Инвестирование в золото может помочь вам сбалансировать портфель, а также застраховаться от инфляции и политических волнений.
Макроэкономическая политика, принятая Федеральной резервной системой США (также известной как ФРС) и другими центральными банками по всему миру в результате пандемии, увеличила риск роста инфляции в ближайшем будущем.
Статистика ФРС показывает, что почти 24% всех долларов США, находящихся в обращении, были напечатаны в 2020 году, поскольку центральному банку пришлось нарастить программу покупки активов, чтобы предотвратить финансовый крах в результате вызванного пандемией рыночного обвала в феврале-марте прошлого года.
В этих условиях золото становится привлекательной защитой ваших сбережений.
Как инвестировать в золото
Существует несколько финансовых инструментов, с помощью которых инвесторы могут получить доступ к золоту, включая фьючерсы на золото, слитки, биржевые фонды золота и даже золотодобывающие компании.
Фонды на золото
Биржевые фонды являются, пожалуй, наиболее популярными инструментами, с помощью которых инвесторы могут хранить золото в настоящее время, не сталкиваясь с недостатками, связанными с хранением и защитой драгоценного металла.
Эти фонды имитируют поведение цен на золото, либо покупая и удерживая слитки, либо используя производные инструменты, такие как фьючерсы и опционы, для отслеживания цены.
Когда дело доходит до фондов, существуют сотни фондов, которыми управляют различные финансовые компании из разных уголков мира. На российском рынке есть 3 наиболее известных фонда, которые в настоящее время предлагают доступ к золоту:
- Фонд FXGD - от управляющей компании #Финекс
- Фонд TGLD - от управляющей компании #Тинькофф
- Фонд VTBG - от управляющей компании #ВТБ
Фьючерсы на золото
Фьючерсы на золото — это инструмент, дающий держателю контракта право на физическую поставку определенного количества драгоценного металла, если контракт не будет продан до наступления срока его погашения. Срок действия фьючерсного контракта на Мосбирже истекает в течение 3 месяцев, и их можно приобрести через брокера. Такой вариант подходит на краткосрочную перспективу.
Акции золотодобывающей компании
Акции золотодобывающих компаний — еще один способ получить косвенный доступ к золоту. Здесь инвесторы покупают акции компаний, добывающих драгоценный металл, и продают его на рынке с целью получения прибыли.
Например, вы можете купить одну или несколько отдельных акций горнодобывающей промышленности, таких как Полюс, Полиметалл.
Несмотря на то, что инвестиции в золотодобытчиков не приносят такой же прибыли, как покупка слитков или инвестиции в фонд, отслеживающий золото, производительность аналогична, и вы можете получать дивиденды за свои инвестиции, если компании предлагают их выплату.
Слиток золота
Золотые слитки на 99,5% состоят из золота и производятся монетными дворами. Слитки можно купить из нескольких источников, но процесс включает в себя больше, чем просто поход в магазин. Учитывая большую стоимость каждого слитка, существует множество рисков, связанных с хранением драгоценных металлов.
Кроме того, существуют риски безопасности, в том числе вероятность того, что ваш золотой слиток может быть украден, если вы не храните его в безопасном месте, что влечет за собой дополнительные расходы.
Золотые монеты и украшения
Монеты и драгоценности бывают разной формы, и это будет зависеть от предпочтений покупателя, какую монету или драгоценность хотели бы купить, чтобы инвестировать в золото.
Кроме того, вы можете купить редкие золотые монеты, которые также могут иметь ценность в качестве предмета коллекционирования, помимо стоимости самого материала.
Преимущества инвестирования в золото
- Исторически золото хорошо себя зарекомендовало во времена экономических трудностей.
- В настоящее время существует множество альтернатив для инвестиций в золото, которые минимизируют затраты на хранение и риски безопасности.
- Золото принимается во всем мире в качестве платежного средства.
- Существует множество источников спроса на золото, что гарантирует высокую ликвидность и относительную стабильность цены.
- Золото и другие драгоценные металлы можно рассматривать как отдельный класс активов, и поэтому инвесторы могут использовать его для диверсификации портфеля.
Недостатки инвестиций в золото
- Золотые запасы не приносят постоянного дохода.
- Затраты на хранение могут быть довольно высокими.
- Золото можно украсть и переплавить, что делает невозможным установление прежнего права собственности.
Популярность золота обусловлена тем, что его воспринимают как хорошее средство сбережения и инструмент хеджирования в периоды более высокой инфляции.
Кроме того, золото может служить хорошим инструментом для диверсификации вашего портфеля в периоды, когда стоимость акций неоправданно высока.
Если вы хотите узнать и другие прибыльные инструменты инвестирования - приглашаю вас на свой бесплатный онлайн марафон, где я подарю вам в подарок руководство начинающего инвестора.
Спасибо за то, что дочитали до конца. Буду рада вашей обратной связи и лайкам, если статья была для вас полезной :)
Читайте также:
- Оптимизация налогов при инвестировании на фондовом рынке
- Инфляция и цены стремительно растут: как уменьшить их влияние
- Что такое сложный процент и почему он важен для инвесторов
