Приветствую, на связи автор блога «Моя следующая жизнь»!
С января 2021 года я задался целью инвестировать существенную часть доходов своей семьи в фондовый рынок посредством покупки акции российских компаний и индексных фондов. Основная цель инвестирования – к 40 годам обеспечить свою семью рентным доходом, позволяющим выбирать занятие по душе без оглядки на финансовую составляющую. В предыдущем посте я постарался подробно рассказать, почему выбрал именно эти финансовые инструменты, а сейчас хотелось бы подвести итоги 2021 года и поделиться своими «скромными» результатами.
Скажу честно - время для подведения итогов выбрал я мягко говоря не самое удачное. Последние два месяца мы видели сильную коррекцию на российском рынке, индекс Мосбиржи просел на 10 %. - что достаточно серьезно. Но я за честность и прозрачность, поэтому подводим итоги именно сейчас, спустя год с момента запуска.
С учетом текущей коррекции на рынках, имеем следующие результаты:
- Общие вложения в фондовый рынок: 422 374,11 ₽;
- Стоимость портфеля в настоящий момент: 409 942,20 ₽;
- Срок с момента начала инвестирования: 1 год;
- Общий прирост портфеля в ₽: - 3613,78 ₽;
- Общий прирост портфеля в %: - 0,9 %;
- Средняя доходность портфеля в ₽: - 1,71 %.
- Помимо этого в виде дивидендов мне пришло 11 196,52 ₽, которые я реинвестировал.
Портфель отстает от индекса Мосбиржи на 2,69 %, от S&P 500 на 17,27 %. Вот вам и коррекция!
В портфеле на данный момент 36 активов, из них 17 находятся в минусе. За это время я не продал ни одной акции, а лишь регулярно и методично каждый месяц докупал просевшие активы. Buy and hold (покупай и держи) – это именно та изначальная тактика, которой я придерживался в течение целого года. Динамика доходности портфеля в рублях выглядит следующим образом:
Из 12 месяцев 6 оказались убыточными:
- Самым убыточным месяцем был ноябрь - портфель похудел на 14 911 рублей. (это минус 4 % от стоимости портфеля на 1 ноября);
- Самым прибыльным месяцем был август - портфель прирос на 13 260 рублей. (это плюс 4,5% от стоимости портфеля на 1 августа):
Колебания портфеля никаких эмоций у меня не вызывает. Радует то, что сумма дивидендов за год уже превышает нереальные премии военнослужащих (или как их еще называют 1010), которые выплачиваются в декабре каждого года:
Уверен, что будущие выплаты будут выше. Я не собираюсь останавливаться с докупкой акций, поэтому уже в январе планирую массивный закуп российских бумаг на 40 - 50 тысяч рублей. Премия пришла, как никак)
В целом, 2021-й год для меня в сфере инвестиций сложился удачно. Я сделал ставку на накопление капитала во время периода активной трудовой деятельности и, несмотря на сложности, обвал рынков и тяжелую экономическую ситуацию, я ни разу не пожалел о том, что держу свои активы на фондовом рынке. Они продолжают работать и приносить мне прибыль, при этом не требуют больших временных затрат на управление. Что немаловажно - управлять такими активами можно из любой точки мира.
В следующей статье я обозначу для себя основные финансовые цели на 2022 год!
