Банк России разослал кредитным организациям новую форму отчетности о денежных переводах между физическими лицами (p2p). Из нее следует, что ЦБ будет запрашивать информацию обо всех транзакциях от физлица физлицу, в том числе персональные данные отправителей и получателей средств.
ЦБ не планирует «тотального контроля» за денежными переводами физических лиц заявил регулятор. Сбор информации о них нужен для для борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и бизнесом, принимающим оплату на личные карты.
Как следует из разъяснений Банка России, запросы в банки будут формироваться по всем денежным переводам за определенный период. В отдельных случаях ЦБ может запрашивать информацию по отдельным операциям. Например, данные по конкретным картам или по определенным физическим лицам.
Основная цель введения новых форм отчетности — оптимизация представления данных банками и получение актуальной информации о платежных услугах. Использоваться они будут для анализа рынка как в целом по стране, так и в территориальном разрезе для формирования статистических показателей.
К p2p-операциям не относятся перечисление средств на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские/инвестиционные счета, комиссии банков за обслуживание, а также переводы в пользу юрлиц и ИП.
Хотите научиться грамотно выбирать инструменты фондового рынка? На своих консультациях мы на пальцах объясняем, с чего начать и куда вкладывать сбережения. Наши стратегии позволяют зарабатывать от 8% годовых в долларах. Записывайтесь на бесплатную онлайн-консультацию.
