работа с RGBITR является более удобной для некоторых инвесторов. Индекс состоит из более ликвидных ОФЗ, имеющих дюрацию свыше одного года.
К примеру ОФЗ 26212 резонанс начнет показывать уже при значении 74, дойдет ли до 59, было бы здорово, поскольку, купив по этой цене, происходит гарантированное удвоение тела, плюсом проценты. Конечно, купить облигации практически за пол цены с гарантированной доходностью, будет значительно интересней, чем любые акции, где могут урезать или вообще убрать дивиденды.
Удачи! Здоровья! И много денежков :)
