Банк России планирует запрашивать у российских финансовых организаций данные по всем денежным переводам, которые осуществляются между физлицами. Это требуется для противодействия онлайн-казино, криптовалютным обменникам, а также бизнесу, который принимает оплату на пластиковые карточки физических лиц, уверены эксперты отрасли, сообщает издание РБК.
ЦБ РФ направил в российские банки и финансово-кредитные учреждения новую форму создания отчетов о переводах денег между физлицами. В соответствии с представленном формой, регулятор планирует получать сведения обо всех p2p-транзакциях (от человека к человеку). Банки должны будут направлять информацию о транзакциях, персональные данные обоих физлиц. О том, что такая форма была получена, уже сообщили в платёжной компании QIWI.
В компании QIWI заявили: «Банк России направил нам информацию о том, что у нас систематически будут запрашиваться сведения по p2p-переводам по новой форме с 2022 года».
Представитель Банка России уточнил, что главная цель внедрения новой формы формирования отчетов для российских финансовых организаций заключается в том, чтобы оптимизировать предоставление данных банкам и получение актуальных сведений о платёжных услугах. Предполагается, что полученные данные будут применяться для того, чтобы анализировать российский финансовый рынок в целом, а также по отдельным регионам, благодаря чему будут сформированы необходимые статистические показатели.
Журналисты издания РБК просмотрели разъяснения Банка России по новой форме отчетности, которая была направлена в различные банки страны. Как говорится в документации, в новый отчёт российские финансовые учреждения должны будут добавлять сведения обо всех входящих и исходящих переводах денег между физлицами, проводимые по ряду сценариев:
- с банковской карточки на банковскую карточку;
- с банковского счета на банковский счет;
- с электронного кошелька на электронный кошелек, с карточки на электронный кошелек и обратно;
- со счета клиента оператора мобильной связи на электронный кошелек или банковскую карточку, и обратно;
- платежи через СБП;
- трансграничные переводы денег физлицам;
- переводы денег без открытия банковского счета (в т. ч. через платёжные терминалы платёжных агентов);
- переводы физлиц между собственными счетами внутри одного банка;
- переводы через системы международные и национальные переводов.
*Банк России официально опроверг информацию о том, что с 2022 года регулятор будет осуществлять полный контроль за переводами денег между физлицами. Представитель ЦБ РФ подчеркнул, что в рамках новых требований российские банки должны будут направлять регулятору только обезличенные данные. Причем сведения будут запрашиваться только у банков, оказывающий услуги по P2P-платежам при наличии риска эксплуатации их платформ для незаконных операций онлайн-казино и букмекеров.
Больше интересного материала на cisoclub.ru. Подписывайтесь на нас: Facebook | VK | Twitter | Instagram | Telegram | Дзен | Мессенджер | ICQ New | YouTube | Pulse.
