Портфель - это совокупность различных видов активов, которыми владеет физическое лицо для достижения своих финансовых целей. Сегодня существуют различные типы финансовых активов, которые вы можете включить в свой портфель, включая долевые инструменты, паевые инвестиционные фонды, долговые фонды, золото, недвижимость, деривативы и многое другое. Диверсифицированный портфель значительно снижает риски и дает гораздо большую отдачу от ваших инвестиций.
Но сначала давайте рассмотрим различные типы портфелей, доступные инвестору. Прежде чем выбрать для себя правильный тип портфеля, необходимо учитывать множество факторов, таких как ваши финансовые цели, склонность к риску, инвестиционный горизонт.
Вот список популярных типов портфолей. Однако помните, что один тип портфеля может не удовлетворить все ваши финансовые потребности. Вам может потребоваться смешать и сопоставить определенные типы портфельных инвестиций, чтобы получить идеальную для вас комбинацию.
1. Агрессивный портфель
Удачно названный, агрессивный портфель является агрессивным, потому что он нацелен на более высокую доходность и часто берет на себя более высокие риски для достижения этой цели. Как правило, в этот портфель входит несколько акций с высоким риском. Эти акции демонстрируют более высокие колебания по сравнению с рынком в целом. Возьмем, к примеру, акцию с высоким коэффициентом бета, превышающим 1,5 или 2,0. Такие акции будут двигаться вверх или вниз почти вдвое по мере изменения рынка, что означает, что вы можете удвоить свою прибыль или убытки.
Агрессивные инвесторы не всегда обращаются к акциям или финансовым активам в пользу известных компаний. Они часто предпочитают компании, которые все еще находятся на начальной стадии роста и имеют уникальное ценностное предложение, которое может обеспечить впечатляющую прибыль при соизмеримых рисках.
Если вы хотите создать такой тип портфеля, рекомендуется склоняться к секторам, таким как технологический сектор, которые предлагают огромные возможности для роста. Тем не менее, было бы лучше, если бы вы применили и здесь свою рациональность. Стремясь к максимальной прибыли, убедитесь, что ваши потери не превышают вашу прибыль.
2. Оборонительный портфель
Напротив, защитный портфель не состоит из акций с высоким бета-значением. Такие акции обычно не подвержены влиянию рыночных движений. В эти акции довольно безопасно инвестировать, поскольку они сопряжены с минимальным риском. Они также не приносят чрезмерной прибыли при подъемах или чрезмерных сбоях во время спадов делового цикла. Например, даже во время экономического спада компании, которые производят предметы первой необходимости или товары повседневного спроса, такие как продукты питания и коммунальные услуги, могут выдержать шторм, поскольку потребительский спрос остается высоким.
Сложиться к выбору активов в защитном портфеле довольно легко. Подумайте о продуктах, которые вам необходимы в течение дня, и инвестируйте в компании, которые их производят. Защитный портфель - беспроигрышный вариант для инвесторов, не склонных к риску.
3. Портфель доходов
Портфель доходов направлен на получение дивидендов или других периодических выплат, предоставляемых акционерам. Хотя у него есть некоторые общие черты с защитным портфелем, одно существенное отличие состоит в том, что он делает ставку на акции с относительно более высокой доходностью.
Недвижимость - отличный тому пример. Это обеспечивает более высокую долю прибыли вместе с выгодными налоговыми льготами взамен. Одним из преимуществ инвестирования в акции в секторе недвижимости является то, что вы можете пользоваться всеми преимуществами инвестирования в такую быстро развивающуюся отрасль, не беспокоясь о владении собственностью. Однако здесь есть один недостаток: недвижимость не очень устойчива во время экономических спадов.
Если вы хотите создать этот тип портфеля, вам следует обратить внимание на такие акции, которые не так распространены, но приносят довольно хорошие дивиденды. Вы также можете поохотиться на товары повседневного спроса, коммунальные услуги и другие стабильные отрасли. Если вы ищете, чтобы ваш портфель служил активным дополнением к вашей ежемесячной зарплате или чем-то, что поддерживало бы вас в дни выхода на пенсию, это довольно хороший вариант.
4. Спекулятивный портфель
Спекулятивный портфель требует настолько высокого риска, что его часто сравнивают с азартными играми. Здесь портфель не только агрессивный, но и ставка на то, какие продукты или услуги могут хорошо работать в будущем. Первоначальные публичные предложения (IPO) или цели поглощения хорошо вписываются в тип спекулятивного портфеля. Технологические фирмы или медицинские фирмы, работающие над передовыми исследованиями или революционными открытиями, также попадают в эту категорию.
Не у каждого инвестора есть такой аппетит к риску. Финансовые консультанты рекомендуют ограничивать спекулятивные активы в портфеле на уровне 10 процентов или ниже. Более того, инвесторы-новички должны осмотрительно реагировать на звонки. Требуются обширные исследования и опыт, чтобы знать компании, на которые вы можете рассчитывать, принося феноменальную прибыль.
5. Гибридный портфель
Как следует из названия, такой тип портфеля заставляет вас инвестировать в объединение типов активов с различными фундаментальными показателями, чтобы получить максимальную выгоду как от инвестиций, приносящих рост, так и от инвестиций, приносящих дивиденды. Такое портфолио обеспечивает максимальную гибкость. Гибридный портфель - это баланс высокодоходных долевых инструментов и инструментов с фиксированным доходом, таких как долговые фонды и облигации.
Заключение
Хотя существует несколько типов портфелей, инвесторы должны осторожно подходить к выбору активов для достижения своих инвестиционных целей. Найдите время, чтобы изучить основы каждого типа активов и определить наиболее подходящую комбинацию инвестиций, которую следует держать в своем портфеле для получения максимальной прибыли.
Если вам понравилась моя статья то подпишитесь на канал и напишите мне в комментариях что бы вы хотели услышать от меня в дальнейшем)
