Подходит 2021 год к концу. Пора подводить итоги. Разумеется с момента начала прошло не так много времени. Но в любом случае кое какие результаты уже есть.
Сумма вложений на данный момент превышает изначально запланированный объем. Мне был предложен более выгодный тариф, для перехода на него необходимо было пополнить свой брокерский счет до
30 000 руб. Как видно из строки комиссия, из-за не выгодного тарифного плана, была потеряна существенная сумма, поэтому очень важно обращать внимание на комиссии брокера. Моя ошибка, что я не очень внимательно прочитал условия.
Начав инвестирование я как новичок в теме наделал ошибок. Для исправления ситуации, я решил внести немного конкретики в свои действия. Наиболее подходящей для меня стратегией, будет формирование дивидендного портфеля. Разумеется буду покупать ростовые акции, облигации и фонды. Буду стараться придерживаться плана по диверсификации вложений. Пока мне это не очень удается и как видно из таблицы, сейчас сильный перекос в сторону акций.
Предварительный список дивидендных акций, которые я планирую потихоньку набирать в свой портфель. Список не окончательный, будет меняться. С ростом знаний и опыта, а также развитием чувства рынка, качество активов будет улучшаться.
Предварительный список ростовых акций. Список пока весьма сырой, по некоторым позициям есть уверенность, по некоторым пока сомнения. Буду думать выбирать, но пока в приоритете дивидендные акции.
По фондам тоже будет пересмотр. Выбрал 4 фонда. FXUS(акции США) - рынок США я пока планирую закрывать через фонды, т.к. акции США очень дорогие, а диверсифицировать нужно, это оптимальный вариант. Следующий фонд это FXRW(акции глобального рынка с рублевым хеджем) - данный фонд тоже выбран для диверсификации по странам. FXRE(акции инвестиционных трастов недвижимости США) - по данному фонду есть сомнения, скорее на пробу с небольшой долей. FXGD(золото) - данный фонд на золотые активы, отдельно золото покупать сложно и не интересно, но для диверсификации портфеля решил добавить. Оставшиеся фонды, которые были куплены в портфель, скорее всего после определенного роста будут проданы, либо включены в портфель, окончательного решения пока нет.
По облигациям писать особо нечего. Куплено 2 шт. ОФЗ 26209, скорее для ознакомления. В дальнейшем планирую добирать облигации согласно инвестиционного портфеля.
По вкладу сумма не изменилась 508 776,12 ₽, в этом году уже не увеличится. Изменится уже в 2022 году, т.к. проценты заплатят в январе. В этом месяце вложил все деньги в акции. Буду в дальнейшем повышать дисциплину и стараться придерживаться своего плана.
Из приятного, в следующем году получу свои первые дивиденды по акциям детского мира, т.к. успел приобрести их до даты включения в реестр.
На конец 2021 года, у меня отрицательная доходность по инвестициям - 1 727,87 руб., - 3,8%. Вызвана общим падением рынка. Рост прогнозируется к концу первого квартала 2022 года. Какая будет доходность и сколько мне удастся заработать в 2022 году, узнаю через год. Если вам интересно каких результатов мне удастся добиться, подписывайтесь на канал, чтобы ничего не пропустить.
Важно!!! Представленная в данной статье информация, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и не является призывом к действиям. Помните, что инвестирование связано с рисками потери денег.
Всем добра и хороших финансовых результатов!!!
