Статья про инвестиции. Подведение итогов.
Ну что, большой инвестиционный 2021 год подошел к концу.
В этот год в моей жизни и ее финансовой части произошли большие, даже ОГРОМНЫЕ изменения. В 2021 году я впервые в жизни начал приобретать активы в виде дивидендных российских акций.
Формально, мой инвестиционный год завершится 25.01.2022. Но я не вижу смысла заниматься избыточным формализмом. Год есть год. Да, как бы перенесли на январь выплату по Норникелю (а там как бы 10 штук). Но это ни на что существенное вообще никак не влияет.
Тем более все остальные дивиденды были выплачены крайне оперативно. Так что буду подводить итоги именно календарного года. Конечно же, применительно к моему долгосрочному дивидендному портфелю.
А Норникель просто учту в результатах следующего, 2022 года.
Сначала для истории зафиксируем, что у нас последний торговый день на ММВБ закрывается в зеленом цвете. Растет почти все, и много на 2..3+%.
Соответственно, график ММВБ в месячном разрезе у нас, с учетом всех декабрьских падений и Пролива, имеет длинный фитиль и отскок.
Как я уже упоминал, лично я в январе жду общий рост, исходя из чего и буду планировать свою активность в начале 2022. А вот по февралю есть определенные сомнения, которые я тоже озвучивал. Повторяться не буду.
Ну теперь давайте к портфелю. И посмотрим, как он изменился со времен большого полугодового отчета, где мой портфель был сформирован на сумму 1 миллион рублей.
Для своих статей с итогами я побрал фиксированную картинку.
На всякий оставлю ссылку на мое понимание фундамента портфеля.
Итак, сначала общие цифры по всему портфелю.
Как мы видим, с лета портфель ощутимо подрос, особенно брокерский счет. Теперь он сам по себе содержит более 1 миллиона рублей.
При этом есть тонкость: 70.000 рублей были мной реинвестированы ранее, в течение года, из полученных дивидендов. И на них куплены дополнительные штуки акций, часть которых уже дала мне дополнительные дивиденды в этом году.
А еще 30.000 рублей, которые накопились за декабрь, я закинул на брокерский счет сегодня. Они тоже уже учтены в общей сумме на брокерском. Напомню, что я практикую и предпочитаю перечислять некие круглые суммы. Хотя формально, как мы видим по таблице учета дивидендов, за год я получил даже несколько больше: 104.032,82 рубля. И это без учета дивидендов Норникеля, от которого я получил только летнюю выплату за 2020й год. Тем больше будет в 2022. Я не тороплюсь.
Теперь можно посмотреть, что у нас стало на ИИС. Базовые 400К я туда давно внес, с них буду в январе оформлять свой первый вычет. Если вдруг кому непонятно, зачем там сумма ощутимо больше 400.000 рублей, то статью со своими размышлениями на эту тему я уже писал.
Как мы видим, план приоритезации 2021 выполнен мной на 100% ))) Две самые большие доли (суммарно 73,6% портфеля) - это золотодобытчик Полиметалл, с которого и начался мой инвестиционный путь. И металлург НЛМК, который оказался на ИИС изначально, а теперь у меня есть 1.000 штук дивидендных акций, которые приносят рекордные дивиденды.
Если сравнивать с полугодовым портфелем, то можно заметить, что общее количество компаний на ИИС сократилось. Этот фактор и причины я подробно освещал в статьях про ребалансировку (пример статьи).
Что интересно, в 2021 году ребалансировка затронула только ИИС, а на брокерском ни одной продажи не было. Но в будущем всякое может быть.
Как мы видим, по дивидендной эффективности мой ИИС обошел общий портфель. Причины такого эффекта разбирать не буду, ибо они на поверхности и, в том числе, зависят от моей стратегии инвестирования.
А теперь перейдем к брокерскому счету.
На брокерском наоборот у нас количество компаний выросло. Хотя серьезный (но осознанный) перекос есть и тут. Северсталь, Норникель и Полиметалл суммарно составляют долю 70,42%.
Но при этом уже добавились те, кому я выставил высокий приоритет на 2022 год: нефтянка (Лукойл) и энергетики. При этом в 2021 эти компании я начал покупать в октябре-ноябре.
Но по Лукойлу уже была первая ощутимая выплата, а в июле будет итоговая, причем с высокой вероятностью будет выплачено больше. Не говоря уж о том, что штук акций станет больше. По предварительному плану покупок хочу к отсечке купить не менее 50 штук акций.
Ну и как раз видим крайне небольшую эффективность Норникеля в этом году. Мало того, что на летней отсечке у меня было куплено лишь 5 акций из текущих 10, так еще и вторая выплата по ним ушла на январь 2022 года.
НО, а произошло ли что-то страшное, как любят истерить Фффсепропальшики? Да нет, ничуть. Просто я получу те же самые суммы, но чуть позднее. А за счет диверсификации в ключевые месяцы все равно остаются те, кто продолжит платить вовремя. Как это было в декабре.
РЕЗЮМИРУЯ по портфелю и его содержимому:
Начальный план на 2021 год выполнен и всячески перевыполнен. Что позволит в 2022 году моему долгосрочному дивидендному поезду стартовать уже с середины пути. И в процессе движения по году получать еще больше дивидендных выплат, чем могло бы быть при базовом сценарии и портфеле на 1 миллион к концу 2021 года.
Так на отсечке в апреле 2021 у меня имелось лишь 30 акций РусАгро. Сейчас у меня их уже 55 штук. И под апрель я их точно буду докупать.
Ну и напоследок зафиксируем состояние самого портфеля на 30.12.21.
Замечу, что я выкладываю фактические цифры, как они есть. Ничего не прячу, ничего не придумываю, никакие нолики или иксы не дорисовываю.
НО, ежели КТО-ТО захочет ЧТО-ТО написать про виртуальные минуса, я ОЧЕНЬ РЕКОМЕНДУЮ применить следующую последовательность:
- Подумать.
- ОЧЕНЬ ХОРОШО подумать.
- Еще раз перечитать и просмотреть цифры в полугодовом портфеле на 1 миллион рублей и сравнить их с текущими.
- Еще раз ОЧЕНЬ ХОРОШО подумать.
- Прочитать статью про осенний поиск дна, где было снижение, а не рост.
- Перечитать статью про падение ММВБ и декабрьскую распродажу, включая цифры виртуального убытка в моем же портфеле в те даты.
- Окончательно подумать, и определить ЦЕЛЬ: ЗАЧЕМ вы мне собираетесь что-то написать про МОЙ портфель. И нужно ли оно мне?
Если не передумали - ну рискните. А я уже дам свою оценку вам)
Строго в соответствии с Правилами блога.
Кстати, да. Это тоже то новое, что изменилось относительно полугодового портфеля и блога на тот момент ))
Ну и напоследок, если вдруг кто не видел или подзабыл, в этом блоге есть первая Инвестиционная опера.
Итоговый гимн отлично подойдет к концовке инвестиционного 2021 года.
Всех с наступающим!
(и да, завтра статей точно не будет, как и 01.01.2022)
Как обычно: в этой статье нет рекламы или призывов инвестировать что-либо или куда-либо. Статья содержит мысли автора по компаниям, находящимся в его инвестиционном портфеле. Не является рекомендацией или прогнозом.
