Всем ИнвестПривет!
Близится конец года, а это значит, что время платить налоги. Сегодня расскажу о тех действиях, которые должен делать правильный инвестор в отношении своих инвестиционных счетов. Погнали!
Итак, действия тех, у кого есть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) типа А (с вычетом на подоходный налог).
Действие №1
Первое, что нужно сделать, особенно, если вы инвестируете не только на фондовом рынке, узнать какой НДФЛ (подоходный налог) был удержан с вас компаниями, через которые вы инвестируете.
Пример таких инвестиций вне фондового рынка, которыми мы используем в "Клубе правильных инвесторов", - беззалоговые займы, закрытые ПИФы в недвижимость. Все эти инструменты (а точнее компании, которые им реализуют) удерживают как налоговые агенты ваш подоходный налог.
Эту информацию вы сможете узнать либо в своем личном кабинете на nalog.ru в раделе "доходы" (некоторые выгружают ее в течение года) или в личных кабинетам конкретного финансового инструмента:
Действие №2
Уточнить у бухгалтерии компании, в которой вы работаете примерную сумму подоходного налога, который будет удержан с вас по месту работы в 21 году.
Действие №3
Сложив тот НДФЛ, который вы получили от инвестиций вне фондового рынка, сложив тот НДФЛ, который удержали с вас работодатели в найме, исходя из этого берём общую сумму, делим её на 13% и на эту сумму пополняем свой ИИС.
Например, если 5000 было в инструментах вне фондового рынка, 40000 было удержано с вас по месту работы, то: 45000/13% получаем сумму, на которую нужно пополнить ИИС. В данном случае это будет примерно 350000. Это та сумма, на которую мы должны пополнить в этом году ИИС, чтобы получить в следующем наши 45000 от государства, согласно льгот по ИИС.
Действия для брокерского счёта (если у вас нет ИИС или ИИС ТИП Б)
Если у вас открыт брокерский счёт, то самое время закрыть убыточные позиции и снова их открыть в течении одного дня. Таким образом, вы снизите налогооблагаемую базу для того, чтобы брокер меньше удержал с вас налогов в следующем году.
Ну и последнее.
1 декабря срок уплаты налога на имущество, транспортного налога. Не забывайте платить эти налоги, это очень важно! Будем правильными инвесторами и умными налогоплательщиками!
Здоровья и правильных инвестиций!
Андрей Матвеев и команда "Клуба правильных инвесторов"
