Рады представить вашему вниманию новый аналитический материалы от команды «Арбитраж.ру» и Уполномоченного по защите прав предпринимателей г. Москвы Т.В. Минеевой о практике применения Закона о противодействии легализации – «Банковский контроль 2021 – 2022».
В 2021 приняты многочисленные поправки в Закон о противодействии легализации, изменены действующие и опубликованы новые акты Центробанка, запущена процедура внедрения системы Центробанка «Знай своего клиента».
Аналитический материал посвящен ключевым изменениям Закона № 115 в 2021 и связанных с ним актов Центробанка в 2021, активная фаза применения которых банками начнется в 2022 году, а именно:
✓ обзор изменений в критериях сомнительных операций Центробанка, которым руководствуются банки при анализе операций своих клиентов
✓ как банки отвечают за ошибки в применении закона перед своими и клиентами (наковальней) и Центробанком (молотом)
✓ внедрение Центробанком системы «Знай своего клиента» (Know your client), которая коснётся каждой компании и предпринимателя страны
✓ пошаговый анализ процедуры реабилитации компаний, которые попали под меры 115-ФЗ: получения сведения о причинах применения мер – претензионный этап – Межведомственная комиссия – судебное разбирательство
✓ анализ нарушений при информации
✓ масштабный обзор судебной практики последних лет по 5 основным категориям споров в рамках 115-ФЗ:
- об отказе в выполнении распоряжения клиента о переводе средств
- об отказах банков заключить договор банковского счета и/или об обязании заключить договор банковского счета
- о расторжения договора банковского счета
- об ограничении доступа к дистанционному банковскому обслуживанию
- о применении банками заградительных тарифов
Упоминаемые в тексте материалы, статьи авторов доступны по запросу на адрес msk@arbtr.legal
Для удобства читателей часть сведений представлена в форме инфографики. Номера дел и определений в обзоре кликабельны и ведут на соответствующее определение в картотеке арбитражных дел.
Прочитать обзор: https://arbitrageru.legal/analytics/view/bank-control-2021/
#заградительные тарифы #115-фз #115фз #115 фз #фз-115 #блокировка счетов #противодействие легализации #банки
